« La solution aux situations perturbées des entreprises et la reprise économique dissipent les risques sur la stabilité du système italien. Le jugement des marchés sur les perspectives des banques italiennes s'est amélioré ces derniers mois, ce qui s'est traduit par une reprise robuste des cours boursiers ». C'est ce qu'a déclaré le gouverneur de la Banque d'Italie, Ignazio Visco, s'exprimant mercredi matin lors de la réunion de l'Association bancaire italienne (ABI).
"Mais il reste beaucoup à faire - a ajouté le numéro un de Via Nazionale - pour parvenir à une configuration du secteur dans laquelle les banques sont en mesure de générer des bénéfices suffisants pour soutenir les niveaux de capitalisation requis par les règles pour protéger la stabilité des intermédiaires individuels et le système dans son ensemble ».
VISCO: BAD BANK PUBLIE DES BÉNÉFICES, MAIS ACHÈTE DES NPL À DES VALEURS RÉELLES
Quant à l'hypothèse d'une bad bank publique, « nous sommes convaincus que la mise en place d'une mesure de ce type serait potentiellement utile – a souligné le gouverneur – à condition qu'elle soit rapidement définie. Pour qu'il soit vraiment réussi, le prix de cession des actifs ne doit pas être trop éloigné de leur valeur économique réelle. La participation au régime des intermédiaires devrait se faire sur une base volontaire et les caractéristiques des plans de restructuration des banques participantes devraient être établies ex ante ».
MPS, VISCO : LA RECAPITALISATION DOIT ÊTRE TERMINÉE D'ICI DÉBUT AOÛT
Du côté du MPS, le Gouverneur estime que le processus de recapitalisation "doit s'achever début août avec la publication des arrêtés ministériels d'application". Le Trésor, en cas de redressement intégral des obligataires subordonnés de détail, allouera des ressources pour 5,4 milliards, acquérant une participation d'environ 70 % dans la banque siennoise : « Une fois que la banque aura retrouvé des niveaux de revenus adéquats, l'État vendra propre participation, valorisant l'investissement désormais réalisé ».
SAUVETAGE BANCAIRE, VISCO : « UNE COORDINATION EUROPÉENNE FAIT MANQUE »
« La gestion des crises bancaires est aujourd'hui confiée à une multiplicité d'autorités et d'institutions indépendantes ; il manque une action de coordination efficace qui définisse les priorités et guide l'utilisation des marges d'appréciation que la législation reconnaît. Les difficultés apparues pour trouver une solution à la crise des banques vénitiennes en témoignent également. Il est également nécessaire d'établir des modalités précises pour rendre compte des décisions prises".
BANQUES, VISCO : RÉDUCTION DES SALAIRES. RENDEMENT DU CAPITAL NUL EN 5 ANS
Visco a ensuite rappelé que « depuis 2008, le nombre d'employés de banque a baissé de 12 %. C'est un processus appelé à se poursuivre, même avec l'utilisation de mesures bien calibrées accompagnant la rupture anticipée de la relation de travail. Dans cette transition, la réduction des coûts doit aussi concerner la rémunération globale, à tous les niveaux, et réduire les licenciements encore répandus au niveau organisationnel ».
En termes de rentabilité, « en Italie, la baisse des bénéfices du secteur bancaire a été particulièrement prononcée : le rendement du capital, de l'ordre de 10 % au milieu de la dernière décennie, a été, net de facteurs exceptionnels, quasiment nul au cours des cinq dernières années ».
VISCO : LA REPRISE SE RENFORCE, MAIS EN AVANT AVEC LES RÉFORMES
En ce qui concerne le cadre général de l'économie italienne, selon Visco « il s'est renforcé et les indicateurs économiques les plus récents confirment l'accélération de l'activité de production. Les dernières enquêtes auprès des ménages et des entreprises signalent globalement une consolidation de la confiance à des niveaux élevés et le redémarrage des investissements. Les perspectives d'exportation et d'emploi restent favorables. La croissance plus élevée a un effet positif sur l'évolution du crédit, même si la demande de crédit des entreprises reste faible, reflétant la grande disponibilité de fonds propres et les difficultés de certains secteurs ».
Cependant, « en Italie, le développement économique est encore freiné par les rigidités et les inefficacités du contexte dans lequel opèrent les entreprises – a poursuivi le gouverneur – ainsi que par la faible dynamique de la productivité. Le processus de réforme doit se poursuivre, ce qui nécessite un engagement de tous, de la prévoyance et des interventions visant à atténuer les coûts de la transition. Effacer l'héritage de la crise économique la plus grave et la plus profonde de l'histoire de notre pays, dont les conséquences sont visibles dans les pics atteints par le chômage, le ratio de la dette publique au PIB et celui des prêts non performants au total des prêts bancaires , nous avons besoin de plus qu'une reprise économique ».
PATUELLI : TRAUMAS ET COÛTS EXCESSIFS DE L'UNION BANCAIRE
Le président d'ABI, Antonio Patuelli, a souligné lors de la réunion que les règles introduites par l'union bancaire en Europe ont entraîné « des traumatismes et des coûts excessifs. Après la privatisation des banques publiques en Italie, les crises bancaires ont été traitées pendant des années sous la houlette de la Banque d'Italie, sans traumatiser les épargnants et les banques concurrentes. Au lieu de cela, les règles de l'union bancaire naissante ont entraîné des traumatismes et des coûts excessifs. Il faut revoir de manière critique les expériences de ces presque trois ans d'union bancaire naissante afin de corriger structurellement les processus décisionnels européens pas toujours compréhensibles, la rétroactivité inadmissible et inconstitutionnelle, les choix extrêmes, les forçages tels que les dévaluations imposées sur les quatre banques faisant l'objet d'une résolution, comme si elles auraient dû liquider (c'est-à-dire vendre) leurs NPL immédiatement ».
Patuelli a ensuite fait remarquer que des simplifications réglementaires et de la transparence sont désormais nécessaires, car « en 2016, pour le seul secteur bancaire, financier et des assurances, 1.247 XNUMX sources réglementaires ont été émises qui affectent l'ensemble du monde manufacturier. Environ cinq pour chaque journée de travail."
BANQUES, PATUELLI : LES COMBINAISONS PREVENTENT LES CRISES FUTURES
Selon le numéro un de l'ABI, les regroupements bancaires "pourraient servir à prévenir d'autres crises possibles et l'Italie connaîtra début 2018 un nombre globalement très faible et par rapport aux moyennes européennes de 115 groupes bancaires et banques individuelles indépendantes, en en plus des succursales de banques étrangères. Il faut cependant veiller à ne pas exagérer et à ne pas comprimer l'indispensable concurrence sur les marchés locaux, où 95% des entreprises ont moins de dix salariés ». Toujours sur le devant des succursales, Patuelli a noté qu'en 2016, elles avaient diminué du chiffre record de 1.231 XNUMX : "Et elles diminuent encore et rapidement".
