家計の貯蓄は崩壊し、企業の債務水準は上昇し、倒産件数は「急速に」増加している。 Bankitalia の年次報告書は、イタリア経済の動向に対する懸念を裏付ける状況を撮影しています。 2011 年は、国の経済状況の全般的な悪化を記録して、前年の傾向を際立たせました。
家族は節約. 世帯の貯蓄性向は 12% に低下しました。 この危機は、90 年代に実際に始まった衰退を強調しました。 35 年以降、貯蓄率が実質的にゼロである若い世帯主 (2010 歳未満) のいる世帯では、より顕著な削減が見られます。債券 国債は依然として最も人気があり、特にソブリン債の金融混乱に続く金利の上昇傾向に直面しています。
金融資産の集中を高める. 10 年から 2008 年の間に、最も裕福な家族の 2010% が所有する金融資産の割合は 44 から 47% に再び上昇し、金融資産の 60% 以上は 55 年以上の世帯主を持つ家族によって所有されていました。年。 一方で、貧困の危険にさらされている若い家族の数は増加しており、現在ではほぼ 7% です。 しかし、負債に関する限り、2011 年末の時点で、イタリアの世帯のそれは低いままで、利用可能な負債の約 65% でした。ヨーロッパの平均が約 80% で推移しているのとは異なります。
住宅専用の銀行住宅ローンから. 2011 年、Bankitalia では、平均 3,6% 増加したクレジットへの依存に対して、世帯の家を購入するためのローンの額は 3,4% 増加しました。 銀行からのお金はありますが、不動産投資と消費者信用のためだけです。 残りの部分については、貸し手は 2011 年を通してタップを閉じたままにしていましたが、2012 年の最初の数か月で、傾向の部分的な反転が観察されました。
企業の困難. 2011 年には、イタリア企業が投資を支援するために独自の財源を使用することが困難であることが確認されました。 昨年よりわずかに多い資金要件は 33 億ドルでした。 商取引における支払いの「深刻な遅延」は、バランスシートに重くのしかかっており、8 年前に比べて約 104 日増加しました。 今日、平均して、企業は平均 XNUMX 日間支払いを待ちます。南部では、この待ち時間は聖書のようになり、XNUMX 倍になることさえあります。
金融負債とレバレッジを増やす. 企業の金融負債は 19 億 (0,7%) 増加しました。 総財源に占める自己資本と第三者資本の割合を測定する指標である Laverage も、約 XNUMX% 上昇しました。 しかし、イタリアの金融債務と GDP の比率は、ヨーロッパの主要経済国で記録された比率よりも依然として大幅に低くなっています。
倒産が増加し、スタートアップは減少している. 2011 年、企業の出生率は 0,8% に低下し、2008 年から 09 年の 12 年間に観測された値をわずかに上回りました。 代わりに、企業倒産の数は 7,4 件を超え、2010 年より 19,8% 増加し、すでに前年より 2012% 増加しており、ほぼすべての主要な生産部門が関与しています。 また、26.000 年の第 8,5 四半期のデータは、3.000 の企業のマイナス残高を示しています。これは、解約の急激な増加 (対応する四半期と比較して 4,2%) と、同時に、わずかではありますが、破産手続きへの登録に伴う登録の減少 ( XNUMX 以上) は、対応する四半期に比べて XNUMX% 増加しました。
