Cine sunt investitorii italieni? Cati ani au? Și cum au decis să-și investească banii? El răspunde la aceste întrebări și la alte întrebări un studiu realizat de Assogestioni care conturează profilul „Asigurătorilor fondurilor mutuale italiene” în 2019. Datele datează din perioada pre-Covid, dar sunt utile pentru înțelegere cum au evoluat investițiile italiene de-a lungul anilor.
INVESTITORII ITALIENI: CÂȚI SUNT
În 2019 peste 7 milioane de italieni, aproximativ 12% din populația totală, a investit în fonduri mutuale italiene. În perioada 2002-2005 erau aproximativ 9 milioane de abonați (17% din populație), dar în anii următori, datorită tendinței negative a finanțării, numărul acestora a început să scadă, iar incidența asupra totalului populației italiene a atins cea mai scăzută. nivelul din 2012, când a scăzut la 9%.
Din 2013 a început o redresare lentă, la care a contribuit în ultimii ani”succesul fondurilor conforme PIR la care s-au alăturat 810 de economiști (930 inclusiv fonduri de drept străine)”, subliniază Assogestioni.
De asemenea, este interesant de observat modul în care datele cuprinse în raport sugerează că, cel puțin în ceea ce privește investițiile, în Italia este în curs de reechilibrare treptată între genuri: anul trecut, femeile reprezentau 47% dintre abonați a fondurilor mutuale italiene. În 2002, acestea erau de 42%.
INVESTITORII ITALIENI: CÂTI VÂRCHI AU SI UNDE SUNT
Italienii care investesc în fonduri mutuale îmbătrânesc. De altfel, studiul arată o creștere semnificativă a vârstei medii a celor care investesc: în 2019 am ajuns la 60 de ani.
Vorbind pe grupe de vârstă, ponderea abonaților între anii 26 și 35 a scăzut de la 15% în 2002 la 6% în 2019, în timp ce în aceeași perioadă cel al investitorilor peste 75 de ani a crescut de la 9% la 20%. „Stabil la 40% pe toată perioada, ponderea abonaților în categoriile de vârstă mijlocie (46-65)”, relatează Assogestioni.
În ceea ce privește distribuția geografică, marea majoritate a investitorilor italieni (65%) locuiesc în Nord, 18% în Italia Centrală și restul de 17% în Sud și Insule. Din punct de vedere regional, aceste date se traduc într-un podium format din Emilia-Romagna (19,5%), Lombardia (17,4%) și Liguria (16,6%), cu valori din ce în ce mai mici pe măsură ce se deplasează spre sud.
INVESTITORII ITALIENI: CÂT SI CE INVESTESC
30 mii euro: aceasta este suma medie alocată investițiilor în fonduri mutuale, în ciuda faptului că capitalul propriu median este egal cu 13.386 euro iar jumătate dintre abonați investesc chiar mai puțin decât această sumă. O tendință, explică Assogestioni, datorită „concentrației mari în cele mai mari cuantile”. Tradus în termeni simpli, înseamnă că averea este concentrată în mâinile a 10% dintre investitori, care dețin aproape jumătate din active și investesc peste 70 de euro.
Întorcându-se în schimb către alcătuirea portofoliului, investitorii italieni preferă să evite investițiile mai riscante: în 2019 doar 7% dintre abonați pariază pe acțiuni și doar 0,5% pe fonduri de lichiditate.
Pe de altă parte, sunt populare fondurile flexibile, alese de 36% dintre investitori, în timp ce fondurile de obligațiuni au înregistrat o contracție treptată, scăzând la 24% de la vârfurile de 40% înregistrate anterior. Assogestioni mai subliniază că „creșterea înregistrată în ultimii ani la abonații care investesc în fonduri echilibrate se datorează șiefect PIR”, care în 2019 a avut 810 mii de investitori.
În sfârșit, în ceea ce priveșteși metode de abonare, 65% dintre abonați preferă plata unică (Pic); chiar dacă numărul persoanelor care au optat exclusiv pentru planurile de acumulare (PAC) a crescut de-a lungul anilor (atingând 21% în 2019). Printre canalele pentru a câștiga fără îndoială se numără și cel bancar, ales de 95% dintre abonați.
