Был год, чтобы помнить для Mediobanca. Миланский банк под руководством Альберто Нагеля завершает 2023-2024 финансовый год, первый в новом плане, с ricavi запись для 3,6 млрд. (+9%) и Полезный нетто беспрецедентные 1,273 миллиарда евро, до 24%. Акционеры получат выгоду от повышение из дивиденд за акцию, установленную на уровне 1,07 евро, с уже выплаченным авансом и ожидаемым дополнительным балансом в размере новый план обратного выкупа на 385 миллионов евро, с аннулированием акций, запланированным на 2024-2025 финансовый год.
Результаты, превзошедшие прогнозы, подталкивают название Mediobanca выросла на 1,9%.
'S2024-2025 финансовый годMediobanca ожидает увеличения доходов благодаря росту комиссий, особенно в сфере управления активами и в сфере корпоративных и инвестиционных банковских услуг, связанных с облегчением капитала. Этот рост будет поддержан снижением процентных ставок, поясняется в примечании.
Чистые процентные доходы продолжат расти, хотя и умеренно, на фоне падения ставок. Ожидается, что соотношение затрат/доходов составит 44% при значительных инвестициях в цифровые технологии и дистрибуцию, особенно в управление активами. Стоимость риска должна составлять около 55 базисных пунктов. Ожидается, что прибыль на акцию вырастет на 6–8%.
Счета Медиобанка
В течение года Mediobanca зафиксировал значительный рост ricavi, достигнув 3,6 млрд евро, прежде всего благодаря 17-процентному скачку продаж компонентов K-light. Общие финансовые активы (TFA) увеличились на 13%, достигнув примерно 100 миллиардов евро. В то же время оптимизация взвешенных активов (RWA) привела к снижению на 7%, упав до 47,6 млрд евро.
Основные источники дохода показали положительные результаты:
- Процентная маржа: +10%, что равно 1.985 млн евро.
- Комиссионные: +11%, достигнув примерно 940 миллионов евро.
- Страховка: 510 миллиона евро
Il Операционный доход вырос на 12% до 1.813 млн евро, сохранив соотношение расходов/доходов на стабильном уровне 43%. Стоимость риска снизилась до 48 б.п., в то время как качество активов осталось стабильным: чистая просроченная задолженность составила 0,8%, а крупные наложения составили около 220 миллионов евро.
L 'Чистый доход достигла 1.273 млн евро, увеличившись на 24%, при этом прибыль на акцию составила 1,53 евро (+27%). Материальная балансовая стоимость на акцию (Tbvps) осталась стабильной на уровне 11,6 евро, а рентабельность материального капитала (ROTE) выросла до 14%, увеличившись на 1 процентный пункт. Рентабельность активов, взвешенных с учетом риска (Rorwa), улучшилась до 2,7%, а CET1 увеличился до 16,1%, увеличившись на 20 б.п. по сравнению с предыдущим годом.
Итоги четвертого квартала
В четвертом квартале доход Mediobanca составил около 980 миллионов евро, что на 11% больше, чем в предыдущем году. Чистый процентный доход составил 492 миллиона евро, а комиссионные достигли рекордных 279 миллионов евро, что на 51% больше, чем в прошлом году, благодаря восстановлению подразделения корпоративного и инвестиционного банкинга. Чистая прибыль за квартал составила 327 миллионов евро, что на 39% больше, чем в предыдущем году.
Растущие дивиденды и новый план обратного выкупа
В 2023/24 финансовом году Mediobanca распределила в общей сложности 1,1 миллиарда евро, что составляет 10% рыночной стоимости банка. Эта цифра включает 885 миллионов евро в виде дивидендов и около 200 миллионов евро в виде обратных выкупов.
Совет директоров предложил дивиденд годовая ставка 1,07 евро за акцию, что соответствует дивидендной доходности 7,13% в текущих ценах с выплатой 70%. Аванс в размере 0,51 евро уже был выплачен в мае, а остаток в размере 0,56 евро будет выплачен в ноябре. Выплата состоится 20 ноября, дата регистрации — 19 ноября, а дата выплаты дивидендов — 18 ноября.
Кроме того, совет предложил новый план обратного выкупа e аннулирование собственных акций на сумму около 385 миллионов евро, что соответствует 3,1% текущего акционерного капитала. Точное количество выкупаемых акций будет определено при утверждении бюджета в сентябре, при этом до 80% выкупленных акций могут быть аннулированы.
Подразделения
План на 2023–2026 годы показал значительный прогресс во всех подразделениях. Управление частным капиталом (Wm) наблюдался рост TFA на 13%, достигнув примерно 100 миллиардов евро, а также увеличение чистых новых денег (Nnm) на 8,4 миллиарда евро. Корпоративный и инвестиционный банкинг (CIB) подтвердил восстановление: доходы увеличились на 7% и значительное сокращение RWA.
в Бытовая техника (см.), Mediobanca выдала кредиты на рекордные 8,4 миллиарда евро, увеличив доходы на 6%. Страховка (Ins) внесли свой вклад: выручка увеличилась на 14% до 530 миллионов, а чистая прибыль увеличилась на 19% до 522 миллионов.
Комментарий генерального директора Нагеля
«В 2023-24 финансовом году Группа смогла достичь лучших результатов за всю историю по выручке (3,6 млрд), прибыли (почти 1,3 млрд), рентабельности (Rote 14%) и распределению среди акционеров (1,1 млрд между дивидендами и дивидендами). проведены обратные выкупы), оперативно приступить к реализации основных инициатив Плана 23-26", - заявил Альберт Нагель, генеральный директор Mediobanca.
А на будущее? «Сценарий на ближайшие месяцы неопределенен из-за геополитической и макродинамики и потребует умения превратить ожидаемый нестабильный контекст в возможность, – продолжает генеральный директор, – Mediobanca находится в привилегированном положении из-за специализации своей модели». менеджер по подходу, отличительные навыки продукта, уникальное в Италии позиционирование среди семей предпринимателей. Учитывая эти особенности и благодаря более эффективному управлению активами и капиталом, мы начали второй год реализации плана «Один бренд – одна культура» с целью стать одной из лучших историй роста и вознаграждения для всех заинтересованных сторон».
