Sella Gestioni ilk PIR'lerini piyasaya sürüyor (Piani Individuali di Risparmio), abonelerin tasarruflarını küçük ve orta ölçekli İtalyan şirketlerine de yönlendirmek için tasarlanmış yeni orta ve uzun vadeli yatırım. Banca Sella Group şirketi, tasarruf sahiplerinin farklı ihtiyaçlarını karşılayan iki teklifle müşterilerine bu yeni yatırım fırsatını sunan ilk İtalyan varlık yönetimi şirketleri arasında yer alıyor:
"Dengeli Yatırımlar İtalya", Halihazırda abone olunan, daha düşük risk eğilimi olan yatırımcılara adanmış, azami %40'a kadar öz sermaye araçlarına, tahvillere ve avro cinsinden parasal araçlara yatırım yapıyor.
"Öz Sermaye Yatırımları İtalya", 6 Nisan'dan itibaren mevcut olmakla birlikte, tamamen euro cinsinden özkaynak finansal araçlara yatırım yapmaktadır. Bu yeni PIR sınıfı, kendini işine adamış bir yönetici ve analist ekibi sayesinde, oluşturulduğu 1994 yılından bu yana referans değerden %40 daha yüksek getiri elde eden tarihi Investimenti Azionario Italia hisse senedi fonuna aittir.
Yeni ürünler, portföyü, PIR'ler hakkındaki mevzuatın gerektirdiği göstergelere göre yatırılan yatırım fonlarıdır: en az %70'i İtalyan veya İtalya'da daimi işyeri bulunan yabancı şirketler tarafından ihraç edilen finansal araçlara. Ayrıca fon toplam değerinin en az %21'i Ftse Mib endeksine dahil olmayan şirketlerin finansal araçlarına yatırılır.
PIR'lere yatırım yapan tasarruf sahipleri için birçok avantaj vardır., bu araçların izin verdiği vergi avantajlarından başlayarak: PIR'ler, belirli koşulların karşılanması durumunda yatırımlardan elde edilen gelirin vergilendirilmesinden muaftır (takvim yılında maksimum 30 Euro'luk yatırım ve takvim yılı boyunca toplamda 150 Euro'ya kadar) yatırımın en az 5 yıl sürdürülmesi koşuluyla PIR'ın ömrü) ve veraset vergisine tabi değildir. Enstrümana, küçük miktarlarda yatırım imkanı sayesinde herkes erişebilir: aslında minimum yatırım, Pac (birikim planı) yoluyla 50 Euro ve Pic (sermaye yatırım planı) aracılığıyla 500 Euro'dur. Diğer güçlü yönler, yatırımın günlük değerlemesi sayesinde şeffaflık ve seçilen finansal varlıkların dikkatli bir şekilde çeşitlendirilmesi sayesinde oynaklığın ve riskin etkin yönetimidir. Vergi avantajlarından vazgeçmek dışında herhangi bir ceza ödemeden 5 yıldan önce de yatırımdan vazgeçmek mümkündür.
“PUR'lar 2017 Bütçe Yasası ile doğdu – açıkladı Sella Gestioni'nin genel müdürü ve genel müdürü Nicola Trivelli - ve İtalyan şirketlerini, özellikle orta ve küçük sermayeli şirketleri finanse etmeyi ve böylece reel ekonomiyi canlandırmayı amaçlayan bir girişimi temsil ediyor. Bir İtalyan varlık yönetimi şirketi olarak, diye devam ediyor Trivelli – Sella Gestioni, 30 yılı aşkın bir süredir piyasada faaliyet gösteriyor ve bu birleştirilmiş bilgi birikimi, her ihtiyacı karşılamak için iki teklif belirleyerek PIR'lerin yaratılmasındaki güçlü noktamız oldu. Trivelli'ye göre, bölgedeki deneyimimiz - şirketlerle periyodik toplantılar ve İtalyan üretim dokusuna ilişkin derin bilgi birikimiyle pekiştirilen - ortamda değer yaratmak amacıyla kendimizi daha fazla büyüme potansiyeli olan şirketlere yönlendirerek hedefe yönelik seçimler yapmamıza olanak tanıyor. /uzun vadeli. Aktif portföy yönetimi, seçilen finansal varlıkların mevcut olumlu eğilimlere göre periyodik olarak değiştirilmesini de mümkün kılıyor”.
