Mont Paschi dépasse les attentes des analystes et clôture le premier trimestre 2023 avec bénéfice net de 236 millions. Au premier trimestre 2022, le bénéfice s'élevait à 10 millions, tandis qu'au quatrième trimestre de la même année, il s'élevait à 156 millions d'euros. Analystes consultés par Bloomberg ils s'attendaient à un bénéfice de 119 millions d'euros.
"Les résultats du premier trimestre - lit une note - confirment le nouveau positionnement de la banque capable de générer une rentabilité durable avec une amélioration de la performance opérationnelle, grâce aux résultats déjà obtenus dans la mise en œuvre du business plan ».
L'action continue de grimper en bourse
Les résultats publiés ce matin, avant l'ouverture des Bourses, sont encourageants le titre sur la Piazza Affari : après +5,82% la veille du jour, l'action MPS s'échangeait en hausse de 1,76% à 2,202 euros par action. Dans les minutes qui ont suivi, grâce au retournement du Ftse Mib (-0,2%), le titre a réduit ses gains à +0,56%. Rappelons que, selon les dernières rumeurs, le Trésor pourrait placer une partie de son paquet d'actions, égale à 64% du capital, sur le marché.
Mps : hausse des revenus, boom des marges d'intérêt
I revenus totaux atteint 879 millions d'euros, soit une augmentation de 11,8 % par rapport à la même période de l'année précédente et de 4,8 % en rythme trimestriel, tirée non seulement par la marge d'intérêts (+1,2 %) mais aussi par les commissions nettes (+7,3 %). La hausse des taux d'intérêt a permis à la marge d'intérêt de croître, en glissement annuel, de 56,6 %, à 505 millions d'euros.
Vers le bas je Costi, en baisse de 8,2% par rapport au quatrième trimestre 2022 et de 13,8% par rapport au premier trimestre de l'année dernière, pour atteindre 465 millions, grâce à des économies sur les dépenses de personnel, qui ont baissé de 19,2% par rapport à la période correspondante de l'année précédente, "bénéficiant de la tendance à la baisse des effectifs, principalement liée aux sorties par l'Exode/accès au Fonds de Solidarité, en application de l'accord avec les organisations syndicales du 4 août 2022", lit-on dans la note. Le coût-revenu il a ainsi été ramené à 52,9 %, dépassant les objectifs du plan pour 2026.
MPS : EBITDA bondit de 67,6%, Cet1 pro forma à 14,9%
Grâce à l'effet de ces dynamiques, la résultat brut d'exploitation a bondi à 414 millions, en hausse de 24,7% d'un trimestre à l'autre et de 67,6% d'une année à l'autre alors que ajustements de crédit est resté globalement stable à 107 millions.
En termes d'équité, le Cet1 entièrement chargé il est passé de 15,6% en décembre à 14,4% en mars après actualisation toutefois de la hausse des actifs pondérés en fonction des risques (3,8 milliards d'euros), liée à certains vents contraires réglementaires. Y compris le bénéfice de la période Pro forma Cet1 monte à 14,9 % et le Ratio de capital total 18% à 18,5%.
Au 31 mars 2023 i volumes de collecte totaux ils s'élèvent à 177,9 milliards d'euros, en hausse de 3,4 milliards d'euros par rapport au 31 décembre 2022, marquant +2,1 milliards sur les financements directs et +1,4 milliard sur les financements indirects.
I prêts à la clientèle s'élève à 77,8 milliards d'euros, en hausse par rapport au 31 décembre 2022 (+1,5 milliard d'euros), du fait de la hausse des pensions (+0,8 milliard d'euros), des comptes courants (+0,5 milliard d'euros) et des autres crédits (+0,6 milliards d'euros); les crédits immobiliers (-0,3 milliard d'euros) et les créances douteuses (-0,1 milliard d'euros) sont en baisse.
Les prêts augmentent, alors que je prêts non performants ils sont tombés à 2,1 %. Le total des créances douteuses sur la clientèle s'élève à 3,3 milliards d'euros en termes d'exposition brute (Ratio NPE brut à 4,1%), sensiblement stable par rapport au 31 décembre 2022 mais en baisse par rapport au 31 mars 2022 (égal à 4,0 milliards d'euros). Au 31 mars 2023, le taux de couverture des créances douteuses s'élève à 50,2% (+210 bp par rapport à décembre 2022).
PDG Lovaglio : "Nous visons à avancer le dividende jusqu'en 2024"
Monte dei Paschi va essayer anticiper la distribution d'un dividende aux actionnaires sur le bénéfice pour 2024. C'est ce qu'a déclaré le directeur général Luigi Lovaglio, répondant à la question d'un analyste sur un éventuel rachat à la lumière de l'excédent de capital que Mps présente à la fin du trimestre "Pour l'avenir - dit Lovaglio dans son réponse – nous avons la capacité de générer du capital trimestre après trimestre et ainsi de créer l'espace pour anticiper la distribution du dividende avec le bénéfice 2024 et nous sommes beaucoup plus concentrés là-dessus que sur un éventuel rachat ».
Un analyste a demandé à Lovaglio s'il était possible de penser à un rachat d'une partie de la part détenue par le Trésor, après que certaines rumeurs évoquaient ces derniers jours de possibles transferts sur le marché par la Mef. Le gestionnaire a répondu que "le bénéfice net confirme la capacité renouvelée de la banque à générer une rentabilité durable et que" nous prévoyons de reproduire la performance du premier trimestre également au cours des trimestres suivants ". En outre, il a souligné que "les objectifs de notre plan sont plus que réalisables" et qu'"il est arrivé le temps de générer de la valeur pour toutes nos parties prenantes" .
(Dernière mise à jour : 12.08h9 le XNUMX mai).
