Banco Bpm clôturé le premier trimestre de l'année avec une bénéfice net jusqu'à 223 millions (contre 115 millions réalisés au premier trimestre 2017). Cependant, les données, publiées mercredi soir après la clôture des marchés, étaient inférieures aux attentes, à tel point qu'aujourd'hui à l'ouverture de la séance à Piazza Affari, la part du groupe bancaire est parmi les pires du Ftse Mib, avec une perte de plus de 3%, inférieure à 3 euros par action.
La marge d'intérêt, informe la note émise par Banco Bpm, s'élève à 595,1 euros nette des reclassements IFRS 9 ; ce chiffre monte à 529,4 millions d'euros contre 516,9 millions d'euros au premier trimestre 2017 (chiffre net de l'effet non récurrent des intérêts sur les emprunts TLTRO-II relatifs à 2016).
Les commissions nettes se sont élevées à 476,5 millions contre 515,8 millions au cours des trois premiers mois de 2017. Les charges d'exploitation ont diminué à 769,5 millions contre 770,3 millions au 31 mars 2017. Les coûts ajustés se sont élevés à 699 millions et affichent une diminution de 3,4 % par rapport à l'agrégat correspondant du premier trimestre 2017 ; le résultat brut d'exploitation s'élève à 398,2 contre 402,8 millions au 31 mars 2017.
L'action de réduction des risques du groupe se poursuit. Les créances douteuses nettes sont en baisse de 1,7 milliard d'euros par rapport à la fin de l'année, avec une incidence sur le total des prêts passant de 12,1 % (fin 2017) à 10,7 %. La couverture des prêts douteux bruts est passée de 48,8 % au 31 décembre 2017 à 53,8 %. Les créances en souffrance nettes s'élèvent à 5,2 milliards (-1,3 milliard par rapport à la fin de l'année) avec une incidence sur le total des crédits en baisse à 4,9% (6% à fin 2017). La couverture des prêts non performants est passée de 58,9 % à 66,4 %. Le nouveau plan de réduction des risques est confirmé et prévoit la finalisation de la vente d'environ 5 milliards de créances douteuses d'ici juin 2018.
Le ratio Cet 1 « IFRS9 PHASED IN » est égal à 13,48 % et le Proforma « IFRS9 FULLY PHASED » est de 12,10 %. Les crédits à la clientèle se sont élevés à 106,2 milliards. Les dépôts directs de la clientèle s'élèvent à 107,9 milliards (107,3 milliards à fin décembre 2017). Toujours sur le trimestre, la tendance à la croissance des dépôts « core » des comptes courants et des dépôts à vue s'est confirmée (+0,9 milliard par rapport à la fin de l'année) et la baisse des formes de dépôts les plus coûteuses (-1,1 milliard pour les obligations). Les dépôts indirects de la clientèle s'élèvent à 91,6 milliards (contre 97,4 milliards au 31 décembre 2017), en baisse de 6%.
La gestion ordinaire de Banco Bpm au cours des prochains trimestres restera marqué par le redressement de la rentabilité, qui bénéficiera des effets de synergie résultant de la fusion.
L'évolution des recettes, lit-on dans une note, tout en restant des pressions concurrentielles sur les marges, pourra bénéficier d'une poursuite de la maîtrise du coût moyen de financement, grâce aux marges résiduelles d'optimisation de son mix, à la contribution positive des filiales et à l'évolution caractérisant l'ensemble des commissions, notamment celles issues des prestations de gestion, d'intermédiation et de conseil.
La maîtrise des coûts de fonctionnement, par l'amélioration de l'efficacité, la mise en œuvre d'actions spécifiques visant à optimiser les dépenses et la rationalisation des fonctions organisationnelles, continuera de constituer l'un des principaux facteurs d'attention.
Les niveaux de couverture des prêts non performants resteront élevés, et la réduction des stocks se poursuivra à la fois par la restructuration interne et, comme mentionné, par la mise en œuvre des actions prévues dans le plan de réduction des risques. Banco Bpm a continué à œuvrer « pour la stratégie de réduction des risques et de renforcement des fonds propres. Nous avons un Cet1 très solide », a-t-il déclaré. le directeur général Giuseppe Castagna parler en conférence téléphonique avec les analystes.
