A Itália está posicionada no segundo lugar entre os 10 países europeus com maior produto interno bruto em número de prestadores de serviços relacionados ao uso de moeda virtual e prestadores de serviços de carteira digital (Vasp). Este valor resulta da análise que acompanha o relatório do primeiro fluxo trimestral de 2023 relativo a transações efetuadas por clientes, que as Vasps são obrigadas a remeter para o Organismo de Agentes e Mediadores (OAM).
Mil milhões de euros em Moedas Virtuais
Segundo o relatório, no final do primeiro trimestre de 2023, clientes detinham mais de mil milhões de euros em moedas virtuais. A OAM recebeu os dados de identificação relativos a operações com criptomoedas de 1.174.914 clientes, dos quais 59% (cerca de 690.665 clientes) detinham criptomoedas em carteira no último dia do trimestre, por um contravalor em euros de 1.067.614.570 euros, com um valor médio de 1.545,78 euros. No mesmo período, foram realizadas 1.758.823 transações de conversão de moeda fiduciária para virtual (média de 11,74 transações por cliente) e 1.573.691 transações de conversão de moeda fiduciária para fiduciária (média de 14,99 transações por cliente).
Itália nos primeiros países europeus
A análise dos 10 maiores países europeus por PIB revela que, a 30 de junho de 2023, A Itália teve 114 Vasps registradas no respectivo Registro, ficando em segundo lugar apenas após a Polônia, que detém o recorde com 768 operadoras. Em terceiro lugar está a França com 78 operadoras. Globalmente, nos 10 países europeus analisados, estão ativos 1.116 VASP.
No detalhe da reportagem, a foto do mercado de criptomoedas na Itália. Das 109 Vasps na forma de pessoas jurídicas cadastradas na Seção Especial do Cadastro da Oam, 127 atendem seus clientes por meio de pontos físicos e 77 por meio de caixas eletrônicos. A maior concentração de pontos físicos encontra-se na Lombardia (18%), seguida do Lácio (17%) e da Toscana (13%).
Operadoras e clientes
O relatório também revela a classificação dos operadores de acordo com o tamanho. Dos 74 operadores que transmitiram dados de clientes, 53 empresas são classificadas como 'pequenas', tendo prestado informação sobre menos de 500 clientes.500 operadores enquadram-se na categoria “Medium Exchange”, com dados transmitidos para entre 50.000 e 50.000 clientes. Apenas seis operadoras são classificadas como “grandes”, tendo fornecido dados sobre mais de XNUMX clientes.
Voltando-se para o lado do cliente, 99,88% é representado por pessoas físicas, enquanto apenas 0,12% por pessoas jurídicas, com maior concentração no norte e centro da Itália (46% e 30%, respectivamente).
Também é interessante a análise da idade dos clientes envolvidos em operações com criptomoedas. A faixa etária entre 18 e 29 anos representa a maior parcela, igual a 40%, seguida pelos clientes entre 30 e 39 anos (25%). O montante de investimentos, tanto em moeda legal como virtual, revela que os clientes com idades entre os 40 e os 60 anos detêm o recorde, com percentagens a rondar os 50 por cento.
Fiscalização e luta contra a ilegalidade
No âmbito da fiscalização e combate às atividades ilícitas, oOam identificou 16 indivíduos que aparentam exercer atividades da VASP sem estarem inscritos no cadastro especial. Em detalhe, foram analisados 65 sujeitos, tendo 25% da amostra (16 sujeitos em 65) um site de internet em italiano e 5% (3 sujeitos em 65) uma rede social em italiano. Esta informação será então comunicada à Guardia di Finanza para as investigações pertinentes.
