イタリアの保険会社はこう尋ねる 少なくともXNUMXか月 マネーロンダリング防止、犯罪およびテロ目的での資本の使用に関する新しいEU指令の置き換えとして発行される施行規定を適用する。 話を聞くとこうなる全国保険会社協会 同会議所の財務委員会と司法委員会の前で。
によるとアニア、今度の立法令は、生命保険を販売する会社の「組織と手続きに重大な影響」を与える新しい規則を確立します。
したがって、「企業が、この件に関して管轄当局がどのような選択をするかについて確信を持っているか、合理的に確信が持てるまでは、組織や手続きの変更を計画したり、そのような変更にリソースを投資したりすることができないことは明らかであると報告書は続けている。」
特に、この法律は、契約の受益者、集合的および純粋なリスク保険を保有する顧客の簡素化された検証、および特に疑わしい取引の報告に関する制裁システムを規制しています。
最初の点に関して、アニアは次のように考えています。 「受益者」の定義 現在本文に含まれている条項は、「少なくとも保険問題に関しては、解釈に重大な問題を提起している」。なぜなら、生命契約において、法律で受益者として特定されるのは被保険者であるが、受益者とは異なるからである。保険契約者と顧客、その利益のために継続的な関係が確立されます。
「生命保険契約における保険契約者の正式な立場自体は、実質的に重要な役割を与えるものではない、と協会は説明している。」 このメカニズムに基づくと、マネーロンダリング防止の目的で被保険者の受益者を特定することは、特に集合的な形態では役に立たない。 したがって、アニアは、「受益者はその関係における直接の経済的利益から利益を受けるか、またはこの経済的利益を第三者に帰属させる権利を持たなければならない（そしてこれは集団政策にはさらに当てはまります）」と明記することを提案しています。
上の 簡略化されたチェック マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが低い場合、保険会社は「低リスク指数はアートに組み込むことで適切に統合されるべきである」と考えています。 23 他の XNUMX つのケース：集団生命保険と純粋リスク保険」。
に関しては 制裁, アニアは、何よりも報告の遅れに対して導入された新たな罰則に異議を唱えている：「私たちの意見では、報告の遅れを制裁しないという選択は、これまでも、そしてこれからも適切であると報告書は続けている。なぜなら、必要な条件を満たして確立するのは非常に困難であり、潜在的に恣意的なものであるからである」出発のどの瞬間に遅延疑惑が確定するのかが確実である。」 したがって協会は、疑わしい取引の報告を怠った場合の罰則を維持すると同時に、報告が遅れた場合の新たな「不一致な」罰則規定を削除するよう求めている。
