No terceiro trimestre de 2016, o lucro líquido da Unicredit foi de 447 milhões, uma queda de 11,8% em comparação com o mesmo período do ano anterior.
Este é um dos números mais importantes nas contas publicadas hoje pelo banco milanês, face ao novo plano de negócios previsto para 13 de dezembro. Voltando ao lucro, o resultado ficou abaixo das expectativas dos analistas que esperavam lucro líquido de 467 milhões de euros.
A receita total do grupo em vez disso, subiram 2,3% para 5,5 bilhões de euros, neste caso superando o consenso, igual a 5,2 bilhões de euros. Os juros líquidos caíram 2,6%, para US$ 2,85 bilhões (previsão de 2,86), enquanto as comissões líquidas caíram 2,3%, para US$ 1,86 bilhão (1,87).
Quanto ao invés os dados relativos aos primeiros nove meses do ano, o lucro está crescendo em qualquer caso, bem como receitas. Ambos os dados resultaram num aumento, respetivamente, de 14,7% para 1,77 mil milhões de euros e de 1,5% para 17,1 mil milhões de euros.
Por outro lado, os juros líquidos diminuíram (-2,7% para 8,6 mil milhões) e as comissões líquidas que atingiram os 5,7 mil milhões (-3%). -4,2% para os custos operacionais, fixando-se em 9,8 mil milhões de euros, para um rácio custos/rendimentos reduzido para 57,5%.
No que diz respeito aos capitais próprios, o rácio de capital ordinário tier 1 ascendeu a 10,82%.
No comunicado de imprensa divulgado há minutos, a Unicredit destaca que o resultado dos três meses terminados em setembro foi alcançado graças ao “contributo positivo de todas as principais divisões”. Entrando em detalhes, a divisão da Europa Central e Oriental, no trimestre, produziu um lucro de 420 milhões, com receita crescendo 10,9% ao ano para um bilhão, graças aos resultados da Turquia (102 milhões, +63,1% ao ano), República Tcheca República (55 milhões, -1,7%) e Bulgária (53 milhões, +6,5%).
A banca Corporativa e de Investimento (Cib) atingiu um bilião em receitas (+25,7% ao ano) e um lucro líquido de 366 milhões (+17,9%), enquanto o Banco Comercial Itália registou uma diminuição nas receitas de 1,1% ao ano para 1,8 biliões e um lucro de 256 milhões (-29,4%).
Ao nível do grupo, as provisões para perdas com crédito ascenderam a mil milhões de euros, essencialmente estáveis (+0,3%) numa base anual. O custo do risco situou-se em 83 pontos base, menos dois pontos do que em setembro de 2015, mas +8 pontos desde junho. O rácio de crédito vencido líquido sobre o crédito total líquido é de 7,6% (+0,1 pontos percentuais desde junho e -0,8 desde setembro de 2015), com um rácio de cobertura de 52,6%.
O crédito malparado líquido registado no balanço diminuiu 8% numa base anual em 36,4 bilhões no terceiro trimestre com uma taxa de cobertura de 52,6%, enquanto o crédito malparado permaneceu estável em 19,6 bilhões com uma taxa de cobertura de 61,9%.
O crédito malparado líquido ascende a 4,1% do crédito líquido, com um rácio de cobertura de 61,9%. Relativamente aos agregados do balanço, o activo total desceu para 874,5 mil milhões (-1,9% face ao segundo trimestre, +0,1% em termos anuais), devido à quebra do crédito a clientes (menos 8,2 mil milhões que no segundo trimestre), largamente compensados pelo aumento dos empréstimos interbancários (+7,7 mil milhões), e pela redução das aplicações financeiras (-8,3 mil milhões) e dos ativos financeiros de negociação (-11 mil milhões).
O passivo total registou a diminuição dos depósitos de clientes (-2,1 mil milhões), o aumento dos depósitos interbancários (+1,9 mil milhões) e a redução dos títulos emitidos (-4,2 mil milhões) e dos passivos financeiros detidos para negociação (-€11,6 mil milhões).
Finalmente, com base no que foi sublinhado pelo grupo, o plano de financiamento de 2016 foi executado em cerca de 15,8 mil milhões no final de outubro. O instituto obteve 8,4 mil milhões no último leilão TLTRO II do BCE (26,7 mil milhões do valor total das TLTRO II contra 18,3 mil milhões das TLTRO I, integralmente reembolsadas). A UniCredit explica que está sendo avaliada a participação nos próximos leilões do Tltro II.
Do ponto de vista ocupacional, em relação a setembro de 2015, a Unicredit conta com 3.849 funcionários a menos. No último ano, fecharam um total de 463 agências, das quais 308 na Itália e 155 em outros países.
Durante a teleconferência após a apresentação das contas, l para Jean Pierre Mustier, respondendo a perguntas de jornalistas, ele anunciou que "Sobre governança corporativa teremos um ponto específico no dia do investidor onde daremos uma explicação de como será a evolução da governança corporativa no grupo". Mustier destacou então que não recebeu "nenhuma pressão de ninguém" sobre as decisões a serem tomadas. “Administro o banco sem interferência de ninguém e com bom relacionamento com a diretoria”, concluiu
Na Piazza Affari, após a publicação das contas, as ações da Unicredit continuam subindo, subindo 4,30% para 2,326 euros. Além do fortalecimento da solidez do capital e das expectativas, os investidores estão satisfeitos com as palavras do diretor-gerente Jean Pierre Mustier sobre os objetivos do banco. O gestor, referindo-se com todos os detalhes à apresentação do novo plano de negócios que acontecerá no dia 13 de dezembro, declarou que "a Unicredit visa ter um buffer de capital razoável sobre os mínimos regulatórios". Esta frase foi interpretada pelas operadoras como um sinal de que o esperado aumento de capital não será colocado na faixa superior ao esperado.
Em nota posterior, a Unicredit confirmou então “que tinha recebido propostas de Investimentos Pioneiros e estar a negociar com potenciais compradores", mas precisou também que "não há certeza de que estas negociações possam conduzir a qualquer transacção nem certeza quanto às condições em que tal operação pode decorrer".
Conforme anunciado a 11 de julho, o instituto "efetuou uma profunda revisão estratégica ao nível do grupo - prossegue a nota -, que abrangerá todas as principais áreas do banco de forma a reforçar e optimizar a dotação de capital do grupo, melhorar a sua rentabilidade, garantir evolução das atividades empresariais e manter a flexibilidade necessária para aproveitar todas as oportunidades de geração de valor".
O resultado desta revisão “será comunicado em Londres durante o Capital Markets Day – conclui a nota – de 13 de dezembro de 2016”.
