“O problema dos NPLs nos balanços dos bancos está diminuindo rapidamente, e eu diria surpreendentemente, diminuindo. Isso significa que a inadimplência não é mais um problema sistêmico, como poderia ter aparecido há alguns anos". Com estas palavras Giovanni Bossi, diretor administrativo do Banca IFIS, antecipou o tema central da sétima edição doNpl Reunião, agendada para hoje, sexta-feira 28 de setembro e que este ano se realiza pela primeira vez na sede do Festival Internacional de Cinema, no Lido de Veneza. "A partir de hoje, gostaria que a sigla Npl, que conhecemos no sentido de empréstimos malparados, fosse usada para expressar o novo desafio do mercado inadimplente e esse é o próximo nível de desempenho".
O nível de empréstimos malparados nos balanços dos bancos "despencou nos últimos trimestres", diz Bossi. “O problema sistêmico, portanto, pertence ao passado, hoje, no entanto, a questão são essas centenas de bilhões de Npl para administrar e levará anos, senão décadas, para eliminá-los. Será preciso habilidade e expertise: trabalho industrial, mas também artesanal, porque se os empréstimos malparados espanhóis de 2011 estavam todos ligados a uma única categoria, a das hipotecas imobiliárias, na Itália o panorama é muito mais heterogêneo”. A próxima fronteira é, pois, a gestão de uma grande massa de crédito, grande tanto em valor nominal como em número de devedores, numa altura em que a regulamentação está a mudar e vai querer reduzi-los para 10% brutos sobre o saldo do banco folha e 5% líquido.
A segunda parte do desafio, nomeadamente a de potenciar a carteira genérica de NPE (que inclui NPLs mas também UTPs, pouco prováveis de pagar, os chamados empréstimos problemáticos), a Banca IFIS já desencadeou com um acordo, oficializado ontem mas que começou em fase experimental antes do verão, com a Sga, a Empresa de Gestão das Actividades do Tesouro que tem, entre outras, a tarefa de detectar os créditos dos bancos falidos do Veneto, Popolare di Vicenza e Veneto Banca. Um "tesouro" de mais de 8 bilhões envolvendo um total de 25.000 empresas em uma área que inclui o Triveneto, mas também toda a Lombardia e que “diz respeito a empresas vivas, em atividade, e cerca de 250.000 postos de trabalho ainda existentes”, especificaram na conferência de imprensa Giovanni Bossi e Marina Natale, hoje CEO da Sga depois de um passado na Unicredit.
A iniciativa dirige-se sobretudo às pequenas e médias empresas com exposições classificadas como improváveis de pagar (que por si só valem 7 mil milhões) e vencidas e/ou vencidas (vencidas) perante a Sga, e visa "obter o máximo merecer as empresas de volta aos trilhos, ajudá-las a fazer seu trabalho que é gerar faturamento, margens, crescimento e administrar melhor seus negócios. Nós os ajudaremos a cuidar de sua gestão financeira para permitir que eles normalizem sua situação e, após um período, retornem ao status de desempenho. As empresas em questão – aponta Bossi – estão vivas: estão em dificuldade, mas não são estruturalmente insolventes”. Através desta operação, o acesso de algumas dessas empresas ("algumas centenas, segundo nossas estimativas") aos serviços de factoring oferecidos pelo Banca Ifis será facilitado. “Trata-se também de apoiar a economia real num momento delicado para o país, com abrandamento do crescimento e incerteza política: se estas empresas não se reerguerem, a Itália vai perder”.
