現金の上限についての話に戻ります。 法的制限は現在 3 ユーロですが、閣僚理事会によって承認されたばかりの作戦により、今後 2 年間で 2022 ユーロに引き下げられ、3 年には再び XNUMX ユーロに引き下げられる予定です。レンツィ政権はしきい値を XNUMX ユーロから XNUMX ユーロに引き上げる予定です) ため、変換段階で何らかの変更やキャンセルが発生する可能性を排除することはできません。
しかし、多くの人々が経済省に説明を求めて殺到したため、この話題を払拭するだけで十分でした (10 年以降、2002 回の変更がありました)。 そのため、財務省は、新しい FAQ (回答付きの質問) を発行することを決定し、現金の使用に関する一種のハンドブックを作成しました。
悪い驚きを起こさず、あなたの人生を不必要に複雑にしないために、心に留めておくべき主なケースを次に示します。
しきい値を超えて銀行で現金を引き出して支払う
それは可能です: 現金の使用の上限は支払いのみに関係します。つまり、異なる対象間のお金の流れであり、当座預金口座への現金の引き出しまたは入金の操作にも関係しません。 ただし、これらの場合、回避防止法により、税務当局による査定の可能性が規定されています。 さらに、銀行、郵便局、決済機関、電子マネー機関には、現金の動きに関する「客観的なコミュニケーション」を UIF (イタリア銀行に設置された Financial Intelligence Unit) に 10 以上送信する義務があります。千ユーロ。
限度額を超えた現金および小切手による支払い
それは可能ですが、現金で支払われる部分は法的制限（今年は3ユーロ、その後、操作が変更されない場合は2年から2020年に2021、2022年にXNUMX）未満でなければなりません。
複数のチェックによるしきい値を超える支払い
財務省は、「それは蓄積の仮説を構成するものではなく、したがって違反を引き起こさない」ため、許可されていると説明しています。 その理由は、銀行の小切手は、小切手を発行した銀行と支払われた銀行に操作の痕跡を残すためです。
公証人へのしきい値を超えた支払い
この状況では、公証人は抗議の提起を要求した信用機関の「正式な代表者」と見なすことができるため、手形および小切手の公証人への現金での支払いが可能です。
限度額を超えた支払いは現金で分割払い
当事者が分割払い（もちろん定期的に請求されます）を提供する契約を締結した場合、それらは規則に違反しません。
偽の分割払いによるしきい値を超える支払い
この犯罪は、複数の「人為的に分割された」現金支払いを行って、実際には XNUMX つしかないのに、複数の取引が存在するふりをして、法的なしきい値を下回るようにする人々によって行われます。
規則に違反した者が負うリスク
罰金は非常に高く、3 から 50 ユーロの範囲で、15 ユーロを超える違反があった場合は 250 倍 (250 から XNUMX ユーロ) に引き上げられます。
