Avec un marché intérieur aussi languissant, il est facile pour nos PME d'essayer la voie du commerce extérieur.
Mais méfiez-vous des escroqueries et des tentatives d'escroquerie, toujours à l'affût. Un de nos lecteurs, propriétaire d'un start-up dans le secteur des matériaux de construction, nous a indiqué avoir été contacté par un soi-disant intermédiaire d'affaires, résidant en Irak, qui lui a proposé une opération d'achat par un homologue gouvernemental dans le pays. Comme il s'agit de matériaux qui ont également reçu des prix pour l'innovation, il a affirmé les avoir découverts lors d'expositions sectorielles et de rapports d'associations professionnelles. Le montant de la commande s'élevait à plusieurs millions de dollars (bien plus que le chiffre d'affaires annuel de notre société cliente), avec documentation et contrats envoyés par e-mail et numéros de téléphone et adresses Internet du personnel d'achat. Le paiement de la fourniture aurait eu lieu d'avance, à condition que le vendeur s'engage, dès réception du paiement, à rétrocéder une commission de courtage (d'un montant raisonnable) au profit de cet intermédiaire.
Trop de choses ne correspondaient pas à cette invitation et nous laissaient extrêmement méfiants. Avec une enquête rapide sur internet, nous avons remarqué des défauts flagrants dans cette construction et aussi une plainte pour arnaque presque égale au préjudice d'une entreprise espagnole. Nous avons donc conseillé à la société de lecture de décliner rapidement l'invitation. Sans entrer dans les détails de cette opération unique, rassemblons quelques principes de prudence d'ordre général à observer dans des occasions comme celle-ci :
1. La probabilité qu'un client quasiment inconnu me contacte pour me confier un contrat de plusieurs millions de dollars (si le mien est une petite entreprise), et en plus en me confiant une mission directe sans appel d'offres, je suis à la hauteur de la plus belle actrice du monde (je vous laisse le choix) de m'appeler à la maison pour m'inviter à dîner ce soir. Les rêves sont des souhaits, mais parfois ils peuvent se transformer en cauchemars. Qui plus est, dans un pays comme l'Irak, soumis à un embargo strict depuis plus de vingt ans, et où toutes les commandes de reconstruction sont soigneusement contrôlées et soumises à des procédures d'appel d'offres ;
2. Avec les moyens de communication modernes, il n'y a aucune difficulté à reproduire un en-tête ou un logo officiel sur un fichier, ni à ouvrir des adresses e-mail sur un serveur conforme avec des noms similaires à ceux des entités officielles d'un pays. Il est évident que quiconque répond à ces e-mails ou aux contacts téléphoniques des contacts est d'accord avec les éventuels escrocs. Cependant, il est également facile de savoir par qui et où un certain site a été ouvert, et donc de retracer l'origine de l'escroquerie (dans le cas en question, l'adresse était enregistrée aux États-Unis, et n'avait rien à voir avec le gouvernement irakien);
3. Tous les paiements à destination et en provenance de l'Irak sont soumis à des procédures d'embargo strictes, établies à la fois par l'OFAC (Office of Foreign Assets Control) et le département du Trésor américain (voir le site http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/pages/iraq.aspx) et par la Commission européenne ;
4. Tous les paiements à destination et en provenance de l'Irak doivent transiter par la Trade Bank of Iraq et avoir un crédit documentaire comme instrument de paiement. Cela nous donne une garantie supplémentaire, à savoir le contrôle de notre banque italienne sur toute la procédure de paiement et la régularité du travail de la partie irakienne. La même chose se produit dans d'autres pays soumis à des procédures d'embargo ;
5. Il vaut mieux éviter, lors des premiers contacts avec des interlocuteurs "étranges", ou en qui nous n'avons pas confiance, de sortir des papiers à en-tête, logos et surtout signatures des représentants légaux de notre société, qui peuvent servir à fomenter de nouvelles arnaques contre nous.
