Ubi Banca cierra los nueve primeros meses de 2019 con un beneficio contable de 191,1 millones de euros y un beneficio neto de no recurrentes de 243,4 millones de euros, inferior a los 260,6 millones del mismo periodo de 2018 El resultado es inferior a las expectativas de los analistas y la bolsa paga las consecuencias en Bolsa: por la tarde es lo peor del Ftse Mib, con una pérdida del 3,7%. Sin embargo, hay notas positivas, empezando por la reducción sustancial de la morosidad: -2,2 millones respecto a septiembre de 2018 y -1,4 millones respecto a diciembre de 2018, principalmente por gestión interna. Hoy Por lo tanto, los préstamos improductivos brutos se redujeron a 8,4 millones y esto significa que la ratio CET1 ha subido hasta el 12,09% (sin incluir futuros DTA ni acciones de optimización) desde el 11,42% de septiembre de 2018 y desde el 11,34% de diciembre de 2018. “El banco es, por tanto, más sólido en todos los componentes de sus estados financieros” , explica una nota emitida por Ubi en la presentación del trimestral.
Además, el margen operativo aumentó un 9,6% hasta los 900,2 millones -y un 11,2% excluyendo las aportaciones sistémicas- principalmente por el aumento del resultado operativo y la disminución de los costes operativos hasta los 1.789,2 millones (-2,3% o -42,7 millones). Los ingresos core (margen de intereses + comisiones) se mantuvieron esencialmente estables en 2.528,6 millones (-0,36%), mientras que hubo unacrecimiento significativo en comisiones netas a 1.215,5 millones (+2,3% o +27 millones) lo que permitió compensar en gran medida la disminución del margen de intereses hasta 1.313,1 millones (-2,7% o -36 millones). Se confirma el foco en los depósitos indirectos, que supera los 101 millones de euros (+1,6% respecto a junio de 2019 y +6,7% respecto a enero de 2019) y vuelve a registrar un importante incremento en todos sus componentes, generando importantes resultados creciendo a nivel de comisiones .
“Pensamos, para la última parte del año –comentó el CEO Victor Massiah hablando de NPLs-, agregar un nuevo acelerador a la reducción, esperamos llegar al 8% de la morosidad del total de la cartera, a través de una venta en el área Inmobiliaria, en el área hipotecaria y comercial. En general, el desempeño del banco en el componente neto del costo del crédito en realidad muestra un crecimiento de alrededor del 10% interanual y que, de nuevo, si se normaliza por los componentes de enajenación, también ve un crecimiento en términos de utilidad. Así que esto nos deja optimistas en cuanto al futuro del propio banco, que consigue combinar la solidez con la capacidad de rentabilidad económica”.
