Uma multa máxima de 1,3 bilhão de dólares, entre as mais altas já impostas pelos Estados Unidos a um banco europeu por violar o embargo contra o Irã. Esta é a sanção prevista no acordo firmado entre o banco da Piazza Gae Aulenti, as autoridades norte-americanas e o Estado de Nova York, que encerra uma história que se arrasta há anos. (2002-2012 o período de referência).
Para pagar a multa, que afeta não apenas o Unicredit, mas também duas subsidiárias (o alemão Unicredit Bank Ag e o Unicredit Bank Austria), o grupo já separou um valor ainda maior no último balanço ao valor estabelecido, apesar de ser superior às estimativas anteriores, igual a cerca de 800 milhões.
“Os montantes em dívida de cada um dos bancos encontram-se integralmente cobertos pelas provisões constituídas e, consequentemente, o montante coberto pelo acordo de liquidação final conduzirá a uma libertação dos recursos constituídos no primeiro trimestre de 2019 ao nível do Grupo, com um impacto positivo na conta de resultados, líquido de impostos, igual a cerca de 300 milhões e terá ainda um impacto positivo no rácio CET1 do Grupo igual a cerca de +8,5 pontos base”, explica a Unicredit em nota.
Segundo o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, entre janeiro de 2007 e dezembro de 2011, a Unicredit, por meio de suas subsidiárias – Unicredit Bank Ag e Unicredit Bank Austria, teria realizado muitas operações "proibidas", gerindo mais de dois mil pagamentos num valor total de 500 milhões dólares, violando as sanções estabelecidas contra países como o Irã.
Em detalhe, segundo a Reserva Federal, que irá 158 milhões de dólares do total, a Unicredit tem tido “práticas inseguras ligadas a controlos inadequados sobre [cumprimento de] sanções e supervisão inadequada das suas subsidiárias”. Em vez disso, o Tesouro dos EUA anunciou três acordos para 611 milhões que "resolvem investigações sobre aparentes violações de vários programas de sanções dos EUA, incluindo aqueles relacionados à proliferação de armas de destruição em massa e terrorismo global, nos seguintes países: Mianmar, Cuba, Irã, Líbia, Sudão e Síria".
"Os bancos - lê-se na nota do Unicredit - colaboram há muitos anos nas investigações conduzidas pelas autoridades norte-americanas e do Estado de Nova Iorque, partilhando também os resultados de extensas investigações internas, e mantêm-se empenhados em garantir uma colaboração contínua e a nível global com os autoridades competentes".
Antes mesmo do início da investigação, “A Unicredit implementou voluntariamente um plano corretivo tanto a nível global como ao nível de cada banco individualmente, a fim de reforçar as suas políticas, procedimentos, suportes e controlos necessários para garantir o cumprimento integral do regime sancionatório e das obrigações de controlo interno aplicáveis de tempos a tempos", conclui a nota.
