Conferința inaugurală a celei de-a 7-a ediții a ConsulenTia, evenimentul conceput de Anasf, sponsorizat de Roma Capitale și Regiunea Lazio, care a înregistrat 2600 de vizitatori unici, a avut loc astăzi, miercuri, XNUMX februarie, la Auditorium Parco della Musica din Roma.
În cadrul conferinței a fost prezentat sondajul realizat de McKinsey & Company în colaborare cu Anasf. Obiectivul sondajului a fost acela de a explora consecințele noilor reglementări legate de intrarea în vigoare, pe 3 ianuarie, a Mifid II asupra actorilor din lanțul valoric în procesul investițional al deponentilor italieni și care vede, printre principalele , problema transparenței costurilor produselor și serviciilor și disciplina guvernanței produselor.
După saluturile instituționale ale lui Francesco Boccia, Președintele Comisiei de Buget, Trezorerie și Planificare a V-a a Camerei Deputaților, și o introducere a Președintelui Anasf, Maurizio Bufi, McKinsey a prezentat rezultatele cercetării.
Un focus inițial a vizat rolul consilierului financiar, care iese apreciat; modelul de consultanță al rețelelor se confirmă a fi mai complet decât cel al unor bănci tradiționale. În ultimii cinci ani, rețelele au cunoscut o creștere în ceea ce privește intrările, crescându-și și cotele de piață: în 2017, 28% din averea economisitorilor înstăriți a fost încredințată lumii consilierilor financiari (+ 5% puncte față de 2012) , 66% băncilor de retail (-7 puncte) și 6% băncilor digitale (+2 puncte).
Odată cu noile reglementări din ianuarie 2018, conceptele cheie au devenit „transparența costurilor” și „guvernarea produsului”. Pe aceste subiecte au fost intervievați peste 10 manageri de active cu peste 700 de miliarde de euro în gestiune în Italia, peste 800 de clienți înstăriți, 10 manageri de top ai rețelelor participante la ConsulenTia18 și peste 700 de consilieri financiari cu un portofoliu în administrare de peste 16 miliarde EUR.
Din sondajul efectuat de clienți, a reieșit că prețul, marca și consilierul reprezintă cei mai importanți factori în determinarea alegerii băncii de referință pentru managementul investițiilor și într-adevăr, pentru clienții din rețea, relevanța mărcii și a consultantului și minus cea a costurilor. „Cartea de vizită a rețelei este prezentată de consilierul financiar. Noi suntem cei care ne prezentăm economisitorului și ne oferim profesionalismul. Valoarea firmei de referință a consultantului este transmisă de competența și abilitățile de comunicare pe care fiecare dintre noi le avem în relația cu clienții”, a comentat Președintele Anasf, Maurizio Bufi.
Deci, ce reiese din interviurile cu consultanții? O cerere de asistență mai mare din partea rețelei în faza de schimbare în curs și o strategie care să salveze remunerarea categoriei, evitând riscul ca o eventuală contracție a marjelor să se descarce doar pe una dintre verigile lanțului valoric. De fapt, mai mult decât majoritatea eșantionului nu se simte încă pe deplin abordați de rețeaua lor, chiar dacă companiile susțin că au lansat deja inițiative de formare pentru consultanți, au adaptat modelele de servicii și ofertele de produse, au pus la dispoziție un sistem de raportare și mai transparent. și instrumente tehnologice mai eficiente. Ceea ce reiese cu convingere este că dacă rețelele reușesc să educe clientul asupra calității serviciului primit, creșterea sectorului va continua într-un ritm rapid. „Se redeschide problema educației financiare ca punct de sprijin pentru dezvoltarea corectă a sectorului. Cu toții va trebui să ne angajăm în acest sens. Din 2009, Anasf își face rolul și în școli cu proiectul economic@mente, dar mai este mult de făcut pe toate grupele de vârstă ale economisitorilor italieni”, a comentat președintele Bufi, care a adăugat: „să nu uităm. O altă problemă majoră care ne priveşte profesia: schimbarea generaţională. Este necesar ca rețelele de consultanță financiară să investească în noi talente, replicând abordarea pe termen mediu-lung, tipică activității consilierilor financiari înșiși. Astăzi profesia are o vârstă medie de peste 50 de ani și conform lui Anasf problema trecerii generaționale trebuie să fie una dintre prioritățile strategiilor sectorului”.
„Dacă ne uităm la impactul strategic al implementării integrale a Mifid II, observăm că în aproape toate scenariile analizate, rețelele vor continua să înregistreze creștere în ceea ce privește cotele de piață, în concordanță sau chiar mai mare decât în trecutul recent. Pentru ca această predicție să devină realitate, însă, industria rețelelor trebuie să câștige un mare pariu: cel legat de „educația” clientului final, în special pe segmentul înstărit, pe calitatea serviciului oferit și întărirea ulterioară a marca percepută de client”, a declarat Alberto Riboni, McKinsey Associate Partner.
Comentând rezultatele cercetării au fost, în masa rotundă care a urmat, moderată de Andrea Cabrini, Director al Class CNBC: Sergio Albarelli, Chief Executive Officer și Director General al Azimut Holding; Marco Bernardi, Director General Adjunct Rețele Comerciale Banca Generali canale alternative și suport; Gianluca Bosisio, Director General al Băncii Mediolanum; Fabio Cubelli, Co-Director General responsabil cu Zona Coordonare Afaceri Fideuram ISPB; Alessandro Foti, Chief Executive Officer și Director General al FinecoBank; Federico Gerardini, șeful Unității de consultanță privată Finanțe și Futuro Banca; Marco Marazia, Director Comercial și Produse Widiba; Stefano Lenti, șeful departamentului de consilieri financiari și bancheri de avere la IWBank Private Investments; Luca Romano, director adjunct BNL BNP Paribas Group Life Banker; Mario Ruta, Director Comercial Allianz Bank Financial Advisors.
