Avec un bénéfice net proche de 2 milliards en euros Intesa Sanpaolo en 2023, il a réalisé le meilleur début d'année de son histoire et le meilleur premier trimestre des 16 dernières années. Grâce à ce démarrage record, la banque a augmenté la guidance sur le résultat net pour 2023 à près de 7 milliards d'euros. La réaction du titre a été immédiate en bourse il monte de 3,7% à 2,432 euro par action.
"L'année 2023 s'est ouverte de manière particulièrement positive pour Intesa Sanpaolo : nous avons confirmé la capacité à générer une rentabilité durable même dans des contextes complexes, en obtenant un bénéfice net de près de 2 milliards d'euros", a déclaré le PDG Carlo Messine.
Premier quart-temps record d'Intesa Sanpaolo
Au cours des trois premiers mois de 2023, la banque dirigée par Carlo Messina a dépassé les attentes des analystes et enregistré une Revenu net égal à 1,96 milliard d'euros, en hausse de 87,5% par rapport à 1,04 milliard sur la même période de 2022 et à 1,08 milliard au quatrième trimestre 2022. Le résultat est tiré par intérêt net, qui s'élève à 3,254 milliards d'euros, en hausse de 6,2% par rapport au quatrième trimestre 2022 et de 66,3% par rapport au premier trimestre de l'an dernier.
« Au cours des trois premiers mois de l'année, la croissance des revenus d'intérêts a permis d'augmenter le revenu net, d'où la les dividendes courus s'élèvent à 1,4 milliard euros : sur ceux-ci, environ 40% sont destinés aux familles italiennes et à nos fondations actionnaires, permettant d'importantes interventions sociales dans les territoires auxquels elles appartiennent », a expliqué Messina.
Poursuivons avec les chiffres, je résultat opérationnel net ils enregistrent une hausse de 11,9% à 6,1 milliards, avec commissions nettes à 2,1 milliards (-6,6% par rapport aux 3 premiers mois de 2022 et -3,8% par rapport au quatrième trimestre 2022). En particulier, les commissions des activités bancaires et commerciales ont augmenté de 1,6 %, tandis que celles des activités de gestion, de courtage et de conseil ont diminué de 8 %. Dans ce contexte, la banque enregistre une hausse de 0,9% pour la composante relative à l'intermédiation et au placement de titres, une baisse de 12,8% pour celle relative à l'épargne gérée (avec des commissions de performance égales à 8 millions d'euros au premier trimestre 2022) et 1,7% pour celui relatif aux produits d'assurance. Le Rrésultat de l'activité d'assurance s'élève à 397 millions d'euros, en hausse de 5 millions par rapport au premier trimestre 2022.
Globalement stable (+0,5%) i les coûts d'exploitation, égal à 2,5 milliards, pour un rapport coût/revenu a chuté à 41,9 %.
En parlant de solidité du capital, le coefficient Cet 1 il s'établit à 13,7% après déduction de 1,4 milliard de dividendes accumulés au cours du trimestre. A confirmé l'objectif d'un Cet1 supérieur à 12% sur la période du plan 2022-25 selon Bâle 3/Bâle 4 avec un objectif d'environ 14,5% pré-Bâle 4 et 14% post-Bâle 4 en 2025.
Il coût du risque au premier trimestre 2023 annualisé, il est de 17 points de base (contre 70 en 2022, 30 hors provisions pour exposition à la Russie et à l'Ukraine, pour les superpositions et pour encourager la réduction des risques, net de la reprise basée sur les provisions d'ajustements constituées en 2020 pour impacts futurs du COVID-19), avec 0,9 milliard d'euros de couverture pour les provisions génériques toujours disponibles.
Par rapport à fin 2022, à fin mars 2023 lo stock de prêts non performants il diminue de 2,1% net de corrections de valeur et augmente de 1,2% brut.
L'exposition à la Russie continue de diminuer
L'exposition d'Intesa Sanpaolo à la Russie continue de baisser, diminué d'environ 70% (plus de 2,5 milliards d'euros) par rapport à fin juin 2022 et chute à 0,2% du total des crédits à la clientèle du groupe. En outre, les prêts transfrontaliers à la Russie "sont largement performants et classés en phase 2", a précisé la banque dans une note.
Intesa relève sa guidance pour 2023 : "Nette et forte hausse pour l'objectif 2025"
La formule du Business Plan 2022-2025 est « confirmée, dans une perspective de amont clair et fort pour l'objectif de 6,5 milliards d'euros de bénéfice net en 2025 découlant de la hausse des taux d'intérêt », annonce Intesa qui pour 2023 estime un augmentation significative du résultat opérationnel, résultant d'une solide croissance des revenus tirée par les intérêts nets (les intérêts nets en 2023 devraient être supérieurs à 13 milliards d'euros) et d'une concentration continue sur la maîtrise des coûts, et d'une forte baisse des ajustements nets sur les prêts, entraînant une croissance du résultat net à environ 7 milliards d'euros.
