Banco Ifis fechou as contas de primeiro trimestre 2023 com crescimento de dois dígitos nos lucros (+31,4%) graças sobretudo à evolução favorável das receitas (+8%), devido à correlação positiva das contas a receber com o aumento das taxas de juros, recuperações do setor NPL e aceleração dos negócios após o processo de digitalização. Estes são os dados mais significativos do relatório trimestral do Banca Ifis que elevou a margem de intermediação para 175,8 milhões de euros face a 163,3 milhões de euros no primeiro trimestre de 2022 (+7,7%).
Após os resultados, no entanto, o Banca Ifis move-se negativamente na Piazza Affari. O título da Banca Veneta regista uma desvalorização de -3,26% para 14,24 euros por ação.
Geertman (anúncio): "Olhamos positivamente para 2023"
“O primeiro trimestre de 2023 confirmou a nova aceleração da rentabilidade da Banca Ifis, impulsionada pela evolução favorável das receitas e pelo baixo custo do crédito – comentou o CEO Frederik Geertman -. A estratégia identificada no Plano de Negócios 2022-2024 e focada no aprimoramento do nosso modelo de negócios nos levou a fortalecer ainda mais a relação entre risco e retorno também em relação à atual fase de incerteza no contexto macroeconômico global”.
“A nossa carteira é maioritariamente constituída por ativos de curto prazo, crédito de qualidade, largamente garantido, e depósitos diversificados quer por maturidade, quer por canal de cobrança: por estas razões encaramos com bons olhos a continuação do corrente ano em que ambicionamos com determinação atingir as metas de lucro, já revisadas para cima em relação aos objetivos anunciados no Plano de Negócios”, finalizou.
Os principais resultados do primeiro trimestre de 2023
Abaixo estão os dados mais significativos do relatório trimestral do Banca Ifis.
O setor bancário comercial e corporativo
O faturamento do setor banco comercial e corporativo, com alta de 19% em relação ao primeiro trimestre de 2022, "refletem a correlação positiva do banco com o aumento das taxas de juros (85% da carteira de crédito comercial está em taxa flutuante)", explica o grupo, acrescentando que "os volumes de o factoring e arrendamento apresentou uma dinâmica favorável, refletindo diretamente o aumento da inflação e as novas iniciativas comerciais”.
Empréstimos inadimplentes
No setor NPL (crédito malparado), as recuperações de caixa de carteiras adquiridas ascenderam a 97,5 milhões de euros, mais 7% face ao primeiro trimestre de 2022. A atividade de recuperação extrajudicial e os novos planos de pagamento voluntário, objeto de acompanhamento atento do banco, atualmente não apresentam impactos significativos decorrentes do aumento da inflação e das taxas de juros. No período, cerca de 2/3 da carteira de NPL adquirida é a garantia da obra ou outro bem real do devedor.
Custos operacionais crescem 3,7%
I custos operacionais aumentou 3,7% para 91,1 milhões de euros, face a 87,8 milhões de euros no primeiro trimestre de 2022. Este aumento deve-se principalmente aos gastos com pessoal, que ascendem a 39,7 milhões de euros, e a outros gastos administrativos, que ascendem a 53,8 milhões de euros.
Il custo de crédito, em mínimos históricos, é igual a 10 milhões de euros, incluindo mais 5 milhões de euros de provisões prudenciais sobre crédito produtivo, de forma a mitigar os potenciais riscos associados ao contexto macroeconómico.
La posição de liquidez, no final de março, equivale a mais de 1,4 mil milhões de euros de reservas livres e ativos que podem ser financiados pelo BCE.
Índices de capital consolidados
Na parte dianteira patrimonial, os rácios do banco e do grupo encontram-se bastante acima dos níveis mínimos exigidos, com o Rácio CET1 consolidado igual a 15,21% (15,01% em 31 de dezembro de 2022) e o Rácio de Capital Total consolidado igual a 18,45% (18,82 % em 31 de dezembro de 2022).
o dividendo
Em 20 de abril de 2023, a assembleia de acionistas aprovou a distribuição de um dividendo, para o exercício de 2022, equivalente a 0,40 euros (bruto de retenções legais) por cada ação do Banca Ifis emitida e em circulação (e, portanto, excluindo ações próprias detidas pelo banco). Os dividendos totais (a título intercalar e de balanço) para o exercício de 2022 ascendem assim a um total de 1,40 euros por ação. O saldo do dividendo de 2022 será pago com data ex-dividendo de 22 de maio de 2023, data de registro de 23 de maio de 2023 e data de pagamento de 24 de maio de 2023.
