アメリカの銀行がアウトパフォーム 連邦準備制度のストレステスト (プロモーションは 29 件中 30 件)、ヨーロッパ市場もこのニュースを気に入っています。 昨日の夕方に米国中央銀行が発表した報告書を受けて、今日午前中、信用機関の証券がアッファーリ広場で上昇しました。 インテサ·サンパオロ (+1,4%、世銀は来週木曜日に新たな産業計画を承認する予定で、CEOのカルロ・メッシーナはすでに差し迫った最大値切り下げの可能性を排除している)、その後に次のような行動が続く。 ユービーアイ （+ 0,9％）で、 バンポポポラレ e あたり （+ 0,5％）で、 BPM e ウニクレディト （+ 0,2％）。
米国の銀行システムの健全性に関する年次レビューで FRB が実施するストレス テストは、2007 ～ 2009 年と同様の金融崩壊の可能性に対する銀行の対応を分析することを目的としています。 調査結果によると、深刻な景気後退では、株式市場が 50% 下落し、住宅価格が 11,25 分の 366 下落し、失業率が 5% に達した場合、銀行部門は最大 XNUMX 億ドルの損失を被る可能性があります。 スクリーニングされたすべての銀行のうち、テストに失敗したのは Zion Barcorp だけでした。最高品質の資本に対する資本要件は、必要な最低水準である XNUMX% 未満であることが判明しました。
肯定的な結果にもかかわらず、いくつかの銀行はテスト結果について同意していないようだ。 特にバンク・オブ・アメリカはストレス状況下でのTier1比率が6％であるとFRBが強調しているが、内部で実施されたテストの結果では8,6％とはるかに高い比率を示していると発表した。 ウェル・ファーゴでさえ内部テストの結果を公表しており、モルガン・スタンレーは1％、JPモルガンは6,1％、ゴールドマン・サックスは6,3％、そしてシティグループは6,8％でTier7を獲得するという、FRBの結果よりも高い数字を示している。 最も業績の良い金融機関はステート・ストリートで、深刻な危機に陥った場合のTier 1格付けは13,3％となり、次にバンク・オブ・ニューヨーク・メロンが13,1％となる。