Auparavant, Intesa avait estimé un résultat "bien supérieur aux 5,5 milliards de bénéfice net en 2022". L'objectif pour 2023 est donc déjà supérieur aux 6,5 milliards d'euros fixés par le plan d'affaires comme objectif pour 2025.
Messine : En 2023 5,8 milliards aux actionnaires
"Les résultats solides et positifs des trois premiers mois de l'année nous permettent de porter le bénéfice net 2023 prévu à 7 milliards d'euros. Cette année, nous pouvons distribuer à nos actionnaires 5,8 milliards estimés: le dividende de mai, la deuxième tranche du rachat et l'acompte sur dividende de novembre. Ce sont des ressources importantes, non seulement pour nos actionnaires, mais pour l'économie du pays. Grâce à la perspective d'une plus grande rentabilité, nous allons encore accélérer les projets en faveur de ceux qui se trouvent dans des situations de précarité sociale particulière », a déclaré le PDG Carlo Messina.
La compréhension fournit une ratio de distribution en espèces égal à 70 % du résultat net consolidé de chaque année du Plan d'Affaires, toute distribution ultérieure étant appréciée d'année en année.
"Il est clair qu'à la fin de l'année, nous devrons réfléchir à l'opportunité de distribuer d'une manière ou d'une autre une partie du marché au marché capital excédentaire», a ajouté Messine lors de la conférence téléphonique sur les comptes trimestriels. "Cette année, nous distribuerons déjà un montant important et donc pour le moment je ne vois aucune raison de prendre d'autres engagements - a-t-il précisé - mais il est clair que la banque dispose d'un capital excédentaire important". Le banquier a ensuite expliqué qu'il faudrait regarder le rapport entre le cours de l'action et les fonds propres pour décider comment faire la distribution, notant qu'à l'heure actuelle la balance pencherait probablement en faveur du répartition des réserves plutôt qu'un nouveau rachat ».
Messine sur la taxe sur les banques : "L'argent va aux urgences"
"L'hypothèse d'une augmentation de la taxation des bénéfices des banques est en discussion, compte tenu des revenus provenant de la croissance des marges d'intérêt, dans la situation actuelle de hausse des taux par la BCE", a déclaré Messina, ajoutant que : "Nous observerons avec Je respecte chaque décision prise par le gouvernement. Dans le même temps, nous espérons que ces prélèvements supplémentaires, en cas d'application de nouvelles règles fiscales, seront utilisé pour faire face aux urgences majeures du pays, celui de la croissance des inégalités, en adoptant des mesures en faveur de ceux qui se trouvent le plus en difficulté ».
Messine : "Lancement d'Isybank d'ici l'été"
« Le lancement du nouveau Banque digitale Isybank, avec près de 400 spécialistes, est attendue d'ici l'été", a annoncé Messina, ajoutant que "Le renforcement des compétences numériques du cœur de métier de la banque se poursuit de manière décisive - ajoute-t-il - Nous continuons à investir dans les leviers de la croissance, notamment dans l'innovation technologique ".
Messine sur l'inflation : "30 milliards pour les entreprises et les ménages"
"Nous sommes conscients du fort impact de l'inflation sur les ménages et pour ces raisons déjà en 2022, nous avons alloué 30 milliards d'euros en faveur des entreprises et des ménages, donnant la possibilité de suspendre ou de remoduler les hypothèques et les prêts, accordant des décaissements à des taux bonifiés et permettant des versements à taux zéro ; cela confirme le rôle de référence d'Intesa Sanpaolo pour l'économie réelle - a déclaré Messina -. Notre programme de décaissement pour appuyer la mise en œuvre du PNRR est terminé 400 milliards d'euros ».
Intesa a également renforcé « les initiatives pour contrer la inégalités et favoriser l'inclusion financière, sociale, éducative et culturelle avec 10,5 milliards d'euros de crédit social et de régénération urbaine entre 2022 et le premier trimestre 2023 », a expliqué le PDG, soulignant également l'élargissement du programme d'alimentation et d'hébergement pour les personnes en difficulté d'environ 24,3 millions d'interventions entre 2022 et le premier trimestre 2023".
« Nous confirmons notre engagement dans des projets pour favoriser l'employabilité comme le programme "Giovani e Lavoro" visant à former et à accéder au marché du travail italien pour plus de 3.000 XNUMX jeunes. Parallèlement, le soutien à l'éducation nous place au premier plan avec un renforcement des partenariats avec les principales universités et écoles italiennes. Nous participons à "Futura", le nouveau programme promu par Save the Children, Forum Inequality and Diversity et YolkTM, pour lutter contre la pauvreté éducative des femmes et le décrochage scolaire", a conclu la responsable.
