Bankitalia est sur le point de lancer de nouvelles mesures pour faciliter l'accès au crédit des PME et les activités potentiellement concernées s'élèvent à environ 120 milliards d'euros. Cela a été annoncé aujourd'hui par le gouverneur de l'institut central, Ignazio Visco, s'exprimant lors de la réunion annuelle de l'ABI.
La Banque d'Italie "est sur le point d'élargir la gamme de prêts pouvant être utilisés pour garantir le refinancement auprès de l'Eurosystème, avec des méthodes telles que pour encourager le crédit aux petites et moyennes entreprises - a expliqué le numéro un sur via Nazionale -. Les actifs potentiellement concernés par cette initiative peuvent être estimés à environ 120 milliards de lires nets de décotes. Les sûretés qui deviendront ainsi disponibles favoriseront la participation à de nouvelles opérations, stimulant l'octroi de prêts. Elle s'ajoutera aux garanties déjà déposées auprès de la Banque d'Italie et aux autres actifs facilement éligibles, pour un montant de plus de 530 milliards, contre un recours au refinancement qui s'élève actuellement à 170 milliards ».
AVEC LES MESURES DE LA BCE, AUGMENTATION DU PIB JUSQU'À +1 % D'ICI 2016
Quant aux nouvelles mesures lancées par la Banque centrale européenne, selon Visco, elles auront un impact positif sur notre pays, conduisant le PIB vers une croissance qui pourrait atteindre 1 % d'ici 2016 : « Les effets sur l'économie italienne de l'ensemble des mesures adoptées en juin, ils peuvent être pertinents. Maintenues dans la durée, les évolutions des taux d'intérêt et des taux de change qui ont suivi l'annonce de ces mesures conduiraient à une hausse du PIB estimée à environ un demi-point d'ici fin 2016 ; les prix à la consommation enregistreraient une hausse d'une entité similaire. Si les intermédiaires profitent pleinement du financement permis par les nouvelles opérations, en adaptant les conditions offertes aux clients au moindre coût de leur financement et en supprimant les restrictions résiduelles à l'offre de crédit, il pourrait y avoir des effets positifs supplémentaires sur le PIB, jusqu'à encore un demi-point de pourcentage d'ici fin 2016 ».
Par ailleurs, les nouvelles opérations de refinancement à long terme mises en place par la BCE "accorderont des liquidités aux intermédiaires à condition qu'elles soient utilisées pour financer des activités productives - a poursuivi Visco -. Le montant potentiellement disponible pour les banques italiennes est conséquent : il pourrait dépasser les 200 milliards sur tout l'horizon du programme ».
LA REPRISE EST SUFFISANTE, LA CROISSANCE DU CRÉDIT SE RÉDUIT MAIS PAS POUR TOUT LE MONDE
Malgré ces perspectives favorables, le Gouverneur a également rappelé que dans notre pays « la reprise peine à s'installer » : les enquêtes de conjoncture « montrent un relâchement des tensions sur les offres de crédit, mais certaines difficultés émergent encore chez les petites entreprises et aux bilans fragiles, notamment par rapport à un endettement élevé. Les décaissements sont affectés par les craintes des intermédiaires quant à la solidité et aux perspectives des débiteurs. Dans certains cas, elles peuvent être influencées par les précautions induites par l'exercice d'évaluation en cours au niveau des grandes banques (évaluation globale). La demande de crédit reste également faible, notamment celle liée au financement de nouveaux investissements ».
NÉCESSAIRE POUR RÉDUIRE LES PRÊTS DOUTEUX
Toujours sur le front du crédit, Visco a réitéré la nécessité de « réduire les prêts non performants. Les cessions réalisées dans les premiers mois de 2014 et celles dont les négociations sont à un stade avancé permettront de les réduire d'environ 5 milliards. D'autres transactions d'une valeur significative ont récemment été annoncées au marché. Ces initiatives, ainsi que les interventions visant à rationaliser la gestion des créances douteuses à travers des structures dédiées, ont jusqu'à présent été majoritairement portées par de grands intermédiaires ».
QUELQUES BANQUIERS INCORRECTS, RETROUVEZ LA CONFIANCE
Concernant le travail des Banquiers, le Gouverneur a pointé du doigt le top management de certains grands groupes : « La crise a mis au jour des comportements inadéquats, imprudents, parfois incorrects de la part des administrateurs – a dit Visco -. Le système financier doit regagner la confiance du public. Des comportements incorrects tels que ceux qui sont récemment apparus pour certaines grandes banques étrangères et des irrégularités dans les transactions financières peuvent entraîner de lourdes pertes économiques et nuire à la réputation des intermédiaires, avec des conséquences en termes de sanctions. Nous portons une attention particulière à ce profil et demandons aux structures de contrôle interne et au top management des banques de prévenir et d'éliminer les comportements anormaux".
