Populația globală a Persoană cu valoare netă mare (HNWI), adică categoria ultra-bogat, a suferit o contracție de 3,3%. în 2022, scăzând la 21,7 milioane, în timp ce valoarea averii lor a scăzut cu 3,6% la 83.000 de trilioane de dolari. Si declin mai semnificativ înregistrate în ultimii zece ani, cauzate în principal de incertitudinea geopolitică și macroeconomică care a caracterizat ultimul an. Din asta reiese Raportul bogăției mondiale publicat de Capgemini, o companie activă în servicii de consultanță și tehnologie.
În America de Nord, cea mai mare contracție, a avut loc Africa, Asia și Orientul Mijlociu
Raportul subliniază că America de Nord a experimentat cea mai puternică scădere a bogăției, cu o scădere de 7,4%, urmată de Europa cu 3,2% și zona Asia-Pacific cu 2,7%. Dimpotrivă, celAfrica, L 'America Latina și Orientul Mijlociu au arătat o anumită rezistenta, înregistrând o creștere a bogăției generate datorită companiilor solide performanță a sectorului Petrol și gaze.
HNWI: prioritizează investițiile ESG
În ciuda climatului de incertitudine economică, Investiții ESG (de mediu, social și guvernare) rămâne unul prioritate pentru HNWI. Cu toate acestea, raportul subliniază că administratorii de avere au nevoie de mai multe date despre impactul investițiilor durabile. Doar 23% dintre HNWI au declarat că activele legate de ESG au generat cele mai mari profituri, totuși 41% dintre respondenți consideră active investiții cu impact ESG ca unul prioritate absolută. Acest lucru subliniază necesitatea ca firmele de administrare a patrimoniului să furnizeze o analiză aprofundată a datelor ESG și să ofere mai multe informații clienților cu privire la impactul acestor investiții. În timp ce 63% dintre HNWI spun că au solicitat scorul ESG al activelor lor, nu multe firme de administrare a patrimoniului consideră analiza datelor ESG (52%) și trasabilitatea (31%) o prioritate de vârf.
Il 40% dintre managerii de relații respondenții au spus că au nevoie de mai multe date pentru a înțelege impactul ESG și aproape unul din doi au spus că sunt necesare mai multe informații ESG pentru a sprijini clienții în mod eficient.
Gestionarea averii: recalibrați rolul managerului de relații
Raportul relevă că companiile din administrarea averii trebuie să se confrunte cu problema de nealiniere del rol del manager Relatii clienti. În prezent, cel lipsa instrumentelor digitale împiedică managerii de relații să ofere servicii de consiliere financiară în timp util și cu valoare adăugată, impactând și rezultatul final. Doar unul din trei directori consideră că compania lor are o maturitate digitală end-to-end ridicată, 45% dintre respondenți spunând că costul pentru managerii de relații este în creștere din cauza ineficiențelor din lanțul valoric al întreprinderii. The întârziere în pregătirea digitală și inadecvarea platformelor omnicanale ei obligă managerii de relații să petreacă mult timp activităților non-core, dedicându-și apoi doar o treime din timp activităților de pre-vânzare și interacțiunii cu clienții. Aceasta are o impact negativ asupra experienței În general, clienții, 56% dintre HNWI intervievați spunând că serviciile cu valoare adăugată sunt importante atunci când selectează o firmă de administrare a patrimoniului, dar doar jumătate sunt mulțumiți de abilitățile managerului lor de avere în furnizarea acestor servicii. 31% sunt, de asemenea, înclinați să-și schimbe managerul în următoarele 12 luni.
pentru Stimulați creșterea veniturilor și satisfacția clienților, companiile de administrare a averii trebuie să ofere managerilor de relații un singur interfață integrată și creați o experiență client primul nivel. Crearea unei stații de lucru digitale, de exemplu, ar putea îmbunătăți productivitatea și implicarea clienților, permițând managerilor de relații să angajeze oamenii potriviți la momentul potrivit pentru a satisface nevoile clienților.
„Firmele de gestionare a averii se află într-un punct critic de inflexiune, deoarece mediul macro forțează o schimbare a modului de gândire și a modelelor de afaceri pentru a genera o creștere sustenabilă a veniturilor. Agilitatea și adaptabilitatea vor fi caracteristici cheie pentru persoanele cu valoare netă ridicată, deoarece se concentrează pe conservarea bogăției. Pentru a rămâne relevantă, industria va trebui să creeze valoare, să împuternicească managerii de relații și să deblocheze noi oportunități de creștere. Succesul lor va fi legat de rezolvarea problemelor legate de imaturitatea digitală din lanțul valoric al bogăției”, a spus el Darius Patrizi, Director Servicii Financiare al Capgemini în Italia.
Creșterea creșterii segmentului bogat
Raportul subliniază, de asemenea, importanța extinde grupul de clienți potențiali în domeniul managementului averii încercând să atragă mai mult pe segment bogat (partea bogată). Acest segment reprezintă a o nouă frontieră pentru companiile de administrare a patrimoniului, deoarece continuă să crească atât ca dimensiune, cât și ca putere financiară. În ciuda averilor sale uriașe de cca 27.000 miliarde de dolari, 34% dintre companii nu explorează încă pe deplin acest segment. LA nivel regional, America de Nord (46%) și Asia-Pacific (32%) dețin cele mai mari cote de afluenți după bogăția totală și dimensiunea populației.
Peste 70% dintre afluenți au spus că ar dori să solicite servicii de consiliere patrimonială de la banca lor în următoarele 12 luni. Pentru a menține costurile de operare la un nivel scăzut, oferind în același timp competențele cerute de acest segment, calea de urmat este aceea de personalizare posibilă de tehnologie. eu sunt trei variantei, pe care, în funcție de mărimea și domeniul de aplicare al tranzacțiilor, firmele de administrare a patrimoniului le pot urmări pentru cconstrui o bază de clienți aparținând segmentului bogat:
- Valorificați cadrul existent de gestionare a averii, accelerând transformarea digitală de la capăt la capăt
- Dezvoltați o propunere de bogăție ca serviciu (WaaS) folosind canale terțe, inclusiv bănci de retail și consilieri independenți
- Creați o platformă dedicată serviciilor de gestionare a averii cu instrumente de autoservire pentru a îmbunătăți gestionarea clienților.
Cercetările lui Capgemini
Il Raportul bogăției mondiale 2023 oferă o acoperire detaliată a 71 de piețe globale, reprezentând majoritatea venitului național brut și a capitalizării bursiere mondiale. Sondajul Global HNW Insights Survey 2023 al Capgemini a chestionat 3.171 de HNWI pe 23 de piețe majore de avere din America de Nord, America Latină, Europa și regiunea Asia-Pacific.
