Peste 36 de miliarde de active administrate, bancheri care au crescut la 300 (tot datorită integrării cu băncile bune), 20 de relații (43 de clienți). UBI Banca Top Private, divizia UBI Banca dedicată Private Banking, își sărbătorește primul an de activitate (în urma operațiunii Single Bank) cu cifre care o plasează printre primii 5 operatori din sector în Italia. „Clienții noștri – explică el pentru FIRSTonline Riccardo barbarii, șeful UBI Top Private – este High Net Worth Individual sau Ultra High Net Worth Individual: gestionăm active de nu mai puțin de un milion de euro și în unele cazuri mai mult de 10 milioane”.
Cuvintele de ordine ale activității sunt două: consultanta si atentie maxima la risc prin diversificare. ”Serviciul de consiliere avansată – spune Barbarini – a fost lansat de Banca noastră în 2005, înainte de criză, și doar câțiva ne-au cerut. Odată cu criza, abordarea s-a schimbat și astăzi oferirea de consultanță la 360 de grade, atât pentru familii, cât și pentru afaceri, a devenit fundamentală. De asemenea, criza a schimbat accentul pe risc mai degrabă decât pe reper: în această perspectivă, managementul profesional și diversificarea sunt întotdeauna recomandabile”.
Apropo de criză: în ultimele zile piața financiară italiană a fost în frământări, iar Piazza Affari (dar apoi și-a revenit parțial) a anulat câștigurile din 2018. Care au fost consecințele asupra portofoliilor dumneavoastră?
„Minimal și este demonstrația că, atunci când ne adresam profesioniștilor, diversificarea riscului protejează activele de volatilitate. Din cele 36 de miliarde de active pe care le gestionăm, 14,2 miliarde sunt în administrare și 5,7 miliarde în asigurări: din aceste 20 de miliarde, pierderea legată de turbulențele din ultima perioadă a fost practic nulă. Acest lucru se datorează faptului că un portofoliu diversificat conține doar o mică parte din acțiuni/obligațiuni italiene, adică reproduce doar proporțional ponderea pieței italiene în lume. Majoritatea investițiilor sunt de fapt diversificate pe piața internațională. În aceste zile, piața italiană este în principal în dificultate, în timp ce dolarul s-a reevaluat, Bund-ul și-a revenit și obligațiunile au crescut: un portofoliu bun este așadar capabil să limiteze daunele sau chiar să nu le producă”.
Deci sfatul, mai ales în zilele noastre, este să vă diversificați?
„Da, pentru a reduce riscul. Totuși, oferim și un serviciu pentru clienții care, în căutarea unor randamente mai mari, sunt dispuși să riște mai mult. Un potențial randament mai mare este, de fapt, întotdeauna legat de un risc mai mare. Suntem capabili să sprijinim și să sugerăm clienților acele situații care, în opinia noastră, oferă un raport risc/recompensă mai favorabil”.
Care este bilanţul primului an de activitate ca private banking al băncii unice?
„Datorită și încorporării băncilor bune (Banca Adriatica, Banca Tirrenica și Banca Teatina) am trecut de la 32 de miliarde de active la sfârșitul anului 2016 la peste 36 de miliarde de active în 2018. Creșterea de peste 4 miliarde se datorează Aproximativ 50 % la funcționarea bună a băncilor, în timp ce o altă jumătate este legată de creșterea afacerii noastre. Avem 20 de relații (43 de clienți). Pe parcursul anului, managerii noștri de relații private au crescut cu 60 de unități, trecând de la 240 în mai 2017 la aproximativ 300 în prezent: și aici atât ca urmare a integrării, cât și datorită unei politici de angajare a profesioniștilor externi și a tinerilor care suntem. angajarea printre cei mai talentați absolvenți din țara noastră și pe care ne propunem să-i continuăm”.
Care sunt principalele servicii pe care le oferiți?
„Afacerea de familie și consultanță avansată. Afacerea de familie este dedicată familiilor și afacerilor de familie și crește foarte mult, pentru că astăzi mai mult decât în trecut, ne dăm seama că, în cazul unei companii, gestionarea bine a tranzițiilor generaționale este o valoare adăugată. Oferim o serie de servicii de consultanță care se ocupă de toate aspectele, financiare, juridice și fiscale. După cum am menționat, am lansat consultanța avansată în 2005, înainte de criză, când încă nu era percepută ca o nevoie. Astăzi, însă, investitorii, în special cei cu active foarte semnificative, cer atenție maximă pentru managementul riscului, cu un serviciu ad-hoc. Numai cu acest serviciu gestionăm astăzi aproape 6 miliarde, cu o creștere de 900 milioane în ultimul an”.
Intenționați, ca și alți operatori, să susțineți consultanța din ce în ce mai mult cu tehnologie?
„Absolut da și este unul dintre marile noastre obiective pentru 2018. Ne dorim să simplificăm toate operațiunile prin digitalizare. Este vorba, dorim să subliniem, nu de înlocuire a muncii cu mașini, ci de simplificare a accesului la toate serviciile pentru clienții noștri, de care se vor ocupa în continuare bancherii noștri. Digitalizarea nu este niciodată suficientă, este un proces care trebuie îmbunătățit continuu”.
