Managementul averii în Italia trece printr-o fază de mare dezvoltare, iar cel mai inovator model pare a fi cel al Băncii Generali. Acest lucru a fost confirmat de Cetif, Centrul de Cercetare Fintech al Universității Catolice din Milano, care a prezentat studiul intitulat „The evolution of Wealth Management: between Digital and Open Innovation”. Scopul a fost de a analiza starea evolutivă a managementului patrimoniului italian în comparație cu cele mai bune practici internaționale și s-a dovedit că printre modelele examinate, cel de Banca Generali era cea mai avansată în peisajul național al gestionării averii digitale.
Banca del Leone, condusă de Gian Maria Mossa, a implementat de fapt o strategie de transformare digitală din 2013 pentru a sprijini relația client-consultant care a dus la crearea unui ecosistem de arhitectură deschisă. urmând o logică a inovării deschise care astăzi, după cum a menționat Cetif, îl plasează în fruntea listei în alegerea atât a clienților privați, cât și a consultanților financiari. „Dezvoltarea constantă a tehnologiei din ultimele decenii – a comentat directorul Cetif, Federico Rajola – a pus bazele creării de noi afaceri care ne-au schimbat iremediabil obiceiurile. Astăzi, chiar și sectorul Wealth Management începe să fie lovit de acest val de schimbări, principalii operatori fiind nevoiți să facă față avansului digitalizării. Pentru a câștiga această provocare, este esențial să dezvoltăm modele care să țină mereu în centru nevoile clientului”.
„Analiza prezentată de Cetif – a spus în schimb Gian Maria Mossa, CEO al Băncii Generali – demonstrează modul în care digitizarea este din ce în ce mai răspândită în sectorul economiilor, atât de mult încât influențează și mai profund un domeniu de obicei mai tradițional, cum ar fi managementul averii. Exemplele care ne vin din unele experiențe internaționale, îndeosebi în țările anglo-saxone, demonstrează, însă, cum orice încercare de a dezintermedia figura profesionistului în fața unor nevoi mai complexe a avut rezultate puțin reconfortante, nereușind să compenseze cu singura contribuție a tehnologiei complexitățile care provin din dinamica financiară a familiilor. Ca bancă privată, ne-am concentrat de mult timp pe un model de open banking capabil să facă față celor mai bune practici tehnologice, încercând să integrăm cele mai funcționale platforme pentru munca bancherilor noștri în ecosistemul nostru digital.”
„În viitorul private banking – a concluzionat Mossa – vedem așadar mereu relația de încredere dintre profesionist și client, tehnologia jucând un rol din ce în ce mai important în oferirea de oportunități și calitatea serviciilor”. Prezentarea „Evoluția managementului averii: între inovare digitală și inovație deschisă” a fost și o oportunitate de a ilustra rezultatele ediției 2020 a indicelui Wealtech, indicatorul pentru analiza și măsurarea factorilor de inovare de-a lungul timpului care modelează modelele de afaceri ale operatorilor financiari italieni. Din analiza efectuată de Universitatea Catolică, reiese în special modul în care schimbările radicale ale activelor gestionate împing băncile tradiționale către noi propuneri de afaceri cu un accent deosebit pe inovare.
Pentru viitor, modelul preferat pare a fi omnicanal, adică implementarea de platforme multicanal care permit furnizarea de servicii globale prin promovarea unui parcurs complet al clientului pentru client.
