Bankitalia steht kurz vor der Einführung neuer Maßnahmen zur Erleichterung des Zugangs zu Krediten für KMU, und die potenziell damit verbundenen Aktivitäten belaufen sich auf etwa 120 Milliarden Euro. Das teilte der Leiter des Zentralinstituts, Ignazio Visco, heute auf der Jahrestagung des Abi mit.
Die Bank von Italien „ist dabei, die Palette der Kredite zu erweitern, die zur Gewährleistung der Refinanzierung mit dem Eurosystem verwendet werden können, mit Methoden wie der Förderung von Krediten an kleine und mittlere Unternehmen – erklärte die Nummer eins auf via Nazionale –. Das potenziell von dieser Initiative betroffene Vermögen kann auf rund 120 Milliarden Lire ohne Abschläge geschätzt werden. Die so frei werdenden Sicherheiten fördern die Teilnahme an neuen Operationen und regen die Kreditvergabe an. Er wird zu den bereits bei der Bank von Italien hinterlegten Garantien und zu anderen leicht anrechenbaren Vermögenswerten in Höhe von über 530 Milliarden gegen Rückgriff auf eine Refinanzierung in Höhe von derzeit 170 Milliarden hinzugefügt.
DURCH EZB-MASSNAHMEN BIP-ANSTIEG VON BIS ZU +1 % BIS 2016
Was die neuen Maßnahmen der Europäischen Zentralbank betrifft, so werden sie sich laut Visco positiv auf unser Land auswirken und das BIP zu einem Wachstum führen, das bis 1 2016 % erreichen könnte: „Die Auswirkungen des Maßnahmenpakets auf die italienische Wirtschaft im Juni können sie relevant sein. Im Laufe der Zeit beibehalten, würden die Änderungen der Zinssätze und Wechselkurse, die auf die Ankündigung dieser Maßnahmen folgten, bis Ende 2016 zu einem geschätzten Anstieg des BIP um etwa einen halben Prozentpunkt führen; Die Verbraucherpreise würden einen Anstieg in ähnlicher Größenordnung verzeichnen. Wenn die Vermittler die durch die neuen Operationen ermöglichte Finanzierung voll ausschöpfen, die den Kunden angebotenen Bedingungen an die niedrigeren Finanzierungskosten anpassen und die Restbeschränkungen für das Kreditangebot beseitigen, könnten sich zusätzliche positive Auswirkungen auf das BIP ergeben, bis zu ein weiterer halber Prozentpunkt bis Ende 2016“.
Darüber hinaus werden die neuen langfristigen Refinanzierungsgeschäfte, die von der EZB eingerichtet wurden, "Intermediären Liquidität gewähren, unter der Bedingung, dass sie zur Finanzierung produktiver Aktivitäten verwendet wird - fuhr Visco fort -. Der den italienischen Banken potenziell zur Verfügung stehende Betrag ist beträchtlich: Er könnte über den gesamten Horizont des Programms hinaus 200 Milliarden überschreiten“.
DIE ERHOLUNG IST AUSREICHEND, DIE KREDITKNICKE REDUZIERT SICH ABER NICHT FÜR ALLE
Trotz dieser günstigen Aussichten erinnerte der Gouverneur auch daran, dass in unserem Land „die Erholung nur schwer Fuß fasst“: Unternehmensumfragen „zeigen eine Entspannung der Spannungen bei den Kreditangeboten, aber einige Schwierigkeiten treten immer noch bei kleineren Unternehmen und mit fragilen Bilanzen auf in Bezug auf die hohe Verschuldung. Die Auszahlungen werden durch die Befürchtungen der Vermittler hinsichtlich der Solidität und der Aussichten der Schuldner beeinträchtigt. In einigen Fällen können sie durch Vorkehrungen beeinflusst werden, die durch die laufende Prüfung bei den Großbanken (umfassende Prüfung) veranlasst werden. Auch die Kreditnachfrage bleibt schwach, insbesondere im Zusammenhang mit der Finanzierung neuer Investitionen.“
ERFORDERLICH ZUR REDUZIERUNG VON WERTBEHINDERTEN DARLEHEN
Immer noch an der Kreditfront bekräftigte Visco die Notwendigkeit, „notleidende Kredite zu reduzieren. Die in den ersten Monaten des Jahres 2014 getätigten und in fortgeschrittenen Verhandlungen befindlichen Verkäufe werden eine Reduzierung um rund 5 Milliarden ermöglichen. Weitere Transaktionen von erheblichem Wert wurden kürzlich auf dem Markt bekannt gegeben. Diese Initiativen sowie die Interventionen, die darauf abzielen, die Verwaltung notleidender Kredite durch spezielle Strukturen zu rationalisieren, wurden bisher hauptsächlich von großen Intermediären durchgeführt.“
EINIGE FALSCHE BANKER WERDEN DAS VERTRAUEN WIEDERHERSTELLEN
In Bezug auf die Arbeit der Bankiers zeigte der Gouverneur mit dem Finger auf das Top-Management einiger großer Gruppen: „Die Krise hat ein unangemessenes, unvorsichtiges, manchmal falsches Verhalten der Administratoren ans Licht gebracht – sagte Visco -. Das Finanzsystem muss das Vertrauen der Öffentlichkeit zurückgewinnen. Fehlverhalten, wie es kürzlich bei einigen großen Auslandsbanken aufgetreten ist, und Unregelmäßigkeiten bei Finanztransaktionen können zu hohen wirtschaftlichen Verlusten und Reputationsschäden für Vermittler führen, mit Konsequenzen in Form von Strafen. Wir achten genau auf dieses Profil und fordern die internen Kontrollstrukturen und das Top-Management der Banken auf, anomales Verhalten zu verhindern und zu beseitigen.“
