Le premier rapport sur le monde de la banque privée en Italie arrivera fin 2015 : une carte des indicateurs macroéconomiques et des éléments pour photographier et cadrer le secteur de la banque privée en Italie en étudiant ses aspects les plus critiques tels que la gestion de portefeuille et l'évolution de les prestations proposées. L'initiative part de Université Liuc Cattaneo et Banque générale, avec le soutien également de hsbc e Kaïros, et vise à combler le manque de données et d'analyse qui existe aujourd'hui sur ce secteur.
"Jusqu'à présent, il n'y a pas d'observatoire sur ce monde qui, au contraire, donne beaucoup d'informations - a-t-il expliqué lors de la conférence de presse milanaise présentant l'Observatoire Anna Gervasoni, professeur d'économie et de gestion d'entreprise à Liuc – faire le point sur ce secteur nous a semblé quelque chose qui pouvait être utilisé aussi bien par le monde académique qu'opérationnel. C'est un monde en évolution qui grandit et change ».
2015, ANNÉE ZÉRO POUR LA BANQUE PRIVÉE
2015 sera une année de référence pour l'Observatoire, il faudra comprendre comment agréger les informations pour avoir une panier d'indicateurs. A partir de la recherche d'un définition de la banque privée être pris comme point de référence (et avec l'espoir qu'il sera de plus en plus partagé pour constituer un point partagé sur lequel commencer à partager l'information).
En effet, il s'agit d'un secteur encore très fluide, qui est abordé différemment par les opérateurs tant sur le plan quantitatif qu'opérationnel. Autrement dit, différents seuils sont utilisés pour la segmentation des clients (les plus courants sont 500 mille ou 1 million d'euros) et les approches organisationnelles sont différentes (certains, par exemple, le placent simplement comme une division au sein d'un secteur ou d'autres comme un service de conseil supplémentaire). Il est donc très difficile de trouver des données, en particulier des données homogènes et comparables.
En Italie, le panorama est certainement différent du panorama international. "Les modèles de banque privée étrangère sont très différents des nôtres - a-t-il expliqué Robert Citarelle, directeur général de la branche italienne de HSBC Global asset management – en Italie, ils sont les enfants des rendements élevés des obligations d'État et de l'immobilier, des phénomènes différents à l'étranger. En Italie, la banque privée a donc un profil de risque et des caractéristiques différents ».
Les activités de veille et d'étude de l'Observatoire se feront à la fois par la réélaboration de données tierces et par l'exploitation d'informations qualitatives et quantitatives éventuellement collectées ad hoc, selon les axes de recherche spécifiques abordés.
LES ACTIVITÉS' DU NOUVEL OBSERVATOIRE
"Pendant de nombreuses années, la banque privée en Italie n'a pas accordé beaucoup d'attention à l'offre et aux services des clients - a déclaré Piermario Motta, PDG de Banca Generali - mais c'est un segment énorme, il faut pouvoir donner des réponses et l'Observatoire peut apporter une aide précieuse au secteur qui manque de données de référence ». Dans le détail, l'activité de recherche, menée par le professeur Gervasoni et le professeur Francesco Bollazzi, a deux objectifs principaux :
- cartographier, mettre à jour périodiquement et évaluer l'évolution d'un "ensemble" d'indicateurs et d'éléments macroéconomiques et microéconomiques, pour permettre de cadrer le secteur bancaire privé dans le contexte économique plus général et d'enquêter sur certains aspects critiques du marché comme, par exemple, le thème de la gestion de portefeuille et l'évolution des services offerts.
- créer un indice propriétaire capable de déterminer la tendance et la performance globale du marché, constituant un outil d'analyse valable et immédiat.
"L'un des objectifs de l'Observatoire - a ajouté Gervasoni - est d'analyser les convergences possibles également à travers l'étude des modèles internationaux et de proposer des interprétations utiles et des clés d'analyse qui peuvent aider les initiés et le marché à mieux comprendre les tendances les plus récentes du secteur" . Dans le cadre de ces activités, l'Observatoire portera donc annuellement son attention sur des problématiques individuelles telles que l'évolution du modèle de service et d'affaires de la banque, la comparaison internationale avec d'autres systèmes, la relation entre banque et entrepreneur et la criticité de la transition générationnelle. « La valorisation de l'épargne – a ajouté Motta – est une priorité incontournable pour les familles italiennes dans un contexte de taux bas et de conditions économiques critiques. La redéfinition du modèle économique des banques commerciales place au centre de la scène le paradigme du conseil financier, qui est déjà protagoniste depuis plusieurs années sur les marchés les plus matures en termes d'enjeux de retraite et d'investissement ».
LE HUB DE LA BANQUE PRIVÉE
Un comité scientifique a également été créé, avec une fonction de think tank, dans lequel seront impliqués les partenaires du projet dont, outre les professeurs qui suivent l'Observatoire, Michele Seghizzi (responsable de la communication externe de Banca Generali), Antonio Bucci ( responsable de la planification stratégique de Banca Generali), Patrizia Gravaghi (responsable du développement et de la gestion des ressources humaines de Banca Generali), Roberto Citarella (directeur général, HSBC Global Asset Management, succursale italienne).
L'objectif du comité scientifique est d'assurer un lien fort entre le monde de la recherche et le monde professionnel, avant tout en adéquation avec l'évolution des enjeux critiques du secteur.
Le point d'agrégation de l'Observatoire sera le site qui, dans ses intentions, deviendra un petit hub de banque privée qui recueillera les recherches développées par l'Observatoire et d'autres informations sur le monde de la banque privée.
