“A diferença entre os rendimentos dos títulos do governo italiano e alemão é muito maior do que seria justificado pelos fundamentos de nossa economia. Reflecte os receios generalizados do desmembramento da união monetária: uma hipótese remota, mas que está no entanto a influenciar as escolhas dos investidores internacionais”. Esta é a análise do governador do Banco da Itália, Ignazio Visco, que falou esta manhã em Roma noReunião da Associação Bancária Italiana.
RECESSÃO: PIB 2012 QUASE -2%
“A economia italiana ainda está em recessão – continuou Visco – e de acordo com as previsões consensuais, o produto médio na Itália este ano cairia pouco menos de dois pontos percentuais. O aumento do custo e a deterioração da disponibilidade de crédito induzida pela crise da dívida soberana contribuem para o agravamento do cenário”. A Itália deve, portanto, "continuar com a ação empreendida nas duas frentes das finanças públicas e das reformas estruturais, estar pronta para aproveitar a oportunidade que será oferecida pela estabilização das condições dos mercados financeiros".
BANCOS NÃO PERDEM CRÉDITO PARA EMPRESAS
Segundo o Governador, é por isso necessário “tornar o nosso espaço económico propício à atividade empresarial, eliminar o desperdício e tornar a administração pública mais eficiente. Os bancos italianos devem acompanhar esse esforço. Nunca antes eles foram chamados para fazer bem o seu trabalho”. Os institutos devem estar "atentos às perspectivas de crescimento das empresas, empresas por sua vez dotadas de maior capital e mais prontas para acessar diretamente o mercado de capitais, são pré-condições para superar esta crise para ver a economia italiana embarcar em uma recuperação duradoura".
Nesta fase, voltou a sublinhar Visco, “os bancos são chamados a tomar decisões difíceis: não deixar faltar financiamento às empresas sólidas, evitar estender o apoio a quem não tem perspetivas. É a essência de uma gestão sã e prudente. O momento e a intensidade da recuperação do crescimento também dependem do resultado dessas escolhas”.
FORTALECER O CAPITAL, CONSOLIDAR O PROGRESSO
Segundo Visco, “o avanço dos bancos na frente de capital deve ser consolidado. Com base em análises individuais, calibradas de acordo com a maior ou menor exposição aos vários tipos de risco, pedimos aos intermediários individuais que elevem ainda mais os níveis de capital de melhor qualidade face aos regulamentares".
OS 5 PRINCIPAIS BANCOS ITALIANOS CUMPREM OS PARÂMETROS DA EBA
Visco então anunciou que os cinco principais bancos italianos passaram no exame antes dos professores da EBA. Unicredit, Intesa Sanpaolo, Montepaschi, Banco Popolare e Unione di Banca Italiana cumprem as metas de capital exigidas pela Autoridade Bancária Europeia, que impõe um Core Tier 1 de 10%.
AJUDA ESTATAL AOS BANCOS PERMANECE BAIXA
O governador então sublinhou como “a extensão geral das intervenções estatais em apoio aos bancos italianos permanece baixa em comparação internacional. Também reflete a prevalência limitada de atividades de negociação em produtos financeiros opacos e arriscados”. Entre 2008 e 2010, foram concedidos auxílios estatais aos bancos europeus, “sob a forma de recapitalizações e cobertura de prejuízos, no valor de 409 mil milhões de euros, equivalentes a 3,3% do PIB. 1.111 bilhões de liras foram usados para garantias sobre emissões de passivos, 9,1% do PIB. Na Itália, as operações de capital somaram 4,1 bilhões e 0,3% do PIB. E nenhuma garantia foi solicitada aos bancos.
Em particular, “a futura operação sobre o capital da Banca Monte dei Paschi di Siena será da ordem de 0,1% do PIB, enquanto as garantias utilizadas para obrigações trazidas para refinanciamento com o Eurosistema ascendem hoje a 5,5% do PIB”. A intervenção a favor da MPS foi necessária - explica Visco - devido às "graves tensões nos mercados financeiros, que tornaram proibitivo o recurso a novas emissões de capitais, e à dificuldade em concretizar planos de alienação de activos numa conjuntura de mercado muito tensa. Alcançar o objetivo com métodos alternativos teria resultado em uma redução do crédito à economia”.
REDUZIR SALÁRIOS DE GERENTES E BÔNUS
“Mesmo as políticas de remuneração – prosseguiu Visco – devem visar o objetivo de redução de custos. Desde março de 2008, quando o Banco da Itália emitiu as primeiras disposições de supervisão sobre remuneração, os principais bancos italianos fizeram progressos: a remuneração total paga aos altos executivos diminuiu nos últimos dois anos; o desembolso de bônus foi reduzido. A contenção ainda não está suficientemente difundida entre os grupos bancários cotados de média dimensão, nem afetou todas as figuras da gestão de topo".
"O Banco da Itália - acrescentou - também espera que os bancos reduzam o tamanho das indenizações: pagamentos excessivamente generosos impõem restrições a uma gestão prudente e ao correto funcionamento dos mecanismos de governança".
