Banca Generali a clôturé les neuf premiers mois de 2023 avec un bénéfice net consolidé de 255,1 millions, en hausse de 64,2% par rapport aux 155,4 millions de la même période de 2022, qui a toutefois actualisé l'impact de 35,3 millions de charges fiscales extraordinaires sur la base de l'accord-cadre conclu avec l'Agence des revenus (le 19 septembre 2022) pour le transfert en 2008 de la délégation de gestion de BG Sicav à la nouvelle usine de produits Bg Fml.
Sur la piazza Afari, l'action Banca Generali gagne 1,48% à 32,26 euros.
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Il marge d'intermédiation (revenus) a augmenté de 25,4% à 589 millions, tandis que le marge d'intérêt il a augmenté de 159,7% à 228 millions d'euros.
Au niveau du bilan, au 30 septembre Rapport Cet1 est à 17,3% et le Ratio de capital total (Tcr) à 18,5% au 30 septembre 2023.
La collecte nette au cours des neuf premiers mois de 2023, elle s'est élevée à 4,3 milliards (+7% par rapport à l'année dernière), tandis que sur le seul mois d'octobre, la collecte s'est élevée à 311 millions contre 506 millions en octobre 2022 et contre 373 millions en septembre.
Aller de l'avant avec les paramètres, les masses totales de Banca Generali a atteint fin septembre un nouveau sommet historique de 88,8 milliards. "Après avoir dépassé la moitié du plan en juin dernier, Banca Generali se confirme à ce jour en ligne ou au-dessus des objectifs définis" par le plan 2022-2024, souligne la banque dans la note.
Banca Generali : comptes du troisième trimestre
Rien qu'au troisième trimestre, le bénéfice a presque triplé à environ 80,1 millions contre 24,1 millions pour la même période de l'année précédente, qui incluait cependant les effets de 35,3 millions de l'accord fiscal signé avec l'Agence des Recettes. Net de cette charge exceptionnelle, le résultat net du troisième trimestre 2023 est en croissance de 34,7% sur base annuelle, la composante récurrente s'établissant à 83,8 millions (+51% sur un an).
Il marge d'intermédiation a enregistré une hausse de 26,8% à 196,8 millions soutenue par la forte croissance de la marge d'intérêts (76,6 millions, +112,9%) et le bon résultat des commissions brutes récurrentes (238,0 millions, + 3,8%).
Les résultats obtenus « nous projettent vers une année de forte croissance malgré la grande volatilité et le ralentissement de l’économie. – il commente le PDG de Banca Generali, Gian Maria Mossa -. Nous commençons alors à percevoir les premiers signes d'une normalisation du comportement des clients dans le processus de diversification, les premiers signes de novembre nous permettant d'envisager les mois à venir avec confiance. La Banque reste également « concentrée sur la réalisation des objectifs à trois ans, avec la solidité du capital, la rémunération des actionnaires et la croissance durable des bénéfices récurrents comme éléments clés de notre stratégie ».
Revenant aux résultats, je les coûts d'exploitation sur le trimestre, ils se sont élevés à 66,2 millions contre 62 millions au troisième trimestre 2022, tandis que le Résultat d'exploitation a atteint 130,6 millions (+40,1%) et le résultat avant impôts a augmenté de 37,2% à 109,4 millions, après avoir passé en charges les provisions, les apports aux fonds bancaires et les ajustements de valeur nette pour 21,2 millions contre 13,4 millions l'année dernière.
Banca Generali confirme les objectifs du plan
À la lumière des résultats, Banca Generali a a confirmé les objectifs financiers pour la fin de l'année, tout en tenant compte du "moment particulièrement complexe" en raison des tensions géopolitiques et des risques pour la croissance économique de la zone euro. L'institut espère notamment atteindre, au cours de la période de deux ans 2022-24, un flux de collecte cumulé de 18 à 22 milliards, avec une croissance moyenne pondérée des bénéfices récurrents de 10 à 15 % sur la période de trois ans 2021-24 et dividendes cumulés égaux à 7,5-8,5 euros par action sur la période 2022-25.
La Banca Generali ne paiera pas d'impôt sur les bénéfices supplémentaires
Banca Generali rejoint également les rangs des banques qui ils ne paieront pas d'impôt sur les bénéfices supplémentaires, en mettant en réserve un montant égal à 2,5 fois son montant. La banque "a choisi - lit-on dans la note des résultats semestriels - d'affecter l'impôt au renforcement du capital du groupe en constituant, sur la base de l'approbation des comptes 9, une réserve de capital non distribuable, entièrement calculable au cours de l'exercice 2023. Cet1 pour un montant de 26,6 millions d'euros" .
