Mediobanca arhivează exercițiul financiar 2016-2017, încheiat în iunie anul trecut, cu a Venitul net în creștere cu 24%, la 750 de milioane de euro, cu mult peste consensul analiștilor, care s-a oprit la 720 de milioane. În detaliu, profiturile au depășit 250 de milioane în diviziile Corporate and Investing Banking (+14%, la 254 milioane) și Consumer-Compass (+68%, până la un record de 258 milioane).
Il rezultat general de operare a crescut cu 16% la 855 milioane. Institutul precizează că cifrele au fost afectate de „dinamica pozitivă a veniturilor și reducerea continuă a costului riscului în toate liniile de business”. The cifra de afaceri a crescut cu 7,3%, la 2,2 miliarde și este „cel mai mare din toate timpurile”. Veniturile mai mari au fost contribuite de fosta sucursală Barclays cu 83,8 milioane, activitatea Cairn timp de 12 luni în loc de precedentele șase și cea a Băncii Esperia în ultimul trimestru la 100% în loc de 50%.
Il dividend pe acțiune propusă este de 0,37 euro, în creștere cu 37% față de anul precedent (0,27 euro), cu o creștere a plății de la 38% la 43%.
Il costul riscului scade la 87 de puncte de bază (-37 bp), „o îmbunătățire clară față de țintele planului”. The indici de capital se întăresc, ajungând la „nivelurile majore post-criză”. În special, Cet 1 a crescut la 13,3% de la 12,1%, iar Rata capitalului total la 16,9% de la 15,3%.
La Cota generală a contribuit cu 264 de milioane de euro la situațiile financiare ale Mediobanca (echivalent cu 13%), +3% față de anul precedent. Pe parcursul anului au fost vândute titluri de valoare în valoare de aproximativ 340 de milioane, cu profituri de 162 de milioane. Mediobanca își confirmă, de asemenea, angajamentul de a reduce Generali la 10% până în 2019.
Miza la Generali, a spus CEO Albert Nagel in conferinta telefonica, "continua sa fie cruciala" pentru generarea de capital si profituri a Mediobanca, care ramane in "sprijinul total" al companiei "din punct de vedere al dezvoltarii". Dacă creșterea activelor noastre ponderate la risc ar necesita mai mult capital decât produce banca”, conducerea, înainte de a cere capital de la acționari, ar „mobiliza” resursele grupului, care include participația la Generali.
În ceea ce privește Participația deținută de 6,2% la RCS, Mediobanca menține „o atitudine deschisă” și „flexibilă”, așteptând să vadă evoluția companiei sub conducerea lui Urbano Cairo. „Asta în RCS este o miză mică pentru noi, nu schimbă cifrele pentru a o păstra sau vinde. Avem o atitudine deschisă. Să evaluăm – a continuat Nagel, chestionat în cadrul unei conferințe telefonice despre intențiile față de acțiune, având în vedere că la Bursă valorează 1,3 euro față de cei 1,2 euro ai prețului de intrare pentru bancă – Convorbirea pe care o avem cu Urbano ca acționari ne face să credem că compania are perspective mai bune, deci avem o atitudine flexibilă. Suntem orientați spre înțelegerea evoluției companiei pentru a înțelege dacă ținta noastră de vânzări poate fi revizuită în sus”.
În fine, de la vânzarea pachetului de acțiuni la Atlantia – de care vor beneficia conturile pentru primul trimestru al exercițiului financiar 2017-18 – Mediobanca se așteaptă la un câștig de capital de 70-80 de milioane. Nagel a spus-o din nou, precizând că contul de profit și pierdere al băncii va continua să înregistreze câștiguri de capital în acest an „pentru că vom continua să vindem active disponibile pentru vânzare”. În trimestrul al treilea al exercițiului financiar 2016-17, Mediobanca a vândut 1,35% rezidual din Atlantia pe care o deținea pe o bază forward, eliminându-și astfel participația. Livrarea titlurilor de valoare și efectele asupra contului de profit și pierdere se vor încadra în al treilea trimestru calendaristic al anului 2017, respectiv primul trimestru al exercițiului financiar 2017-18 al Mediobanca. În perioada 2016-17, acțiunile AFS la Principal Investing au scăzut de la 851,9 milioane la 659,5 milioane ca urmare a vânzărilor de 336,7 milioane, cu câștiguri de capital în valoare totală de 161,6 milioane, care au acoperit jumătate din pachetul Atlantia (110 milioane), 5,1% din Koening & Bauer (28 milioane) și 2,8% din Italmobiliare (22 milioane) ca parte a răscumpărării promovate de companie.
Mijlocul diminetii Acțiunile Mediobanca la Bursă a scăzut cu 0,5%, la 8,96 euro.
CHEBANCA DUBLA SI TRIPLA VENIT CU EX-BARCLAYS
CheBanca și-a dublat dimensiunea și și-a triplat profitul după ce a achiziționat activele Barclays Italia în urmă cu un an. Așa cum se indică în comunicatul de presă privind conturile de operare ale grupului Mediobanca, CheBanca a încheiat 2016-17 cu un profit net de 27 milioane euro față de 8,5 milioane în anul precedent.
Veniturile au crescut cu 43% la 274,6 milioane, cu o contribuție din noua sucursală de aproape 84 milioane. Marja de dobândă a crescut cu 38%, până la 205,3 milioane, datorită volumelor mai mari și scăderii costului finanțării, în timp ce comisioanele au crescut cu aproape 60%, până la 69 milioane, datorită dezvoltării finanțării indirecte. În același timp, costurile structurale au crescut cu 46%, până la 237,0 milioane, în principal datorită fostei sucursale Barclays care reprezintă 75,2 milioane.
Depozitele directe au crescut de la 10,7 la 13,4 miliarde, cele indirecte de la 3,9 la 7,1 miliarde și au beneficiat de contribuția ex-Barclays de 2,9 miliarde și, respectiv, 2,8 miliarde. Au crescut și creditele (de la 5,1 la 7,5 miliarde), la care fosta sucursală Barclays a contribuit cu 2.459,6 milioane (22.885 credite ipotecare), față de plăți de 1.240,9 milioane (+15,5%).
Anul – subliniază comunicatul de presă – a marcat pentru Chebanca „transformarea definitivă într-un administrator de avere dedicat segmentului de clienți italieni afluent și de prim rang”. Banca cu fosta sucursală Barclays și-a dublat dimensiunea prin integrarea a 141 de sucursale și 800 de clienți, administrate de la sfârșitul lunii mai cu un singur sistem informatic.
A fost conturată o nouă platformă de tranzacționare. Începând de anul viitor sunt așteptate sinergii de costuri și venituri, cu raționalizarea și integrarea structurilor care prevede închiderea a 33 de filiale și reducerea forței de muncă (110 persoane în plus față de cele 127 de ieșiri voluntare din 2016-17), ale căror costurile sunt acoperite integral de fondurile deja alocate. De asemenea, se dezvoltă rețeaua de consilieri financiari cu aproximativ 100 de angajări pe an față de cele 70 actuale.
