最も活発なのはウェブ上で直接生まれた若者たちですFineco、CheBanca!、WeBank などのサービスだけでなく、Credito Valtellinese や Veneto Banca などの予期せぬローカル リアリティ、または長年にわたりオンライン化が進んでいるその他のサービスも含まれます。 バンカ イフィス。 最も活動的でないのは、Unicredit、Intesa Sanpaolo、Mediolanum など、ブログも Google Plus アカウントも持たない、または管理せずに G+ のページを開いた議員 (投稿が XNUMX つしかない!) など、最大かつ最も組織的な組織です。 、 さらに悪いことに Banca Carige は先史時代に残っており、Facebook にも Twitter にもありません。
銀行とソーシャルメディアの関係を分析 ソーシャルマインド で発表された研究で ソーシャルケースヒストリーフォーラム 2013 ミラノは常に進化しており、一方ではネットワーク上に存在する機関もありますが（それを通じてデータ収集も行っています）、12の株式会社または協同組合銀行と20の協同組合信用のサンプル（合計のうち）に対して実施された調査から、イタリア領土内の 740 の銀行のうち、78 の海外支店を含む） ほぼ 3 行に 30 行、つまり XNUMX% の銀行は、ソーシャル ネットワークの管理をまだ開発中か、サードパーティに委託しています。
ソーシャル ネットワーキングは、銀行が顧客とコミュニケーションをとるために使用する 67 番目のデジタル コミュニケーション形式となっていますが (90% のケースで、現在 43% の企業が使用している企業 Web サイトに次いで XNUMX 番目です)、広告を作成した銀行はそのうちの XNUMX% のみです。企業ソーシャルメディアの管理に特化したホックチーム。 この数字は、次の事実と矛盾します。 現在、ユーザーにオンライン預金口座を提供していない銀行は 15% のみで、85% は提供しています。
しかし、ソーシャル ネットワーク上で何が伝えられるのでしょうか、そして何よりも、それが信用機関にどのような利益をもたらすのでしょうか? Social Minds もこの側面を分析しています (ただし、完全な研究は XNUMX 月にのみ発表されます)。 まだまだコミュニケーションが少なすぎる。 実際、受動的な参加という現象が支配的であり、たとえば Facebook ページのファンの数が、実際の積極的なファンの数と常に一致するとは限りません (実際、ほとんどの場合、一致しません)。 また 最もフォローされているページは、97.971 人のフォロワーを持つ IBL Banca のページですが、アクティブなページはわずか 3.419 人です; さらに悪いのは Unicredit で、約 90 万件のうち 1.100 件しかアクティブではありません。 この場合の好例は、29.618 人のファンのうち、実際にアクティブなファンが 10 人近くいるインテーサ サンパオロです。
で、何のことを話しているのでしょうか？ 主に、 63%、当座預金（43%）と住宅ローン, 一方、ローンの6％のみです。 しかし、銀行にとって残念なことに、フィードバックはむしろ否定的です。調査されたケースの 55% では内容は中立的な性質のものであり、28% では (特に顧客エクスペリエンスと銀行のイメージに関する議論で)ネガティブな性格の人は 17 % だけがポジティブな性格です。
顧客を興奮させそうな XNUMX つのカテゴリは普通預金口座です：報酬（金利など）の見通しについては多くの議論がありますが、このタイプの商品のイメージと、貯蓄者向けのこれらの「シンプルな」投資を開始した後の経験の両方は、実質的に肯定的です。
