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Pir,共同基金的记录和个人储蓄计划的机会

FOCUS BNL – 管理的资产在 2016 年创下历史新高,达到创纪录的 1.937 亿欧元,主要由共同基金推动 – 现在个人储蓄计划 Pir 可以标志着又一次飞跃

Pir,共同基金的记录和个人储蓄计划的机会

在2016 资产管理资产 已经达到了一个新的 历来最高 接触 1.937十亿 (与 100 年底相比增加了 2015 亿)。 再次,与集体管理有关的部门,特别是 共同基金. 十二个月内,共同基金申购与赎回净余额达35亿欧元。 与资产管理相比,共同基金在总资产管理中的比重近年来逐渐增加,这得益于更持久的发展步伐; 然而,现值 (51%) 与金融危机前的相对值 (57%) 仍有很大差距。 截至 2016 年底,意大利市场上由开放式共同基金(意大利和外国)管理的资产达到 900 亿欧元。

寻求需求方的收益率和供应方利差的替代收入导致银行近年来 大幅增加资管产品布局. 据估计,在2013-2015年的三年时间里,意大利银行在共同基金、投资组合管理和人寿保险产品上投放了近200亿美元。 这项业务的发展导致了 佣金年均增长 15% 来自资产管理和经纪业务。 共同基金的集合做出了重大贡献,其收入平均增长了 25%。

去年 2017 月批准的预算法从 XNUMX 年开始在意大利引入了一种新的投资形式: 个人储蓄计划 (Pir). 它是一种旨在将部分储蓄用于意大利中小企业的工具,PIRs 必须将筹集到的资产的很大一部分投资于这些企业。 PIR 提供 优惠的税收待遇:通过将它们保留在投资组合中至少五年,将不征收资本利得税。 如果投资者决定在五年前处置头寸,将适用普通利率。 也完全免征遗产税。

考虑到该工具相对于其他类型的投资具有更大的风险 可认购金额 它不是自由裁量的,而是提供了一些 最大限制. 对于个人而言,限额已定为每年 30 欧元,而机构投资者、养老基金和社会保障基金最多可投资其资产的 5%。

另见: 
Pir,一场小型储蓄革命:Anima 解释了优势、风险和成本
Pir,个人储蓄计划的优惠如雨:市场上有什么
Calzolari (Assosim):“The Pir,为储蓄者、中小企业和管理者提供的绝佳机会”

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