Plus de 36 milliards d'actifs gérés, des banquiers qui sont passés à 300 (également grâce à l'intégration avec les bonnes banques), 20 43 relations (5 XNUMX clients). UBI Banca Top Private, la division d'UBI Banca dédiée à la Banque Privée, fête sa première année d'activité (suite à l'opération de Banque Unique) avec des chiffres qui la placent parmi les XNUMX premiers opérateurs du secteur en Italie. « Nos clients – explique-t-il à FIRSTonline Riccardo Barbares, Responsable UBI Top Privé – est High Net Worth Individual ou Ultra High Net Worth Individual : nous gérons des actifs de pas moins d'un million d'euros et dans certains cas plus de 10 millions ».
Les mots d'ordre de l'activité sont au nombre de deux : conseil et une attention maximale au risque grâce à la diversification. « Le service de conseil avancé – dit Barbarini – a été lancé par notre Banque en 2005, avant la crise, et seuls quelques-uns nous l'ont demandé. Avec la crise, l'approche a changé et aujourd'hui le conseil à 360 degrés, tant pour les familles que pour les entreprises, est devenu fondamental. La crise a également déplacé l'accent sur le risque plutôt que sur l'indice de référence : dans cette perspective, la gestion professionnelle et la diversification sont toujours de mise ».
En parlant de crise : ces derniers jours, le marché financier italien a été dans la tourmente et Piazza Affari (mais s'est ensuite partiellement redressée) a annulé les gains de 2018. Quelles ont été les conséquences sur vos portefeuilles ?
« Minime et c'est la démonstration que, lorsqu'on s'adresse aux professionnels, la diversification des risques protège les actifs de la volatilité. Sur les 36 milliards d'actifs que nous gérons, 14,2 milliards sont sous gestion et 5,7 milliards en assurance : sur ces 20 milliards, la perte liée aux turbulences de la dernière période est quasiment nulle. En effet, un portefeuille diversifié ne contient qu'une petite partie d'actions/obligations italiennes, c'est-à-dire qu'il ne reproduit que proportionnellement le poids du marché italien dans le monde. La plupart des investissements sont en effet diversifiés sur le marché international. Aujourd'hui, le marché italien est principalement en difficulté, alors que le dollar s'est réévalué, que le Bund s'est redressé et que les obligations ont remonté : un bon portefeuille est donc capable de limiter les dégâts ou même de ne pas les produire".
Alors le conseil, surtout de nos jours, est de se diversifier ?
« Oui, pour réduire le risque. Cependant, nous offrons également un service aux clients qui, à la recherche de rendements plus élevés, sont prêts à risquer davantage. Un rendement potentiel plus élevé est en fait toujours lié à un risque plus élevé. Nous sommes en mesure d'accompagner et de proposer aux clients les situations qui, à notre avis, offrent un rapport risque/rendement plus favorable ».
Quel est le bilan de votre première année d'activité en tant que banque privée de banque unique ?
«Grâce également à l'incorporation des bonnes banques (Banca Adriatica, Banca Tirrenica et Banca Teatina), nous sommes passés de 32 milliards d'actifs fin 2016 à plus de 36 milliards d'actifs en 2018. L'augmentation de plus de 4 milliards est due à 50 % environ au bon fonctionnement des banques, tandis qu'une autre moitié est liée à la croissance de notre activité. Nous avons 20 43 relations (60 240 clients). Au cours de l'année, nos chargés de relations privées ont augmenté de 2017 unités, passant de 300 en mai XNUMX à environ XNUMX aujourd'hui : là aussi à la fois du fait de l'intégration et aussi grâce à une politique d'embauche de professionnels externes et de jeunes que nous recrutons parmi les meilleurs diplômés talentueux de notre pays et que nous avons l'intention de continuer ».
Quels sont les principaux services que vous proposez?
« L'entreprise familiale et le conseil de pointe. L'entreprise familiale est dédiée aux familles et aux entreprises familiales et se développe beaucoup, car aujourd'hui plus qu'hier, nous nous rendons compte que, dans le cas d'une entreprise, bien gérer les transitions générationnelles est une valeur ajoutée. Nous offrons une série de services de conseil qui prennent en charge tous les aspects, financiers, juridiques et fiscaux. Comme mentionné, nous avons lancé le conseil avancé en 2005, avant la crise alors qu'il n'était pas encore perçu comme un besoin. Or, aujourd'hui, les investisseurs, notamment ceux disposant d'actifs très importants, exigent une attention maximale à la gestion des risques, avec un service ad hoc. Avec ce seul service, nous gérons aujourd'hui près de 6 milliards, avec une augmentation de 900 millions l'année dernière ».
Envisagez-vous, comme d'autres opérateurs, de soutenir de plus en plus le conseil par la technologie ?
« Absolument oui et c'est l'un de nos grands objectifs pour 2018. Nous voulons simplifier toutes les opérations grâce à la numérisation. Il s'agit, soulignons-le, non pas de remplacer le travail par des machines, mais de simplifier l'accès à tous les services pour nos clients, qui seront toujours pris en charge par nos banquiers. La numérisation n'est jamais suffisante, c'est un processus qui doit être amélioré en permanence ».
