Todavía resultados mixtos para los bancos italianos. Véneto Banca archiva los nueve primeros meses del año con una pérdida neta de 770 millones de euros, frente al saldo negativo de 9 millones del mismo periodo del año anterior. Para determinar el resultado, algunos componentes puntuales. En particular, el instituto puso a cero el valor del fondo de comercio con un impacto negativo a 30 de septiembre equivalente a 452 millones. Además, los ajustes de préstamos ascendieron a 530 millones de euros.
La dirección muestra un margen de intermediación de 586,6 millones con una caída del 11,6% y un margen operativo reducido a la mitad hasta los 111 millones. A finales de septiembre, la morosidad total ascendía a 4,71 millones, mientras que la morosidad ascendía a 1,61 millones, con una incidencia sobre la colocación del 6,5%. Para cubrir la cartera en mora, Veneto Banca continuó "con una rigurosa política de provisiones", se lee en la nota del banco.
En cuanto al capital, Veneto Banca tenía a cierre de septiembre un ratio de capital total del 8,13%, un ratio Tier 1 del 7,12% y un ratio Cet 1 del 7,12%. “Estos coeficientes –continúa la nota de prensa– son netos de la deducción prudencial por un total de 286 millones de euros, imputables a posibles operaciones de asistencia financiera relacionadas con la compra o suscripción de acciones del Banco o derivadas de opciones contractuales de recompra de acciones generalmente suscrita con motivo de operaciones de agregación de empresas realizadas en el pasado".
En base al plan de refuerzo de capital aprobado recientemente por el Consejo de Administración, el Grupo cree poder alcanzar los ratios impuestos a través de las actuaciones previstas en el plan de capital (Cet1 al 10% y Ratio de capital total al 11%) aprobado por el Consejo de Administración y presentado en julio de 2015 al Banco Central Europeo, así como a través de las operaciones de enajenación de activos previstas (Istituto Centrale Banche Popolari Italiane SpA y Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni SpA).
las cuentas de Credem, que cerró los nueve primeros meses del año con un beneficio neto consolidado de 150,3 millones de euros, un 17% más que los 128,5 millones del mismo periodo de 2014. El margen de intermediación, se lee en una nota, creció un 6,4%, hasta los 859,2 millones, frente a los 807,2 millones de finales de septiembre de 2014.
Los depósitos totales de clientes crecen un 6,6% y alcanzan los 56.344 millones (52,855 millones el año anterior). Los depósitos totales, por su parte, ascienden a 66.463 millones, un +8,4% frente a los 61.316 de finales de septiembre de 2014. El crédito a la clientela crece un 5,9% y alcanza los 21.289 millones de euros frente a los 20.107 millones de euros del mismo periodo de 2014 con una atención constante a la calidad de la cartera.
En detalle, el crédito vivienda a hogares registra flujos desembolsados en los 9 primeros meses del año por 656,2 millones de euros, un 30% i/a con importes de 6.329,4 millones de euros (+2,7% i/a). La morosidad neta ascendió a 1,69% (frente a 1,68% en igual período de 2014), significativamente inferior al promedio del sistema. El porcentaje de previsión de pérdida de la morosidad es del 59,6% (59,1% al cierre de septiembre de 2014). El total de préstamos problemáticos netos ascendió a 808,2 millones frente a los 810,2 millones del mismo período de 2014.
En términos de ratios de capital, el ratio Cet1 phased-in calculado sobre Credemholding es del 13,64% (full phased 11,77%); el ratio de capital total escalonado es igual al 14,92% (completamente escalonado 13,89%).
