“O governo pretende dar uma resposta. Estamos a preparar uma lei que prevê a criação de um fundo com a contribuição dos bancos”. Assim, o ministro da Economia, Pier Carlo Padoan, na Comissão de Orçamento da Câmara, explicou aos deputados a intervenção que o governo está preparando para ajudar os obrigacionistas presos no crash dos 4 bancos (CariChieti, Cassa Ferrara, Banca Etruria e Banca Marcha).
O Governo “acredita que é possível definir uma intervenção compatível com a regulamentação europeia em matéria de auxílios estatais”, acrescentou Padoan, lembrando que no caso dos 4 bancos “estão em curso verificações junto da Comissão da UE”.
A própria UE levantou objeções à venda de instrumentos "inadequados" ao público de pequenos poupadores. “Não se pode excluir que os 4 bancos venderam obrigações subordinadas a pessoas que apresentavam um perfil de risco incompatível com a natureza destes títulos de investimento – observou Padoan – mas é o que se deve apurar com a análise de cada posição individual”, explicou o ministro de Economia.
À tarde, chegara de Bruxelas um aval substancial à proposta de alteração à Lei da Estabilidade, precisamente o que o ministro foi explicar ao Parlamento, na medida em que considerou exequível o caminho da arbitragem do Consob sobre as posições individuais dos obrigacionistas afetados. A UE tem, pelo contrário, rejeitado a possibilidade de reembolsos diretos do Estado aos aforradores, admitindo a possibilidade de um empréstimo público antecipado para acelerar os prazos de reembolso que, no entanto, terão de ser devolvidos aos cofres públicos.
OS EFEITOS POSITIVOS
A audição de Pier Carlo Padoan na Câmara decorreu por volta das 20hXNUMX de sexta-feira, ao final de um dia complexo em que também o Banco de Itália interveio em defesa do seu trabalho de fiscalização, acusado por Bruxelas. O Ministério da Economia também publicou em seu site um documento em que refaz as fases do caso e recorda que o processo de resolução iniciado com o decreto de poupança bancária "garantiu a poupança de cerca de 1 milhão de correntes e obrigacionistas no valor de cerca de 12 mil milhões de euros (para além dos depósitos já garantidos ). Graças ao resgate, nasceram 4 novos bancos com força de capital muito superior à dos bancos originais, sobrecarregados por empréstimos inadimplentes ou não cobráveis".
Na prática foram "salvados" cerca de "200.000 pequenas e médias empresas, os comerciantes e artesãos que - recorda o Mef - têm linhas de crédito e linhas de crédito continuam a beneficiar dos apoios financeiros dos novos bancos para o seu negócio. O nível de emprego na área foi mantido, porque i 6.000 funcionários continuam seu vínculo empregatício com os novos bancos e mesmo as 1.000 pessoas empregadas em indústrias relacionadas não foram impactadas pela crise”.
E OS EFEITOS NEGATIVOS
A alternativa ao salvamento teria sido a liquidação dos bancos. “Neste caso – especifica o Tesouro – o procedimento teria implicado a venda de todos os bens e a distribuição de eventuais proventos, em todo o caso insuficientes para o reembolso integral, entre os credores. O número de pessoas destinadas a sofrer danos materiais teria certamente sido várias ordens de grandeza superior ao 10.500 pessoas que investiram em obrigações subordinadas".
Acresce que, em caso de liquidação, "o reembolso dos créditos à vista colocados à disposição das empresas da área de valor superior a 10 bilhões de euros. Isto porque, em caso de liquidação bancária, os titulares de um empréstimo ou de uma hipoteca são chamados a reembolsá-los imediatamente. Obviamente, o vínculo empregatício com os funcionários teria sido encerrado.
Qual é a situação dos novos bancos? “Os novos bancos – prossegue o documento do MEF – têm o património dos bancos anteriores, com exceção do crédito malparado que pesou nos balanços e foi transferido para um banco mau. Desta forma, os novos bancos dispõem de uma situação de capital que os torna muito robustos e dotados de abundante liquidez e de forma a permitir o rápido regresso à gestão privada exigida pela legislação da União Europeia.
