UBS AG e PwC (PricewaterhouseCoopers) estão lançando 2015 hoje Relatório de bilionários, –intitulado “Billionaires: Masters of Great Wealth and Lasting Legacies”, que examina as diferenças na criação, preservação e práticas filantrópicas de bilionários nos Estados Unidos, Europa e Ásia. Realizada entre 1.300 bilionários, a pesquisa analisa dados dos últimos 19 anos (1995 a 2014) coletados nos 14 principais mercados de presença bilionária, representando 75% da riqueza bilionária globalmente. Além disso, o UBS e a PwC realizaram entrevistas cara a cara com mais de 30 bilionários.
A CRIAÇÃO DE RIQUEZA
Da Europa aos Estados Unidos e à Ásia, os bilionários self-made estão em ascensão
Na história recente, a criação de riqueza tem sido reservada a poucos: o Relatório dos Bilionários descobriu que 917 bilionários do nada geraram mais de US$ 3,6 trilhões em riqueza global. Muitos deles começaram sua jornada para a riqueza ainda jovens, com 23% estabelecendo seu primeiro empreendimento antes dos 30 anos, enquanto 68% o fizeram antes dos 40.
“Vivemos hoje em uma era de oportunidades, na qual a criação de riqueza se acelerou, muito parecida com a Era de Ouro do final do século 19 e início do século 20, quando o empreendedorismo nos Estados Unidos e na Europa levou à primeira onda de inovação na história moderna, ” diz Josef Stadler, chefe de patrimônio líquido global ultra alto do UBS. “Mas a geração de riqueza é cíclica e nos beneficiamos de estar no topo da onda nas últimas décadas.”
Embora os membros da população bilionária geralmente apresentem alguns traços semelhantes – uma abordagem inteligente do risco, um foco obsessivo nos negócios e uma forte ética de trabalho – eles construíram suas fortunas de maneiras diferentes.
Nos Estados Unidos, por exemplo, o setor de serviços financeiros foi o maior criador de bilionários do nada, respondendo por 30%. O patrimônio líquido de cada bilionário do setor está próximo de uma média de US$ 4,5 bilhões. Em contraste, os bilionários self-made nas últimas duas décadas na Europa (49,5%) e na Ásia (20%) são um produto da indústria de consumo. Com uma riqueza média de US$ 5,7 bilhões, os empreendedores europeus são significativamente mais ricos do que os asiáticos (US$ 3,2 bilhões).
No entanto, o grupo de multimilionários asiáticos é único porque a acumulação de riqueza na região é mais recente do que em outras partes do mundo. Os bilionários asiáticos são geralmente mais jovens do que os outros, com idade média de 57 anos, 10 anos mais jovem do que americanos e europeus. Além disso, 25% deles cresceram na pobreza, uma porcentagem significativa em comparação com 8% dos americanos e 6% dos europeus. Como resultado desses fatores, o UBS e a PwC esperam que a Ásia seja o centro da criação de novas riquezas bilionárias no futuro.
A PRESERVAÇÃO DA RIQUEZA
Manter o negócio dentro da família ou capitalizar e seguir em frente?
Mais de dois terços dos bilionários globais têm mais de 60 anos e mais de um filho. Isso torna as questões relacionadas à preservação e transferência de bens e legados uma prioridade. A riqueza se dilui com o tempo, especialmente à medida que as famílias crescem e, à medida que os bilionários envelhecem, eles enfrentam a difícil decisão sobre o que fazer com os negócios que os enriqueceram: mantê-los ou vendê-los inteiros ou por partes individuais.
“A criação de riqueza de bilhões de dólares nas últimas duas décadas foi amplamente correlacionada aos mercados financeiros, que têm a capacidade de desacelerar, ou pior, virar de cabeça para baixo em um instante. É por isso que o planejamento estratégico é essencial para manter a riqueza, seja por meio de escritórios familiares, investimentos pessoais ou outros meios”, disse Michael Spellacy, Líder Global de Riqueza da PwC EUA.
O Billionaire Report descobriu que entre os bilionários que se fizeram sozinhos nos Estados Unidos e na Europa, a maioria opta por manter as atividades que os enriqueceram (60%), um terço deles (30%) vende ações da empresa por meio de listagem pública ou venda no mercado, enquanto 10% vendem toda a empresa. objetivos específicos de risco/retorno e/ou delegar investimentos a um family office ou a um consultor financeiro. Na Europa e na Ásia, é muito provável que os bilionários criem uma dinastia econômica, com 57% das famílias bilionárias europeias e 56% das asiáticas assumindo os negócios da família quando o patriarca/fundador se aposentar. Esse cenário é muito menos comum nos EUA (36%).
LEGADO E FILANTROPIA
Crescem as doações filantrópicas, equiparadas a legados
Os bilionários de hoje demonstram um interesse crescente em filantropia, em apoio à educação, saúde e causas humanitárias em todo o mundo. Em particular, eles tendem a se concentrar em iniciativas que oferecem resultados tangíveis e mensuráveis: saber quantas vidas foram afetadas por suas doações, melhorar a saúde ou as condições de vida ou financiar diferentes causas por meio do microcrédito.
Nos Estados Unidos é muito popular “filantropia visível”, com doações feitas por meio de instituições. Por exemplo, desde 2010, ano em que foi lançado, mais de 100 bilionários americanos aderiram à campanha "The Giving Pledge" de Bill Gates, concordando em doar mais de 50% de seus ativos para instituições de caridade. O UBS e a PwC esperam que o Giving Pledge e as contribuições individuais levem a um aumento da filantropia em todas as suas formas nas próximas duas décadas.
Informações adicionais podem ser encontradas aqui: www.ubs.com/billionaires
