A população mundial de Alta renda líquida individual (HNWI), ou seja, a categoria de ultra-ricos, passou por uma 3,3% de contração em 2022, caindo para 21,7 milhões, enquanto o valor de sua riqueza caiu 3,6%, para US$ 83.000 trilhões. E a declínio mais significativo registrada nos últimos dez anos, causada principalmente pela incerteza geopolítica e macroeconômica que caracterizou o último ano. Isso é o que emerge Relatório da Riqueza Mundial publicada pela Capgemini, empresa atuante em consultoria e serviços de tecnologia.
Na América do Norte a maior contração, realizada na África, Ásia e Oriente Médio
O relatório destaca que o América do Norte experimentou o declínio mais acentuado na riqueza, com uma queda de 7,4%, seguida da Europa com 3,2% e da região Ásia-Pacífico com 2,7%. Pelo contrário, oÁfrica, AAmérica Latina e Oriente Médio mostraram um certo resiliência, registrando um crescimento na riqueza gerada graças a empresas sólidas atuação do setor Petróleo Y Gas .
HNWI: priorizar investimentos ESG
Apesar do clima de incerteza económica, o investimentos ESG (Ambiental, Social e Governança) permanecem um prioridade para HNWIs. No entanto, o relatório destaca que os gestores de patrimônio precisam de mais dados sobre o impacto do investimento sustentável. Apenas 23% dos HNWIs disseram que os ativos relacionados a ESG geraram os maiores retornos, mas 41% dos entrevistados consideraram os ativos investimentos com impacto ESG como prioridade absoluta. Isso ressalta a necessidade de as empresas de gestão de patrimônio fornecerem análises aprofundadas dos dados ESG e fornecerem mais informações aos clientes sobre o impacto desses investimentos. Embora 63% dos HNWIs digam que solicitaram a pontuação ESG de seus ativos, poucas empresas de gestão de patrimônio consideram a análise de dados ESG (52%) e a rastreabilidade (31%) uma prioridade máxima.
Il 40% dos gerentes de relacionamento os entrevistados disseram que precisam de mais dados para entender o impacto ESG, e quase um em cada dois disse que mais insights ESG são necessários para apoiar os clientes de forma eficaz.
Gestão de patrimônio: recalibre o papel do gerente de relacionamento
O relatório revela que as empresas de gestão de riqueza tem que enfrentar o problema de desalinhamento De papel De gerentes de relacionamento. Atualmente, o falta de ferramentas digitais impede que os gerentes de relacionamento ofereçam serviços de consultoria financeira oportunos e de valor agregado, impactando também os resultados financeiros. Apenas um em cada três executivos acredita que sua empresa possui alta maturidade digital de ponta a ponta, com 45% dos entrevistados afirmando que o custo para os gerentes de relacionamento está aumentando devido a ineficiências na cadeia de valor da empresa. O atraso na prontidão digital e a inadequação das plataformas omnichannel eles obrigam os gerentes de relacionamento a passar muito tempo em atividades secundárias, dedicando apenas um terço de seu tempo a atividades de pré-venda e interação com o cliente. isso tem um impacto negativo na experiência clientes em geral, com 56% dos HNWIs entrevistados dizendo que os serviços de valor agregado são importantes ao selecionar uma empresa de gestão de patrimônio, mas apenas metade está satisfeita com as habilidades de seu gerente de patrimônio na prestação desses serviços. 31% também estão inclinados a mudar de gerente nos próximos 12 meses.
para Impulsionar o crescimento da receita e a satisfação do cliente, as empresas de gestão de patrimônio devem oferecer aos gerentes de relacionamento um único interface integrada e criar uma experiência de cliente primeiro nível. A criação de uma estação de trabalho digital, por exemplo, pode melhorar a produtividade e o envolvimento do cliente, permitindo que os gerentes de relacionamento envolvam as pessoas certas no momento certo para atender às necessidades do cliente.
“As empresas de gestão de patrimônio estão em um ponto de inflexão crítico, pois o ambiente macro está forçando uma mudança na mentalidade e nos modelos de negócios para impulsionar o crescimento sustentável da receita. Agilidade e adaptabilidade serão características-chave para indivíduos de alto patrimônio líquido, pois seu foco é a preservação da riqueza. Para se manter relevante, o setor precisará agregar valor, capacitar gerentes de relacionamento e desbloquear novas oportunidades de crescimento. Seu sucesso estará vinculado à solução de problemas de imaturidade digital na cadeia de valor da riqueza”, disse ele. Dario Patrizi, Diretor de Serviços Financeiros da Capgemini na Itália.
Aumentar o crescimento do segmento afluente
O relatório também destaca a importância de expandir o pool de clientes em potencial na área de gestão de patrimônio tentando atrair mais o segmento afluente (a parte rica). Este segmento representa um nova fronteira para empresas de gestão de patrimônio, à medida que continua a crescer em tamanho e influência financeira. Apesar de seus enormes ativos de aprox. 27.000 mil milhões de dólares, 34% das empresas ainda não exploram totalmente esse segmento. PARA nível regional, América do Norte (46%) e Ásia-Pacífico (32%) detêm as maiores parcelas de ricos por riqueza total e tamanho da população.
Mais de 70% dos ricos disseram que gostariam de solicitar serviços de consultoria patrimonial de seu banco nos próximos 12 meses. Para manter os custos operacionais baixos e oferecer as competências exigidas por esse segmento, o caminho é a customização possibilitada pela tecnologia. Eu sou três opçõesi, que, dependendo do tamanho e escopo dos negócios, as empresas de gestão de patrimônio podem buscar por cconstruir uma base de clientes pertencentes ao segmento afluente:
- Aproveite sua estrutura de gerenciamento de patrimônio existente, acelerando a transformação digital de ponta a ponta
- Desenvolva uma proposta de riqueza como serviço (WaaS) usando canais de terceiros, incluindo bancos de varejo e consultores independentes
- Crie uma plataforma dedicada a serviços de gestão de patrimônio com ferramentas de autoatendimento para melhorar a gestão de clientes.
pesquisa da Capgemini
Il Relatório da Riqueza Mundial 2023 fornece cobertura detalhada de 71 mercados globais, representando a maior parte da renda nacional bruta e da capitalização do mercado de ações mundial. O Global HNW Insights Survey 2023 da Capgemini entrevistou 3.171 HNWIs nos 23 principais mercados de riqueza na América do Norte, América Latina, Europa e região da Ásia-Pacífico.
