Primul raport despre lumea private banking în Italia va ajunge la sfârșitul anului 2015: o hartă a indicatorilor macroeconomici și a elementelor pentru a fotografia și a încadra sectorul private banking din Italia prin studierea aspectelor sale cele mai critice, cum ar fi managementul portofoliului și evoluția serviciile oferite. Inițiativa pleacă de la Universitatea Liuc Cattaneo și banca generala, cu sprijinul de asemenea al Hsbc e Kairos, și își propune să umple golul de date și analiză care există astăzi pe acest sector.
„Până acum nu există un observator pe această lume care să ofere în schimb o mulțime de informații – a explicat el în conferința de presă milaneză de prezentare a Observatorului. Anna Gervasoni, profesor de Economie și Managementul Afacerilor la Liuc – bilanțul acestui sector ni s-a părut ceva ce putea fi folosit atât de lumea academică, cât și de cea operațională. Este o lume în evoluție, care crește și se schimbă”.
2015, AN ZERO PENTRU PRIVATE BANKING
2015 va fi un an de bază pentru Observator, va fi necesar să înțelegem cum să agregați informațiile pentru a avea o coș de indicatori. Pornind de la căutarea unuia definiția private banking să fie luat ca punct de referință (și cu speranța că va fi împărtășit din ce în ce mai mult pentru a constitui un punct comun asupra căruia să începem împărtășirea informațiilor).
De fapt, este încă un sector foarte fluid, care este abordat diferit de către operatori atât din punct de vedere cantitativ, cât și operațional. Cu alte cuvinte, sunt utilizate diferite praguri pentru segmentarea clienților (cele mai frecvente sunt 500 de mii sau 1 milion de euro) și abordările organizaționale sunt diferite (unii oameni, de exemplu, o plasează pur și simplu ca divizie în cadrul unui sector sau alții ca un serviciu de consiliere suplimentară). Acest lucru face foarte dificilă găsirea datelor, în special a datelor care sunt omogene și comparabile.
În Italia panorama este cu siguranță diferită de cea internațională. „Modelele private banking străine sunt foarte diferite de ale noastre – a explicat el Robert Citarella, managing director pentru filiala italiană a HSBC Global asset management – în Italia sunt copii ai randamentelor mari ale obligațiunilor de stat și imobiliare, fenomene care sunt diferite în străinătate. În Italia, așadar, private banking are un profil de risc și caracteristici diferite”.
Activitățile de monitorizare și studiu ale Observatorului se vor desfășura atât prin reelaborarea datelor terțe, cât și prin utilizarea informațiilor calitative și cantitative eventual colectate ad-hoc, conform liniilor specifice de cercetare abordate.
ACTIVITATILE' AL NOULUI OBSERVATOR
„De mulți ani, private bankingul din Italia nu a acordat prea multă atenție ofertei și serviciilor clienților – a declarat Piermario Motta, CEO al Băncii Generali – dar este un segment uriaș, este necesar să putem da răspunsuri și Observatorul. poate oferi un mare ajutor sectorului care nu are date de referință”. În detaliu, activitatea de cercetare, desfășurată de profesorul Gervasoni și profesorul Francesco Bollazzi, are două obiective principale:
- cartografiază, actualizează și evaluează periodic evoluția unui „set” de indicatori și elemente macroeconomice și microeconomice, pentru a permite ca sectorul bancar privat să fie încadrat în contextul economic mai general și să investigheze unele aspecte critice ale pieței, cum ar fi, de exemplu, tema managementului portofoliului și evoluția serviciilor oferite.
- să creeze un indice proprietar capabil să determine tendința și performanța generală a pieței, constituind un instrument de analiză valid și imediat.
„Unul dintre obiectivele Observatorului – a adăugat Gervasoni – este acela de a analiza eventualele convergențe și prin studiul modelelor internaționale și de a propune interpretări utile și chei de analiză care să ajute insideri și piața să înțeleagă mai bine cele mai recente tendințe din sector.” . În cadrul acestor activități, Observatorul își va concentra, așadar, anual atenția asupra aspectelor individuale precum evoluția serviciului și modelului de afaceri al băncii, comparația internațională cu alte sisteme, relația dintre bancă și antreprenor și criticitatea tranziției generaționale. „Aprecierea economiilor – a adăugat Motta – este o prioritate inevitabilă pentru familiile italiene într-un context de rate scăzute și condiții economice critice. Redefinirea modelului de afaceri al băncilor comerciale plasează în centrul scenei paradigma consultanței financiare, care este deja de câțiva ani protagonistă pe piețele mai mature în ceea ce privește provocările de pensii și investiții”.
HUB-UL PRIVAT BANKING
De asemenea, a fost creat un comitet științific, cu funcția de think tank, în care vor fi implicați partenerii de proiect printre care, pe lângă profesorii care urmăresc Observatorul, Michele Seghizzi (responsabil comunicare externă al Băncii Generali), Antonio Bucci ( șef planificare strategică al Băncii Generali), Patrizia Gravaghi (șef dezvoltare și management resurse umane al Băncii Generali), Roberto Citarella (director general, HSBC Global Asset Management, sucursala italiană).
Obiectivul comitetului științific este de a asigura o legătură puternică între lumea cercetării și lumea profesională, mai ales în concordanță cu evoluția problemelor critice ale sectorului.
Punctul de agregare al Observatorului va fi site-ul care, în intențiile sale, va deveni un mic hub de private banking care colectează cercetările dezvoltate de Observator și alte informații despre lumea private banking.
