"Il n'y aura pas de Bâle 4". C'est ce qu'a assuré le président de la BCE, Mario Draghi, lors de l'audition trimestrielle à Bruxelles devant la commission des affaires économiques et monétaires du Parlement européen. Draghi a ensuite fermement démenti les rumeurs circulant ces derniers jours sur la possibilité que l'institution centrale communautaire rachète les prêts non performants des banques italiennes.
"Depuis décembre, le sentiment du marché s'est détérioré - a poursuivi le numéro un de l'Eurotower - et la situation s'est détériorée ces dernières semaines. Dans ce contexte, les cours des actions ont chuté de manière significative et les banques ont été les plus durement touchées. Ce marasme reflète une plus grande sensibilité aux perspectives économiques mondiales : la plupart des banques cotées de la zone euro sont peu exposées aux secteurs liés aux matières premières, mais le marasme boursier a été amplifié par la perception que les prêteurs devraient faire plus pour adapter leurs modèles économiques à un faible taux d'intérêt. environnement tarifaire ».
Toutefois, Draghi a souligné que « les banques européennes ont amélioré leurs comptes et réduit leur effet de levier. Dans la zone euro, la situation du secteur bancaire s'est renforcée ces dernières années et les institutions résistent désormais mieux aux chocs. Pour les grands établissements, le Cet1 passe de 9 à 13 %. De plus, la qualité des fonds propres des banques s'est considérablement améliorée », donc « les exigences de fonds propres ne seront plus augmentées. En 2015, les banques couvertes par la supervision de la BCE ont augmenté leurs profits par rapport à 2014, tout en parvenant à soutenir la hausse de la demande de crédits de l'économie ».
Cependant, le président de la BCE a admis que « certaines parties du secteur bancaire sont confrontées à une série de défis » : par exemple, « certaines banques ont des NPL très élevés (c'est le cas en Italie, ndlr) mais ces prêts sont ont déjà été identifiés et des mesures ont donc été envisagées pour y faire face et nous sommes en mesure de pouvoir absorber ces NPL dans les années à venir. La BCE travaille avec les autorités des différents pays pour s'assurer que les interventions s'accompagnent également d'une série de mesures au niveau national".
Quant à la situation économique mondiale, « les premières semaines de cette année ont montré que la zone euro est confrontée à des défis majeurs – a poursuivi Draghi -. Nous avons constaté une montée des inquiétudes quant aux perspectives de l'économie mondiale et le ralentissement des économies émergentes est au cœur de cette incertitude. L'affaiblissement de la demande mondiale a contribué à l'effondrement du prix du pétrole et d'autres matières premières qui a lourdement pesé sur des économies qui reposent principalement sur les exportations de ces produits ».
La reprise, selon le banquier central, « progresse à un rythme modéré, soutenue par la politique monétaire et la faiblesse des prix de l'énergie. L'investissement reste faible et le secteur de la construction ne s'est pas encore redressé. Les contributions de toutes les sphères politiques doivent arriver : en ce qui concerne le directoire de la BCE, nous reverrons la politique monétaire début mars. Nous reviendrons sur la force de l'inflation sur l'inflation domestique des salaires et des prix et analyserons le niveau de transmission des impulsions monétaires par les banques. Si l'un de ces facteurs présente un risque négatif pour la stabilité des prix, nous n'hésiterons pas à intervenir."
Dans le même temps, cependant, "il est de plus en plus évident que les politiques budgétaires nationales doivent soutenir la relance par les investissements publics et la réduction de la pression fiscale", sans oublier "le respect des règles du pacte de stabilité", qui "reste crucial pour protéger les perspectives de croissance ».
