La Gente de Sondrio aprobó el nuevo plan de negocios Next Step 2022-2025, el primero de la transformación de la entidad de cooperativa a sociedad anónima, que contempla una generación de valor significativa y sostenible con una retribución al accionista creciente: rentabilidad hasta el 9,2%; beneficio neto de 323 millones de euros en 2025; distribución global de más de 550 millones en dividendos con un índice de pago estable del 50% durante el horizonte del plan. Y el mercado agradece el nuevo plan: el Abastecerse 2,53% a 3,41 euros para una capitalización de 1,55 millones, mientras que el Ftse Mib perdió más del 1%.
El instituto Valtellina pretende dar un nuevo impulso a la ahorros administrados y en bancaseguros así como una capitalización sólida, menor sensibilidad a las presiones inflacionarias e inversiones específicas en digital. Estos son los nuevos lineamientos que da a conocer el nuevo plan de negocios del Banco.
Popolare di Sondrio, plan de negocios 2022-2025: todos los números
El proyecto pretende lograr un Lngresos netos de 323 millones de euros en 2025, un incremento del 20% respecto a 2021 (269 millones, 263 millones previstos para 2023). El Margen de interés en cambio, debería crecer de 529 millones en 2021 a 610 millones en 2023 a 667 millones en 2025.
El ex popular explica, que el rentabilidad (Roe) se espera que aumente hasta el 9,2% en 2025 (desde el 8,9% en 2021 y el 8,1% en 2023), así como la retribución al accionista por encima de los 550 millones de euros dividendos prevista en el lapso del plan y una ratio de pago que se espera que aumente del 34% en 2021 al 50% a partir de 2023.
El banco apuesta por el crecimiento de los activos bajo gestión que deberían pasar de 6,796 millones en 2021 a 8,457 millones en 2023 hasta 10,875 millones en 2025, un aumento de alrededor del 40%, mientras que el cobro de seguros debería pasar de 1,909 millones en 2021 a 2,271 millones en 2023 a 2,883 millones en 2025. Se espera que los préstamos a clientes crezcan a su vez de 31,059 millones a 35,879 millones en 2025.
Ratio Cet 1 por encima del 15%, ratio coste/ingresos en el 51,8%
Il relación entre costos e ingresos debería caer del 54,1% en 2021 al 51,8% en 2025, el coste del riesgo de crédito pasará de 0,43 en 2021 a 0,52 en 2023 para situarse en 0,47 en 2025. En cuanto al no realiza préstamos, se espera que la Npe bruta caiga significativamente del 5,8 % en 2021 al 4,3 % en 2023 al 3,8 % en 2025, con una cobertura a partir del 55,4 % en 2021 al 45,8 % esperado en 2025. Siempre se espera que la relación Cet 1 gradual sea por encima del 15% (un nivel muy alto), del 15,8% en 2021 al 15,6% en 2025.
Inversiones en tecnología y enfoque en factores ESG en el plan Popolare di Sondrio
El plan de negocios se enfoca fuertemente en digital. En particular, se prevén inversiones en personal y digitalización, con la base de costes bajo control. Se espera que el gasto en TI aumente a 120 millones en 2025 (de 86 millones en 2021); costes operativos de 619 millones de euros en 2025 (desde 558 millones de euros en 2021) y se espera que la relación coste/ingresos caiga hasta el 51,8 % en 2025 (desde el 54,1 % en 2021).
Se hace especial hincapié en la integración de factores esg en los negocios. El instituto dirigido por Mario Pedranzini prevé un reforzamiento del compromiso con sostenibilidad e inclusión, a través de una serie de iniciativas: definición de objetivos de desempeño ESG; la integración de la sustentabilidad en los principales procesos del Banco, a través de un ajuste de políticas y normas internas, particularmente en las áreas de crédito, inversiones y gestión de riesgos; desarrollo de nuevos productos y servicios sostenibles; lineamientos de inversión responsable; emisión de nuevos bonos ESG; adhesión a las iniciativas ESG más relevantes para el sector bancario; acciones para fortalecer aún más la gobernabilidad; monitoreo continuo de emisiones y rendimiento energético; definición de una estrategia de comunicación ASG más amplia.
Pedranzini (ad Pop Sondrio): “Somos un banco que hace banca”
“Es un orgullo para mí poder presentar nuestro primer plan de negocios luego de habernos transformado en una sociedad anónima a fines de 2021”, explica el CEO Pedranzini. “Con la fundación que tuvo lugar en Sondrio en 1871, fuimos uno de los primeros bancos cooperativos del país. Nuestra vocación es crecer junto a nuestros clientes conservando nuestra identidad pero continuando innovando”.
“En los últimos diez años, caracterizados por las conocidas dificultades del contexto, nuestro margen operativo ha cubierto y superado ampliamente las pérdidas crediticias, a diferencia del promedio del sector”, continuó Pedranzini, y agregó que “nuestro capitalización está en la parte superior del sistema. Somos el banco italiano que más ha crecido de forma orgánica, invirtiendo en las personas y en la red. El plan de negocios Next Step 2022-2025 cuenta las perspectivas de un 'banco que hace banca' centrado en sus propias áreas distintivas, con la intención de crecer en áreas, como la gestión de activos y la bancaseguros, en las que creemos que todavía tenemos un amplio potencial, evolucionando la relación con nuestros clientes en un sentido digital”.
