Conturile Unicredit nu sunt pe placul Bursei de Valori. Într-o zi deja dificilă pentru sectorul bancar încă de dimineață, publicarea raportului trimestrial al băncii în Piazza Gae Aulenti contribuie la înrăutățirea pierderilor indicelui Ftse Mib până la peste -3% după ora 14. Unicredit în sine scade, pierzând cu aproximativ 4% sub 3 euro pe acțiune. Trimestrial a relevat că profitul net al grupului ajunge 1,7 miliarde de euro în exercițiul financiar 2015, în scădere cu 15% față de 2014 și egală cu peste 2,2 miliarde de euro, excluzând elementele nerecurente de aproximativ 540 de milioane de euro legate în principal de cheltuielile de restructurare aferente Planului Strategic, acordul privind vânzarea Ukrsotsbank, contribuțiile extraordinare pentru noul comisioane pentru riscul sistemic în Italia și Polonia și provizioane mai mari pentru împrumuturile denominate în franci elvețieni în Croația.
În al patrulea trimestru profitul a fost de 153 de milioane, în scădere bruscă cu aproape 70% față de trimestrul precedent și 10% anual. Veniturile grupului sunt stabile comparativ cu anul precedent, în timp ce profiturile băncii de bază sunt de asemenea în scădere bruscă: 640 de milioane de euro, -28% trimestrial, -25% anual. Performanța creditelor neperformante se îmbunătățește, iar Unicredit a mai comunicat că va propune adunării anuale a acționarilor, programată pentru 14 aprilie, plata unui dividend din rezultatul reportat pentru întregul an 2015 de 12 cenți pe acțiune actiuni ordinare si de economisire, prin alocarea de actiuni nou emise sau, la cererea specifica a actionarilor, prin plata in numerar. The dividendul este neschimbat față de suma plătită pentru 2014 care a fost în egală măsură „scrip” sau în numerar. Pentru exercițiul financiar 2013, singura opțiune posibilă a fost cea a „dividdividului în cot”, în timp ce pentru 2014, ca și acum pentru 2015, s-a dat opțiunea de a opta pentru plata în numerar.
„Abilitatea noastră de a genera capital prin management este confirmată – comentează el directorul general Federico Ghizzoni -: o creștere de peste 90 de puncte de bază care ne permite să consolidăm semnificativ cotele de capital. CET 1 pro-forma complet încărcat este aproape de 11% și depășește deja cerințele prevăzute în prezent pentru 2018. Unicredit a încheiat 2015 cu un profit de peste 2,2 miliarde EUR, excluzând elementele nerecurente care reduc deja o mare parte din costurile de restructurare. legate de Planul Strategic, precum și de unele elemente extraordinare precum contribuția pentru salvarea a patru bănci din Italia. Acesta este un rezultat extrem de valoros dat fiind mediul macroeconomic dificil de la nivel european, în special pentru sectorul bancar. Implementarea planului nostru decurge într-un ritm susținut și în aceste câteva luni au fost abordate și rezolvate chestiuni importante precum Austria și Ucraina; de asemenea, lucrăm la reducerea costurilor cu viteză și hotărâre. Calitatea creditelor noastre se îmbunătățește constant, situația creditelor neperformante și neperformante este total sub control și foarte gestionabilă pentru un grup de dimensiune internațională precum al nostru care se poate lăuda cu niveluri foarte ridicate de acoperire.”
Grupul a confirmat, de asemenea, că a redus numărul de angajați cu 3.511 la nivel mondial în 2015 și a închis 582 de filiale. Acesta este ceea ce se poate citi în nota care însoțește datele bilanțului. La sfârșitul anului 2015, numărul total de angajați ai Grupului a scăzut, așadar, la 125.510 unități de la 129.021 cu un an mai devreme și față de 126.849 în trimestrul trei al anului trecut (-1.339 scădere în trimestrul patru). Închiderile de sucursale s-au ridicat la 582 în tot 2015, ajungând la 6.934 la sfârșitul anului, față de 7.516 cu un an mai devreme și 7.055 în trimestrul al treilea din 2015 (-121 în trimestrul IV). Pe 5 februarie, Unicredit a semnat un acord cu sindicatele pentru ieșirea voluntară a 2.700 de angajați.
Iată mai multe date:
Il RoTE este de 4,1% în 2015 (5,4% excluzând elementele nerecurente). Rata CET1 pro-forma3 complet încărcată se îmbunătățește la 10,94%, cu o generare semnificativă de capital de 92 pb Y/Y. Rata de tranziție CET1 pro-forma ajunge la 10,73% (+32bps Y/Y), rata de tranziție Tier 1 pro-forma este de 11,64%, iar rata de capital total pro-forma tranzitorie la 14,36%. The Pârghie Raportul pro-forma de tranziție Basel 3 este de 4,69% și pro-forma complet încărcat de 4,53%.
Calitatea activelor grupului se îmbunătățește în trimestrul IV, cu i creditele neperformante brute au mai scăzut la 79,8 miliarde EUR (-1,2% T/T, -5,5% Y/Y) cu o rată de acoperire solidă la 51,2% (egal cu 52,5% excluzând cedările de credite neperformante din 2015). NPL-urile brute au fost în esență stabile T/T, la 51,1 miliarde EUR, în principal datorită cedărilor de portofoliu, cu o rată de acoperire de 61,0% (echivalent cu 62,2% excluzând cedările de credite neperformante în 2015). Raportul credite neperformante/total credite nete a fost de 4,2% în trimestrul patru al anului 2015.
Alte împrumuturi brute depreciate au scăzut în continuare cu 4,7% T/T și 11,0% A/Y, în principal din cauza intrărilor mai mici din creditele performante. În Italia, calitatea activelor continuă să progreseze, cu o tendință de credite neperformante a Unicredit cu siguranță mai bună decât cea a sectorului bancar italian (eșantionul ABI) la sfârșitul lunii decembrie 2015 și cu cel mai mare raport de acoperire a creditelor neperformante brute egală cu 50,9% (52,5% excluzând cedările de credite neperformante în 2015). ).
La banca de bază a înregistrat un profit net de 894 milioane în trimestrul al patrulea (excluzând elementele extraordinare de aproximativ 254 milioane) și peste 3,7 miliarde în 2015 (excluzând elementele extraordinare de aproximativ 492 milioane). Tendință pozitivă a veniturilor (+5,9% T/T, +0,6% FY/FY) datorită creșterii bune a taxelor (+3,2% T/T, +4,7% FY/FY) . Activele financiare investite (AFI) cresc la 916 miliarde EUR datorită creșterii excelente a intrărilor nete (+31,8 miliarde EUR sau +28,0% FY/FY) susținute de produse de gestionare a activelor (AuM) și depozite.
La finalul ședinței de astăzi, Consiliul de Administrație al Unicredit s-a exprimat în unanimitate „încredere deplină” în directorul general Federico Ghizzoni. „În lumina rezultatelor obținute în 2015, mai bune decât așteptările pieței, în special în ceea ce privește cotele de capital, - se arată în nota -, președintele Giuseppe Vita împreună cu consiliul de administrație consideră de cuviință să își exprime aprecierea față de conducere pentru munca facuta”.
„În special, – continuă comunicatul – cerințele de capital realizate organic asigură confortul în posibilitatea de a face față cu mai multă încredere provocărilor pe care le ridică implementarea planului multianual, mai ales pentru că acest rezultat a fost obținut pe o piață hotărât negativă context pentru sectorul bancar”
