أطلقت شركة Sella Gestioni أول تقارير PIR (Piani Individuali di Risparmio) ، وهو استثمار جديد متوسط وطويل الأجل مصمم لتوجيه مدخرات المشتركين أيضًا نحو الشركات الإيطالية الصغيرة والمتوسطة الحجم. تعد شركة Banca Sella Group من بين أولى شركات إدارة الأصول الإيطالية التي تقدم لعملائها هذه الفرصة الاستثمارية الجديدة من خلال اقتراحين يلبيان الاحتياجات المختلفة للمدخرين:
"Balanced Investments Italy" ، مشترك بالفعل ، مخصص للمستثمرين الذين لديهم ميل أقل للمخاطرة ، يستثمر في أدوات الأسهم ، بحد أقصى 40٪ ، السندات والأدوات النقدية المقومة باليورو.
"استثمارات الأسهم في إيطاليا" ، متاح اعتبارًا من 6 أبريل ، ومع ذلك ، فإنه يستثمر بالكامل في الأدوات المالية للأسهم المقومة باليورو. تنتمي فئة PIR الجديدة هذه إلى صندوق الأسهم Investimenti Azionario Italia التاريخي الذي حقق ، بفضل فريق متخصص من المديرين والمحللين ، عائدًا أعلى بنسبة 1994٪ من المعيار منذ 40 ، عام إنشائه.
المنتجات الجديدة عبارة عن صناديق استثمار مشتركة يتم استثمار محفظتها وفقًا للإشارات التي تمليها التشريعات الخاصة بسندات PIR: 70 ٪ على الأقل في الأدوات المالية الصادرة عن الشركات الإيطالية أو الأجنبية التي لها منشأة دائمة في إيطاليا. علاوة على ذلك ، يتم استثمار ما لا يقل عن 21٪ من القيمة الإجمالية للصندوق في أدوات مالية لشركات غير تلك المدرجة في مؤشر Ftse Mib.
هناك العديد من المزايا للمدخرين الذين يستثمرون في PIRs، بدءًا من المزايا الضريبية التي تسمح بها هذه الأدوات: تُعفى PIRs في الواقع من الضرائب على الدخل الناتج عن الاستثمارات إذا تم استيفاء شروط معينة (الحد الأقصى للاستثمار 30 يورو في السنة التقويمية وما يصل إلى إجمالي يصل إلى 150 يورو على مدار العام. عمر PIR بشرط الحفاظ على الاستثمار لمدة 5 سنوات على الأقل) ولا يخضع لضريبة الميراث. الأداة متاحة أيضًا للجميع ، وذلك بفضل إمكانية استثمار مبالغ صغيرة: الحد الأدنى للاستثمار هو في الواقع 50 يورو من خلال Pac (خطة التراكم) و 500 يورو من خلال Pic (خطة استثمار رأس المال). يتم إعطاء نقاط القوة الأخرى من خلال الشفافية ، وذلك بفضل التقييم اليومي للاستثمار والإدارة الفعالة للتقلبات والمخاطر بفضل التنويع الدقيق للأصول المالية المختارة. من الممكن أيضًا سحب الاستثمار حتى قبل 5 سنوات ، دون غرامات ، باستثناء التخلي عن المزايا الضريبية.
"لقد ولدت PIRs مع قانون الموازنة لعام 2017 - أوضح Nicola Trivelli ، العضو المنتدب والمدير العام لشركة Sella Gestioni - وتمثل مبادرة تهدف إلى تمويل الشركات الإيطالية ، ولا سيما الشركات المتوسطة والصغيرة ، وبالتالي تحفيز الاقتصاد الحقيقي. كشركة إيطالية لإدارة الأصول - تواصل Trivelli - تعمل Sella Gestioni في السوق منذ أكثر من 30 عامًا وكانت هذه المعرفة الموحدة نقطة قوتنا في إنشاء PIRs ، وتحديد مقترحين لتلبية كل حاجة. تجربتنا في المنطقة - تختتم Trivelli - مدعمة بالاجتماعات الدورية مع الشركات والمعرفة العميقة بالنسيج الإنتاجي الإيطالي ، تتيح لنا اتخاذ خيارات مستهدفة من خلال توجيه أنفسنا نحو الشركات ذات إمكانات النمو الأكبر بهدف خلق قيمة في الوسط /طويل الأمد. كما تتيح الإدارة النشطة للمحفظة إمكانية التغيير الدوري للأصول المالية المختارة بناءً على الاتجاهات الإيجابية الحالية ".
