世界の人口は、 高純資産個人 (HNWI)、つまり超富裕層のカテゴリーは、 3,3%収縮 2022 年には 21,7 万人に減少しますが、 彼らの富の価値 3,6%減の83.000兆ドルとなった。 そしてその さらに大幅な減少 これは主に、昨年を特徴づけた地政学的およびマクロ経済的不確実性によって引き起こされました。 そこから浮かび上がってくるのがこれです ワールド・ウェルス・レポート が公表 キャップジェミニ、コンサルティングとテクノロジーサービスに積極的な会社。
北米が最も大きく縮小し、アフリカ、アジア、中東も続いた
報告書は次のことを強調しています。 北アメリカ 経験している 最も急激な富の減少、7,4%減少し、欧州が3,2%、アジア太平洋地域が2,7%と続いた。 それどころか、アフリカ、L 'ラテンアメリカ と 中東 あることを示した 回復力、堅実な企業のおかげで生み出される富の増加を記録 パフォーマンス セクターの 石油業界.
富裕層: ESG 投資を優先する
経済的に不確実な状況にもかかわらず、 ESG投資 （環境、社会、ガバナンス）はひとつであり続ける 富裕層向けの優先事項。 しかし、報告書は、ウェルスマネージャーが持続可能な投資の影響についてより多くのデータを必要としていると強調しています。 ESG関連資産が最大の利益を生み出すと回答した富裕層はわずか23％だったが、回答者の41％は資産を考慮していた ESGに影響を与える投資 いらない 絶対優先。 これは、ウェルスマネジメント会社がESGデータの詳細な分析を提供し、これらの投資の影響に関するより多くの情報を顧客に提供する必要性を強調しています。 富裕層の 63% が自分の資産の ESG スコアを要求したことがあると回答していますが、ESG データ分析 (52%) とトレーサビリティ (31%) を最優先事項と考えている資産管理会社は多くありません。
Il リレーションシップマネージャーの 40% 回答者は、ESG の影響を理解するにはさらに多くのデータが必要であると回答し、ほぼ XNUMX 人に XNUMX 人が、顧客を効果的にサポートするにはさらに多くの ESG 洞察が必要であると回答しました。
ウェルスマネジメント: リレーションシップマネージャーの役割を再調整する
この報告書は、以下の企業が ウェルスマネジメント ～という問題に直面しなければならない ずれ インクルード 役割 インクルード 関係マネージャー。 現在、 デジタルツールの不足 リレーションシップ マネージャーがタイムリーで付加価値のある財務アドバイザリー サービスを提供できなくなり、収益にも影響を及ぼします。 自社がエンドツーエンドのデジタル成熟度が高いと考えている経営幹部は 45 人に XNUMX 人だけであり、回答者の XNUMX% はエンタープライズ バリュー チェーンの非効率性によりリレーションシップ マネージャーのコストが上昇していると回答しています。 の デジタル対応の遅れとオムニチャネルプラットフォームの不十分さ リレーションシップ マネージャーは非中核的な活動に長い時間を費やさざるを得なくなり、プリセールス活動と顧客対応には時間の XNUMX 分の XNUMX しか費やされなくなります。 これには、 経験への悪影響 調査対象となった富裕層の 56% は、資産管理会社を選択する際に付加価値サービスが重要であると述べていますが、これらのサービスを提供する資産管理会社のスキルに満足しているのは半数だけです。 また、31% は今後 12 か月以内にマネージャーを変更する傾向があります。
あたり 収益の増加と顧客満足度の向上、ウェルスマネジメント会社は、リレーションシップマネージャーに単一のサービスを提供する必要があります。 統合されたインターフェイスと顧客体験の作成 最初のレベル。 たとえば、デジタル ワークステーションを作成すると、リレーションシップ マネージャーが顧客のニーズを満たすために適切なタイミングで適切な人材を雇用できるようになり、生産性と顧客エンゲージメントが向上する可能性があります。
「マクロ環境が持続的な収益成長を促進するために考え方やビジネスモデルの変化を迫られているため、ウェルスマネジメント会社は重要な転換点にある。 富裕層は富の保全に重点を置いているため、機敏性と適応性が重要な特徴となります。 業界での関連性を維持するには、業界が価値を構築し、リレーションシップ マネージャーに権限を与え、新たな成長の機会を切り開く必要があります。 彼らの成功は、富のバリューチェーンにおけるデジタルの未熟さの問題を解決することにつながるだろう」と彼は語った。 ダリウス・パトリジ、金融サービスディレクター キャップジェミニ イタリアインチ
富裕層の成長を促進する
この報告書はまた、以下の重要性を強調しています。 潜在的な顧客のプールを拡大する 資産管理の分野では、より多くの人々を引きつけようとしています。 富裕層 （裕福な部分）。 このセグメントは、 ウェルスマネジメント会社の新境地、規模と経済的影響力の両方で成長し続けているためです。 約XNUMX万円もの莫大な資産があるにも関わらず、 27.000億ドル, 企業の 34% はまだこのセグメントを十分に検討していません。 に 地域レベル, 資産総額と人口規模で富裕層の最大の割合を占めているのは北米（46％）とアジア太平洋地域（32％）である。
富裕層の70％以上が、今後12カ月以内に銀行に資産顧問サービスを依頼したいと回答した。 この分野で必要なスキルを提供しながら運用コストを低く抑えるには、テクノロジーによるカスタマイズが今後の進むべき道です。 私は XNUMXつのオプションi、取引の規模と範囲に応じて、資産管理会社は c を追求する可能性があります。顧客ベースを構築する 富裕層に属する：
- 既存の資産管理フレームワークを活用して、エンドツーエンドのデジタル変革を加速します
- 小売銀行や独立系アドバイザーなどのサードパーティチャネルを使用して、サービスとしてのウェルス (WaaS) 提案を開発します。
- 顧客管理を改善するためのセルフサービス ツールを備えた資産管理サービス専用のプラットフォームを作成します。
キャップジェミニの研究
Il ワールド ウェルス レポート 2023 は、国民総所得と世界の株式市場の時価総額の大部分を占める 71 の世界市場を詳細にカバーしています。 キャップジェミニの Global HNW Insights Survey 2023 は、北米、ラテンアメリカ、ヨーロッパ、アジア太平洋地域の 3.171 の主要富裕層市場の 23 人の富裕層を対象に調査を実施しました。
