成長の道を歩み続ける プライベートバンキング 次世代のクライアントやコンサルタントの進化する期待、ニーズ、期待を理解します。 この目的のために、イタリアのプライベート・バンキング・アソシエーション (AIPB） で作った アクセンチュア 研究「次世代のための金融コンサルティング：明日の投資家と専門家のための新しいモデル」。
「プライベート バンキングとして、私たちは過去 15 年間に並外れた成果を達成してきました。対話者として、主に沈黙の世代と団塊の世代に属する顧客を抱えています。私たちの業界が管理する資産の 55 分の XNUMX は、XNUMX 歳以上の意思決定者に属しています。 今こそ、新しい世代に門戸を開き、プライベートバンカーと顧客の世代交代を導く時が来ました」と彼は強調しました。 アンドレア・ラガーニ、AIPBの社長。
そして、この結果を達成する方法は？ 「私たちは引き付ける必要があります 若い才能 世代間の対話の拡大に基づいて、ますます包括的な働き方を提供しています – ラガイニ氏は続けます – これらの新しい専門家の貢献のおかげで、業界は、ミレニアル世代とジェネレーション X が私たちに必要とする、ますますデジタル化され、高度で効率的なコンサルティング サービスを設計できるようになります。」
プライベートバンキングの成長
2007 年以来、プライベート バンキングは 急成長 (運用資産の CAGR +6,6%)、家計資産の推移 (+1,4%) および GDP (-0,3%) よりも高い。 業界が選択した市場の 70% 以上を管理するサービス モデルの開発と統合の道筋は、500 万ユーロを超える投資可能な金融ポートフォリオを持つ世帯の市場です (2022 年には、プライベート バンキングの潜在的な市場は 1.360 に達します)。億ユーロ）。
明日征服できるように今日分析される新しい市場は、26歳から41歳までの高い可能性を秘めた個人の市場です (ミレニアル世代) および 42 ～ 57 歳 (X世代): 効率的で高度な金融アドバイスに関心があり、彼らの資産は約 600/700 億ユーロと推定されています。
デジタルとヒューマンミックス、ここに次世代のニーズがあります
これらに対処するには 新しい挑戦、調査は、26 歳から 55 歳までの貯蓄者にインタビューすることによって実施されました。 調査で抽出された顧客は、年間約 5 ユーロの貯蓄能力を持っています。 このターゲットの資産規模は、ほとんどの場合、500 ユーロ未満ですが、インタビュー対象者の 40% 以上が 75 ～ 500 ユーロの財源を宣言しています。
主なもの 証拠 調査によると、回答者は次のことを行っています。
- デジタル アプローチ: 80% が銀行業務にデジタルを使用しています。
- 専門的なコンサルティング サービスの欠如: 投資商品を所有していると回答したのは、サンプルの 39% のみでした。 28% が保険および保障商品を所有しており、これらの価値はクレジット商品に関してさらに低下し、住宅ローンでは 20%、ローンでは 12% です。
- 重要な瞬間に専門的なサポートを求める欲求: デジタル コンサルティング サービスを経験したインタビュー対象者の 86% は、人間のサポートを通じて経験し、83% は、最初の購入のためのローンの要求など、関連する瞬間にサポートを受けることに興味があると宣言しています。家;
- 銀行との本質的な関係を好む: 80% は、継続的な関係よりも、発生した問題を解決するための効果的な対応を好みます。
- ハイブリッドな特徴を持つサービスへの大きな関心: 80% が、デジタルと人間によるサポートを組み合わせたモデルに関心があると宣言しています。 また、これらの特性を備えたサービスを利用するために、機関の変更を検討することもできます。
アクセンチュアによる新しいコンサルティング モデル
への移行において主導的な役割を果たすために 新しいコンサルティングモデル、アクセンチュアによると、プライベートバンキングのオファーは、次のようなデジタルの進化を考慮する必要があります。
- 独立して実行される純粋なデジタル体験と、クライアントにとって重要な瞬間におけるコンサルタントのサポートの組み合わせによるスマートな関係モード。
- 目的別のシンプルで直感的な計画を可能にする、ユーザーフレンドリーなデジタルプラットフォーム。
- 投資サービスと銀行サービスの両方をオンラインで提供し、すべての顧客のニーズを満たすことができ、顧客の基準となります。
- クライアントとコンサルタントの論理から、コンサルティング サービスの普及とスケーラビリティの向上を促進するために、チームで管理されるクライアントを共有することを特徴とする「無駄のない」論理への移行。
- 相乗効果を最大化し、紛争を回避するためのパートナーシップの活性化を通じて、他の既存のサプライチェーンと協力する。
- の新しい姿 次世代コンサルタント 伝統的な銀行家とは異なるプロファイルを持っています。ジュニアプロファイル、最近の卒業生、商業開発に焦点を当て、専門的な自律性と会社への統合の間のより良いバランスのための報酬と顧客の初期寄付を持っています。
- 資産運用の権威をお客様に向けて発信できる魅力的なブランドです。
「今日、この分野のプレーヤーは、新しい世代にとって魅力的になる方法という課題に直面しています。 私たちの調査によると、このタイプの節約家は、 デジタル ヒューマン サービス ミックス 現在のモデルとは異なり、もっぱらコンサルティングに基づいており、このミスマッチの結果、富の一部が管理されていない」と彼は言った. アンドリア 寄付、アクセンチュア キャピタル マーケッツ インダストリー リード。
