O Banco Popolare aprova as demonstrações financeiras de 2011, muito influenciado pelo reconhecimento contabilístico dos ajustamentos de valor do goodwill registado, por ocasião da conclusão docombinação de negócios do Banco Popolare di Verona e Novara com o Banca Popolare Italiana em 2007º de julho de XNUMX.
O reconhecimento destes ajustamentos respondeu à deterioração do cenário macroeconómico em que, após o final do primeiro semestre, os efeitos do crescimento do risco soberano na área do euro, o baixo nível das taxas de mercado, as alterações nos quadro E as incertezas pesando sobre as perspectivas de crescimento econômico para os próximos anos.
Em qualquer caso, após os ajustes acima mencionados o Grupo encerrou o exercício com prejuízo líquido consolidado de 2.257,3 milhões de euros. Excluindo o impacto extraordinário de natureza puramente contabilística representado pelas desvalorizações descritas, o Banco Popolare confirmou a sua capacidade de rentabilidade ao concretizar num contexto difícil um resultado líquido consolidado de 574 milhões de euros contra 308 milhões no ano anterior (+86,4%).
Excluindo o impacto da imparidade do goodwill e do contributo da Italease, o lucro líquido do Banco Popolare autónomo seria de 700,7 milhões contra 255,5 milhões no ano anterior. A evolução dos principais agregados do balanço consolidado revela que os depósitos diretos em 31 de dezembro de 2011 ascenderam a 100,2 mil milhões. Excluindo a componente referente à Banca Italease, acordos de recompra e depósitos representados por obrigações e outros títulos, o agregado dos depósitos “em sentido estrito”, principalmente contas correntes, cresceu 0,8% face ao início do ano. Em particular, os depósitos de particulares e pequenos negócios apresentam um aumento de 5,2% face ao final de 2010.
As tendências do mercado, afetando negativamente a valorização dos instrumentos financeiros, levaram a uma redução dos depósitos indirectos para 64,4 mil milhões, menos 15,5% em comparação com o final de 2010. Os empréstimos brutos totalizaram 97,5 bilhões. Durante o ano de 2011, o Grupo manteve a sua estratégia de direcionar o crédito para os seus clientes tradicionais, garantindo um maior apoio aos particulares e aos Pequenos Negócios, com um aumento respetivamente de 9,4% e 1,5% face ao final de 2010.
Durante o ano, o Banco Popolare continuou a reforçar a sua posição de capital. O aumento de capital concluído no início do ano e as subsequentes ações gerenciais permitiram ao Grupo melhorar seu índice Core Tier 1 em aproximadamente 140 pontos base. O índice, de fato, passou de 5,7% no final de 2010 para os atuais 7,1%. Em 31 de dezembro de 2011, o rácio Tier 1 atingiu 8,3% (7,2% em 31 de dezembro de 2010) e o rácio de capital total situou-se em 11,7% (10,7% o valor final no final do ano anterior).
O processo de reforço de capital continuou também após o final de 2011 com a conclusão, em 20 de fevereiro de 2012, daoperação de recompra pelo Banco Popolare de títulos Tier 1 e Tier 2 de emissão própria por mais de 1,2 mil milhões de valor nominal. Como resultado da operação, o Índice de Capital Core Tier 1 pró-forma atinge 7,3%.
O significativo reforço de capital já alcançado reforça o compromisso do Grupo nas fases subsequentes do processo planeado, obtendo, em primeiro lugar, a validação para a adoção de modelos internos de mensuração dos riscos de mercado e de crédito.
