En 2021, la population mondiale des High Net Worth Individuals (HNWI), c'est-à-dire les personnes fortunées, a augmenté de 7,8 % et leur patrimoine a augmenté de 8 %, grâce à la reprise des économies soutenue par la bourse. L'Amérique est toujours en tête, mais l'Europe se hisse à la deuxième place du classement. C'est ce qui ressort de Rapport sur la richesse mondiale 2022 par Capgemini qui examine les mouvements de la richesse mondiale au cours de l'année précédente, en analysant les tendances et l'évolution des valeur nette élevée individuelle, ou « particulier fortuné ».
Dans le détail, le Rapport Capgemini 2022 couvre 71 marchés, représentant plus de 98 % du revenu national brut mondial et 99 % de la capitalisation boursière mondiale. L'enquête Insights de la société a interrogé 2.973 24 personnes fortunées sur XNUMX principaux marchés d'actifs en Amérique du Nord, en Amérique latine, en Europe et en Asie-Pacifique.
Mais le rapport intervient à un moment où les actions chutent et où les inquiétudes concernant l'inflation, les retombées de la guerre en Ukraine et les variantes du coronavirus pèsent sur les investisseurs fortunés, dont le nombre et la richesse ont augmenté de manière substantielle l'année dernière.
Classement mondial de la richesse : Où sont les ultra-riches ?
En 2021, la course aux cours boursiers a fait grimper de 8 % le nombre d'ultra-riches dans le monde. Le Amérique du Nord a enregistré la plus forte augmentation de la population et de la richesse nettes élevées, à 13,2 % et 13,8 % respectivement. Aux États-Unis, le secteur technologique robuste a connu une augmentation de 14 % de la richesse de Scrooge. En deuxième place leEuropa le Danemark, l'Italie et les Pays-Bas ayant la plus forte croissance des Ultra-HNWI (avec des actifs de 30 millions de dollars ou plus). Dans le détail, la zone euro a enregistré les taux de croissance les plus élevés en 2021 : 6,7 % pour la population fortunée et 7,5 % pour la richesse, notamment en Europe. Ainsi la zone de laAsie-Pacifique (avec une croissance de la population HNW de 4,2 % et une richesse de 5,4 %), qui a dominé le paysage HNWI au cours de la dernière décennie. À l'échelle mondiale, 70 % des HNWI ont investi dans des actifs et des devises numériques.
En 2021, les États-Unis, suivis du Japon, de l'Allemagne et de la Chine, conservent la première position en termes de population de HNW. Ensemble, ces quatre pays représentent 63,6 % de la population mondiale, soit une augmentation de 0,7 % depuis 2020.
Segments de clientèle émergents
Selon le rapport, la démographie des personnes HNWI a continué d'évoluer, avec plus de femmes, de personnes LGBTQ+, de la génération Y et de la génération Z à la recherche de services de gestion de patrimoine. Pour capter ces segments de clientèle émergents, les entreprises doivent repenser leurs stratégies d'engagement, a déclaré Capgemini.
Chaque segment de clientèle émergent a ses propres valeurs, préférences et besoins, auxquels de nombreuses sociétés de gestion d'actifs sont actuellement incapables de répondre. En conséquence, bon nombre de ces personnes fortunées se tournent vers des concurrents plus adaptatifs ou des family offices plus petits.
Pensez à ces exemples :
- Capgemini a noté que le femmes, dans toutes les tranches de richesse, devraient hériter de 70 % de la richesse mondiale au cours des deux prochaines générations. Ils recherchent des entreprises qui offrent non seulement la transparence des frais et la sécurité des données, mais également une formation sur la manière de développer cette richesse.
- De même, 39 % des millénaire richy a changé de fournisseur l'année dernière en raison d'un manque de transparence. Ils recherchent souvent de nouveaux gestionnaires de patrimoine parce qu'ils exigent plus d'interaction numérique, d'éducation et de commodité.
- En outre, un groupe unique d'individus dotés d'une richesse technologique, créé par le boom technologique et la montée des licornes soutenues par capital-risque, offre une formidable opportunité aux sociétés de gestion. Pourtant, seulement 27 % des entreprises déclarent poursuivre activement ces perspectives.
Pour débloquer ce segment de clientèle largement inexploité, le rapport indique que les sociétés de gestion de patrimoine doivent se concentrer sur l'offre d'une plus grande commodité et d'expériences personnalisées, ainsi que sur le renforcement de la confiance grâce à des approches telles que le partenariat avec l'écosystème, des solutions numériques complètes et une plus grande diversité dans l'embauche de nouveaux talents.
ESG et actif numérique
L'industrie de la gestion de patrimoine connaît une diversification des options d'investissement, telles que investissements durables et la diffusion croissante de actifs numériques. Selon le rapport de Capgemini, alors que l'impératif environnemental, social et de gouvernance continue de croître, les sociétés de gestion de patrimoine doivent s'efforcer d'apporter un soutien éducatif et une large sélection de produits aux piliers clés de leurs stratégies.
Le rapport a révélé que, dans le monde, 55 % des HNW ont déclaré investir dans des causes ayant un impact (ESG) positif est la clé, et 64 % ont demandé des scores ESG pour comprendre l'impact social d'un fonds.
Mais 40% des gérants d'actifs interrogés déclarent avoir du mal à montrer un impact ESG.
"L'afflux de nouvelles avenues d'investissement, telles que l'investissement durable et les actifs numériques, a un impact critique sur le secteur de la gestion de patrimoine", a-t-il déclaré dans un communiqué. Nilesh Vaidya, responsable mondial de la banque de détail et de la gestion de fortune au sein de la Financial Services Strategic Business Unit de Capgemini.
« Les sociétés de gestion de patrimoine doivent donner la priorité à une éducation opportune sur cette tendance pour fidéliser leurs clients. De plus, avec l'avènement de la nouvelle ère des actifs numériques, les sociétés de gestion de patrimoine doivent tirer parti des partenariats écosystémiques pour donner la priorité à un portefeuille d'offres numériques diverses pour les clients », a conclu Vaidya.
La figure du Chief Customer Officer
Le Wealth Report 2022 a révélé qu'un nombre croissant de sociétés de gestion de patrimoine établissent un nouveau rôle de chef de la clientèle, dont la vocation est de cultiver l'intimité avec les clients et de les placer au cœur du processus de gestion patrimoniale.
Le rôle se concentre sur l'orchestration des données et des avantages numériques dans toute l'organisation, pour répondre aux besoins complexes et évolutifs des clients et pour stimuler leur rétention. Selon le rapport, en donnant la priorité à l'automatisation et aux informations basées sur les données, les gestionnaires de patrimoine peuvent offrir des expériences hyper personnalisées aux clients pour répondre aux attentes des segments émergents.
Selon Capgemini, les CCO joueront un rôle essentiel dans la construction d'un écosystème client inclusif tout en améliorant leurs capacités de conseil grâce à l'analyse de données. De cette façon, les entreprises peuvent adopter une approche de guichet unique pour répondre facilement à tous les besoins des clients. Cela aidera à répondre au style de vie et aux préférences des clients et, en fin de compte, aidera le croissance de l'entreprise.
