Datele din al treilea trimestru au depășit prognozele Unicredit, notat ca un sfert din record în toate sectoarele. Comparațiile cu un an în urmă sunt toate clar pozitive, dar în comparație cu trimestrul încheiat în iunie, testul de turnesol al impactului cauzat de tensiunile legate de conflict și criza energetică, datele sunt în mare parte în scădere.
Cu toate acestea, grupul ridică îndrumare pentru 2022 și indică repartizarea a dividend egală sau mai mare decât anul trecut.
Aprobate ieri de CA, rezultatele consolidate ale Grupului Unicredit pentru trimestrul al treilea din 2022 au arătat un profit net de 1,7 miliarde, în creștere cu 61,6% față de un an în urmă, inclusiv Rusia, sau 1,3 miliarde (+31,1% pe an) excluzând Rusia, depășind așteptările cu aproximativ un miliard de euro. În schimb, comparația trimestrială arată că venitul net excluzând impactul Rusiei a scăzut cu 9,9 la sută. Pentru primele 9 luni ale anuluiVenitul net este de 4,0 miliarde, excluzând Rusia, depășind astfel rezultatul pentru întregul an 2021
Veniturile au crescut cu 6,8% de la an la an, în scădere cu 2,4% față de trimestrul precedent
Excluzând impactul Rusiei, Grupul a înregistrat Venituri nete a totalizat 4,2 miliarde EUR, în scădere cu 2,4% ToT și în creștere cu 6,8% A/Y, „cu dinamica afacerilor legate de clienți și a ratei dobânzii mai mult decât compensând impactul negativ unic legat de TLtro III și impactul volatilității pieței asupra comisioanelor”, a spus un bilet de la bancă. Excluzând impactul negativ unic al TLtroIII i Venituri nete s-a ridicat la 4,6 miliarde de euro, în creștere cu 14,6% față de anul, cu un venit net din dobânzi de 2,2 miliarde de euro (cu 4,8% în creștere față de anul și cu 3,2% în scădere în trimestrul respectiv). Taxele de 1,6 miliarde EUR au scăzut cu 4,4% pe un trimestru și cu 1,8% pe un an.
Ghidările pentru 2022 se îmbunătățesc, profitul net peste 4,8 miliarde
După cum a promis CEO-ul Andrea Orcel, datele permit o îmbunătățire a îndrumare 2022, cu un venit net care depășește 4,8 miliarde de dolari pentru anul, excluzând Rusia, față de 4 miliarde de dolari raportate anterior. „Momentul câștigurilor din 2022, generarea de capital peste plan și consolidarea continuă a bilanțului nostru creează o bază solidă pentru o distribuire cel puțin egal cu cel din 2021, în așteptarea dinamicii trimestrului IV și a aprobării Autorităților de Supraveghere și a acționarilor”, a spus el. Orcelîn timpul unui apel conferință. „UniCredit a obținut din nou rezultate financiare remarcabile. Acesta este al șaptelea nostru trimestru consecutiv de creștere și cele mai bune primele nouă luni ale anului din cel puțin un deceniu. Suntem cu mult înaintea obiectivelor planului, în ciuda consolidării prudente a liniilor de apărare” subliniază Orcel. „UniCredit Unlocked dă roade: transformarea noastră industrială este în plină desfășurare, rezultatele noastre sunt constant pozitive și ne îmbunătățim în continuare orientările pentru anul 2022”, adaugă el.
Conform așteptărilor, banca din Piazza Gae Aulenti arată o accelerare chiar mai mare decât cea așteptată pentru cealaltă mare bancă națională, Intesa Sanpaolo, care își va prezenta conturile în aproximativ zece zile cu previziuni de un profit net de aproximativ 820 de milioane.
Raportul Cet1 la 15,41%, dividend 2022 în conformitate cu sau mai bun decât 2021
Datele referitoare la poziţia activului plasează Unicredit printre liderii din sector cu Raportul CET1 la 15,41 la sută în al treilea trimestru, a doua tranșă deja dedusă răscumpărarea acțiunilor de trezorerie din 2021, egal cu un miliard, net de distribuire acţionarilor de 3,75 miliarde aferente exerciţiului financiar 2021 şi ale acumularea dividendelor egal cu 1,4 miliarde pentru 2022. „Momentul financiar continuu pune bazele unei distribuire raportat la AF 2022 în linie sau mai bine de 3,75 miliarde în AF 2021, menținând un raport CET1 solid. Grupul este înaintea obiectivelor sale UniCredit deblocat, cu împrumuturi pentru climă și mediu de 8,2 miliarde și împrumuturi sociale la 3,3 miliarde în primele nouă luni ale anului 2022
Expunerea față de Rusia s-a redus cu 50% la 3,1 miliarde EUR
Expoziția „transfrontalieră” a Unicredit spre Rusia a fost redus „la costuri minime, în ansamblu cu 50% la aproximativ 3,1 miliarde de euro prin acțiuni proactive și disciplinate”. Astfel, grupul într-o notă, în care adaugă că banca „se angajează să mențină o abordare progresivă de reducere a riscurilor”.
Le expunerile nete neperformante a Grupului a fost de 6,8 miliarde, jos în creștere cu 1,8% pe un trimestru și cu 22,8% pe an cu a relație între creditele nete depreciate și totalul creditelor nete ale Grupului echivalent cu 1,5%, neschimbat pe trimestru și în scădere cu 0,5 pp pe an. The raport de acoperire la expunerile neperformante este egală cu 50,4%, în creștere cu 0,4 puncte procentuale într-un trimestru și în scădere cu 6,8 puncte procentuale într-un an. Împrumuturile neperformante brute ale Grupului au scăzut astfel la 3,3 miliarde de euro, în scădere cu 2,6% pe un trimestru și cu 51,2% pe an.
Unicredit, ce să faci cu Mps?
„Prioritatea în care este concentrată întreaga organizație e'execuția Planului„. Așa că Orcel, în timpul unui interviu acordat Bloomberg TV, a răspuns pe ipoteza redeschiderii discuțiilor cu mps odată cu finalizarea majorării de capital a Roccai Salimbeni. Executarea planului industrial „creează miliarde de valoare – reiterează Orcel de mai multe ori – mult mai mult decât orice achiziție și pe asta continuăm să ne concentrăm”. Presat pe frontul M&A, CEO-ul piazza Gae Aulenti clarifică la nivel general: „Nu vom fi implicați într-o achiziție care nu ne atinge obiectivele”.
