No 2022 i empréstimos inadimplentes eles cresceram para primeira vez em dez anos. Mas o pior é que se espera um novo aumento dos NPLs (Non Performing lenders) também para o ano corrente, antes de chegar a uma recessão em 2024. Daí o Solicitação de ABI ao governo de imagine novas medidas em apoio ao reestruturação de dívida corporativa.
Ano passado o taxa de deterioração das empresas italianas aumentado ao tocar uma porcentagem de 2,3% (contra 2% em 2021) e durante este ano esse nível aumentará para atingir um limite 3,8 por cento de desconto. Esta é uma reversão após um declínio constante que durou desde 2012.
A tendência é fotografada poro Outlook Abi-Cerved 2022-24, relatório que a Abi e a Cerved produzem periodicamente sobre as estimativas dos fluxos de novos créditos inadimplentes das empresas (dados que, além dos créditos inadimplentes, incluem também os créditos que os bancos devem classificar como improváveis ou vencidos ). De acordo com a análise, o deterioração da qualidade de crédito sofre com o enfraquecimento do aplicação que está associado a um impulso inflacionário conspícuo matérias-primas e energia cara. Além disso, a elevação constante do taxa de juros pelo BCE aumentou o custo da dívida das empresas, que devido ao quadro instável eles não podem planejar ações corretamente e já não beneficiam das medidas de apoio ao crédito adotadas durante a pandemia, agora apenas parcialmente substituídas.
Desde o verão passado, a deterioração começou
O Outlook explica que na segunda metade do ano se registou uma aceleração da deterioração do crédito, com um valor médio estimado na ordem dos 2,52%, portanto um aumento face aos valores divulgados pelo Banco de Itália no final de junho. "PARA Junho 2022 o número de contratos em incumprimento de empresas não financeiras cresce 0,5% em termos anuais (+0,14% no trimestre)”, refere o estudo. “O montante de crédito malparado também regista um ligeiro aumento (+0,25% em base anual). Os dados consolidados de 2021 marcam o primeiro aumento homólogo do montante de novos créditos em incumprimento provenientes de empréstimos a empresas desde 2013 (2021 apresenta um aumento de 12% face a 2020). A tendência continua em 2022; os últimos dados de junho de 2022 mostram um número de crédito em incumprimento já superior ao total de 2021 (15,8 mil contra 14,3 mil), e um valor de crédito em incumprimento de 10,5 mil milhões, já quase igual ao valor observado no final do ano em 2021 (10,8 bilhões)”.
Tensões ainda em 2023, antes de melhorar em 2024
No que se refere a 2023 “espera-se um aumento na taxa de deterioração de crédito empresarial al % 3,8 um nível que não é alcançado desde 2017. Os dados são então esperados ladeira abaixo em 2024, em 3,4 por cento. No entanto, apesar do crescimento esperado no biénio 2023/24, o ritmo de deterioração do crédito mantém-se longe dos picos preocupantes registados durante a crise soberana (7,5% em 2012)".
Pedidos da Abi ao governo
“O esperado abrandamento do ciclo, as tensões geopolíticas e a subida das taxas de juro vão levar a um crescimento do risco de crédito a partir deste ano que, embora totalmente gerenciáveis pelos bancos, interrompe o longo processo de descida iniciado em 2012”, sublinhou o diretor-geral da Abi João Sabatini, comentando o relatório. “A reversão da tendência é um sinal que confirma lnecessidade de intervenções visa facilitar a reestruturação dos créditos e, em geral, das medidas de proteção da sustentabilidade da dívida das empresas, que aumentou em consequência da pandemia”, concluiu.
