イタリアの銀行システムに影響を与えた不良債権に関する警報は終了したと見なすことができます。 少なくともイタリア銀行協会の月次推計によると、状況は明らかに改善しています。40,1 月の純不良債権は 2,6 億に達し、前月に比べて 2016 億以上減少し、前月に比べて著しく減少しました。 46,7 年 XNUMX 月の数字は XNUMX 億に相当します。
2015 年 88,8 月に達した純不良債権の最大レベルである当時の 48,7 億と比較すると、貸付の減少は 54,8 億であり、XNUMX% 以上減少しています。
ジャンフランコ・トリエーロ副ゼネラルマネージャーは報道陣への報告についてコメントし、過去のデータの関連性を強調した：「純不良債権とローンの比率は2,32%に低下し、2011年XNUMX月以来の最低水準となった」ソブリン債務危機の。
銀行が実行した顧客への貸付は、1.734 月には 21 兆 1.713 億に達し、顧客からの預金総額 XNUMX 兆 XNUMX 億を約 XNUMX 億上回った。
2018 年 2,59 月、顧客への融資に適用される金利は歴史的な低水準でした。融資総額の平均金利は 2,60% で、前月の 6,18% や 2007 年末の危機前の 1,88% と比べて歴史的な低水準でした。 1,79. 住宅購入の新規取引の平均レートは 2018% で、5,72 年 2007 月の 1,51% から上昇し、XNUMX 年末の XNUMX% から大幅に低下しました。住宅ローンの金利。 新規事業融資取引の平均利率は XNUMX% でした。
預金の面では、2018 年 56,7 月の預金は - Abi レポートの推定によると - 前年比で約 4 億増加し、+52,3% の増加を記録しましたが、中期預金の減少は確認され、長期化しています。過去 12 か月の絶対価値は約 17,2 億ドルで、-0,73% です。 186 月のイタリアの顧客からの銀行預金総額に対する平均金利は 187% でした。 ローンの平均金利と、家計および非金融企業からの預金の平均金利とのスプレッドは、イタリアでは特に低い水準にとどまっている、と Abi は書いています。危機の前に 300 以上。
2018 年 2,2 月に関する最新のデータに基づくと、住宅ローン市場の成長も確認されており、住宅ローン残高の合計額は、年ベースで +XNUMX% のプラスの変化を記録しています。
