En Italie, 43 % des investisseurs particuliers investissent numériquement (totalement ou partiellement), un pourcentage qui s’élève à 64 % au niveau mondial. C'est ce qui ressort d'une enquête internationale réalisée par Amundi qui a impliqué 4.186 21 investisseurs particuliers âgés de 60 à 11 ans sur XNUMX marchés européens et asiatiques pour comprendre comment ils investissent, pourquoi ils investissent et comment ils le font.
Le numérique répandu dans toutes les tranches d’âge, les Italiens comptent sur le conseil financier
Selon une étude, l'utilisation du numérique est élevée dans tous les groupes d'âge, mais devient encore plus élevé parmi les investisseurs les plus riches. En pourcentage, 66% des investisseurs particuliers âgés de 21 à 30 ans investissent au moins une partie de leur portefeuille numériquement, tandis qu'un chiffre légèrement inférieur est enregistré entre 50 et 60 ans (59%) .
Un investisseur particulier moyen investit généralement plus que cela la moitié (53 %) de leur portefeuille sous forme numérique sans recourir aux services d'un professionnel de l'investissement. Cependant, les investisseurs continuent de s'appuyer sur des conseils financiers qualifiés, puisque 2 personnes interrogées sur 5 se tournent vers un conseiller professionnel lorsqu'elles investissent une somme égale à un an de salaire, soit près de cinq fois plus que celles qui se tournent vers les réseaux sociaux. Dans ce contexte, l’Italie est le pays où les investisseurs particuliers recourent le plus conseil financier, même si en regardant la différence entre les sexes, nous constatons que les hommes sont moins susceptibles d'accéder aux conseils professionnels que les femmes (65 % contre 58 % des hommes).
Amundi : un usage du digital en hausse dans les 5 prochaines années
Selon Amundi, « les niveaux d’usage du digital vont très probablement augmenter au cours des cinq prochaines années : près de la moitié des investisseurs particuliers du digital s’attendent à une augmentation du pourcentage de vos investissements numériques». Cette augmentation pourrait être due à investisseurs particuliers plus riches et avec une plus grande notoriété, un chiffre qui diffère cependant selon les pays : il varie de 60% des investisseurs en Suisse et à Singapour à 31% en France et 35% en Italie.
En moyenne, 38 % des personnes disposant d'un patrimoine investissable de moins de 20.000 55 euros envisagent d'augmenter le pourcentage de leur portefeuille investi dans le numérique, un pourcentage qui s'élève à 150.000 % parmi ceux disposant d'un patrimoine investissable de plus de XNUMX XNUMX euros.
La confiance en soi joue un rôle déterminant
La recherche met en évidence comment là la confiance en soi de la part des investisseurs joue un rôle important dans une plus grande utilisation du numérique : 56 % de ceux qui estiment prendre les bonnes décisions en matière d’épargne et d’investissement s’attendent à augmenter le pourcentage de leur portefeuille investi dans le numérique, contre 27 % de ceux qui se sentent moins en sécurité.
Il en va de même en ce qui concerne les valeurs et les investissements responsables : 71 % des investisseurs confiants déclarent qu'il est important ou essentiel que leurs opinions soient reflétées dans les décisions d'investissement, contre 46 % des investisseurs moins confiants.
Un large écart entre les sexes également dans les investissements numériques
Le secteur de la finance et de l’investissement doit également « prendre des mesures pour encourager une une plus grande implication et inclusion des femmes qui investissent, pour que l'écart hommes-femmes en matière d'investissement ne se creuse pas davantage", souligne Amundi. En Italie, par exemple, les femmes sont beaucoup moins enclines à investir dans le numérique (35 %) que les hommes (51 %).
Dans l’ensemble, seules 16 % des femmes investisseurs sont pleinement sûres de prendre les bonnes décisions financières, tandis que 27 % estiment qu’elles sont mal informées.
Le genre affecte également les choix de produits: les femmes sont beaucoup plus susceptibles d'investir dans un compte d'épargne ou dans des solutions de placement à terme que les hommes (44% contre 34%) et beaucoup moins susceptibles d'investir dans des ETF (26% contre 36%), souvent parce qu'elles ne le font pas. savoir comment le faire.
"Les intermédiaires ont la possibilité de soutenir et d'encourager l'acquisition d'une plus grande part de la richesse des femmes s'ils s'engagent à combler ce déficit de confiance et d'information."
Investissements numériques en Italie
En ce qui concerne l'Italie, comme mentionné, 43 % des investisseurs investissent numériquement (totalement ou partiellement). L'étude montre que les Italiens sont parmi les moins susceptibles d'investir via une néobanque (9 %) ou une application de conseil automatisé (3 %).
Par rapport à la moyenne de l'UE (46 %), trois investisseurs particuliers italiens sur cinq (61 %) utilisent actuellement les services d'un conseiller financier professionnel.
Enfin, il convient de noter que seuls 17 % des investisseurs particuliers italiens envisagent d'investir davantage au cours des 12 prochains mois. La raison? "La diminution du revenu disponible est le facteur clé qui, pour près de la moitié (47 %) des investisseurs particuliers italiens, explique la réduction des investissements en 2024", explique l'étude.
Enfin, au sujet de durabilité, 58 % des investisseurs particuliers italiens détiennent des fonds ESG ou durables dans leur portefeuille, un pourcentage légèrement supérieur à la moyenne mondiale (53 %). Les investisseurs plus jeunes sont à l'origine de l'adoption de l'ESG, avec une part d'investissements ESG beaucoup plus élevée parmi les investisseurs âgés de 21 à 30 ans (71 %) par rapport aux plus de 50 ans (47 %). Les énergies renouvelables, la santé et la transition climatique figurent en tête de liste des thèmes ESG dans lesquels les investisseurs particuliers italiens souhaiteraient investir davantage. À l'inverse, la production d'armes, la déforestation, le tabac et le plastique figurent en tête de liste des secteurs dans lesquels ils souhaitent investir davantage. voudrais éviter.
Ilaria Pisani, Responsable des ventes ETF, Indexing & Smart Beta d'Amundi SGR, a commenté les données italiennes comme suit : « La recherche menée par Amundi au sujet des méthodes d'investissement des clients particuliers met en évidence en Italie, des différences significatives entre les sexes concernant, par exemple, l’utilisation de solutions numériques et le recours à des conseils professionnels. Connaître ces données est d'une grande importance pour orienter l'approche marketing et l'activité de conseil de manière ciblée sur les besoins et les lacunes de connaissances des clients, augmentant ainsi leur satisfaction".
