„Rezolvarea situațiilor dificile ale corporative și redresarea economică disipează riscurile asupra stabilității sistemului italian. Raționamentul piețelor cu privire la perspectivele băncilor italiene s-a îmbunătățit în ultimele luni, reflectat într-o redresare robustă a prețurilor acțiunilor.” Acest lucru a spus guvernatorul Băncii Italiei, Ignazio Visco, vorbind miercuri dimineață la adunarea Asociației Bancare Italiene (Abi).
„Dar mai sunt multe de făcut – a adăugat numărul unu al Via Nazionale – pentru a ajunge la o configurație a sectorului în care băncile să poată genera profituri adecvate pentru a susține nivelurile de capitalizare cerute de regulile de protejare a stabilității intermediarilor individuali și a sistemul ca întreg”.
VISCO: BAD BANK PUBLICA PROFIT, DAR CUMPĂRĂRI NPL LA VALORI REALE
În ceea ce privește ipoteza unei bănci publice rele, „suntem convinși că introducerea unei măsuri de acest tip ar fi potențial utilă – a subliniat guvernatorul – cu condiția să fie definită rapid. Pentru ca acesta să aibă cu adevărat succes, prețul de transfer al activelor nu trebuie să fie prea departe de valoarea lor economică reală. Participarea intermediarilor la sistem ar trebui să fie voluntară, iar caracteristicile planurilor de restructurare ale băncilor participante ar trebui stabilite ex ante”.
MPS, VISCO: RECAPITALIZAREA TREBUIE TERMINATĂ PÂNĂ LA ÎNCEPUTUL LUI AUGUST
Pe frontul MPS, guvernatorul consideră că procesul de recapitalizare „trebuie finalizat până la începutul lunii august odată cu emiterea decretelor ministeriale de punere în aplicare”. Trezoreria, în cazul rambursării integrale a deținătorilor de obligațiuni subordonați retail, va asigura resurse de 5,4 miliarde, achiziționând o cotă de aproximativ 70% la banca sieneză: „Odată ce banca va fi readusă la niveluri adecvate de venituri, statul va vinde propria participare, valorificând investiția realizată acum”.
BAILOUTS BANCAR, VISCO: „LIPSA COORDONĂRII EUROPENE”
„Gestionarea crizelor bancare este astăzi încredințată unei varietăți de autorități și instituții independente; nu există o acțiune de coordonare eficientă care să definească prioritățile și să ghideze utilizarea marjelor de discreție pe care le recunoaște legislația. Acest lucru este demonstrat și de dificultățile care au apărut în identificarea unei soluții la criza băncilor din Veneto. De asemenea, este necesar să se stabilească metode precise cu care să se țină seama de deciziile luate.”
BĂNCI, VISCO: SALARIUL TĂIAT. FĂRĂ RETURNAREA CAPITALULUI ÎN 5 ANI
Visco a reamintit apoi că „din 2008 numărul angajaților băncii a scăzut cu 12%. Este un proces destinat să continue, tot cu utilizarea unor măsuri bine calibrate care să însoțească încetarea anticipată a raportului de muncă. În această tranziție, reducerea costurilor trebuie să privească și remunerația globală, la toate nivelurile, și să reducă concedierile organizaționale care sunt încă larg răspândite”.
În ceea ce privește profitabilitatea, „în Italia scăderea profiturilor din sectorul bancar a fost deosebit de pronunțată: randamentul capitalului, în jur de 10% la jumătatea ultimului deceniu, a fost, net de factori excepționali, practic zero în ultimul cinci exerciții financiare”.
VISCO: RECUPERAREA ESTE ÎNTĂRIRE, DAR MERCI CU REFORMELE
În ceea ce privește tabloul general al economiei italiene, potrivit Visco, „s-a consolidat, iar cei mai recenti indicatori economici confirmă accelerarea activității de producție. Cele mai recente sondaje ale familiilor și întreprinderilor indică în general o consolidare a încrederii la niveluri înalte și reluarea investițiilor. Perspectivele pentru exporturi și ocuparea forței de muncă rămân favorabile. Creșterea mai mare se reflectă pozitiv asupra tendințelor creditării, chiar dacă cererea de finanțare a întreprinderilor rămâne slabă, afectată de disponibilitatea mare a fondurilor proprii și de dificultățile unor sectoare”.
Cu toate acestea, „în Italia dezvoltarea economică este încă frânată de rigiditățile și ineficiențele contextului în care își desfășoară activitatea companiile – a continuat guvernatorul – precum și de dinamica slabă a productivității. Procesul de reformă trebuie continuat, ceea ce necesită angajament din partea tuturor, previziune și intervenții menite să atenueze costurile tranziției. Pentru a șterge moștenirea celei mai grave și profunde crize economice din istoria țării noastre, ale cărei consecințe sunt vizibile în vârfurile atinse în șomaj, în incidența datoriei publice pe produs și în cea a creditelor neperformante pe total. împrumuturi bancare, avem nevoie de mai mult decât de o redresare economică”.
PATUELLI: TRAUME ȘI COSTURI EXCESIVE DIN UNIUNEA BANCARĂ
Președintele ABI, Antonio Patuelli, a subliniat în cadrul adunării că regulile introduse de Uniunea Bancară în Europa au adus „traume și costuri excesive. După privatizarea băncilor publice din Italia, crizele bancare s-au confruntat ani de zile sub îndrumarea Băncii Italiei, fără a provoca traume economisitorilor și băncilor concurente. În schimb, regulile Uniunii Bancare în curs de dezvoltare au adus traume și costuri excesive. Trebuie să analizăm critic experiențele acestor aproape trei ani de naștere a Uniunii Bancare pentru a corecta structural procesele decizionale europene nu întotdeauna de înțeles, retroactivitățile inadmisibile și neconstituționale, alegerile extreme, forțarea precum devalorizările impuse celor patru. băncile supuse rezoluției, de parcă ar fi trebuit să-și lichideze (adică să vândă) împrumuturile depreciate imediat.”
Patuelli a remarcat apoi că acum sunt necesare simplificări normative și transparență, pentru că „în 2016, doar pentru sectorul bancar, financiar și de asigurări au fost emise 1.247 de surse de reglementare care au repercusiuni asupra întregii lumi productive. Aproximativ cinci pentru fiecare zi de lucru.”
BĂNCILE, PATUELLI: AGREGAȚIILE PREVENICĂ CRIZE VIITOARE
Potrivit numarului unu al ABI, agregarile bancare „ar putea servi pentru prevenirea altor posibile crize, iar Italia va inregistra la inceputul lui 2018 un numar foarte scazut in termeni absoluti si in comparatie cu mediile europene de 115 grupuri bancare si banci individuale independente, pe lângă sucursalele băncilor străine. Trebuie însă să avem grijă să nu exagerăm sau să comprimăm concurența indispensabilă de pe piețele locale, unde 95% dintre companii au mai puțin de zece angajați”. Chiar și pe frontul ramurilor, Patuelli a remarcat cum în 2016 acestea au fost reduse cu o cifră record de 1.231: „Și scad în continuare și rapid”.
