Cu o profit net aproape de 2 miliarde de Euro Intesa Sanpaolo în 2023, a înregistrat cel mai bun început de an vreodată și cel mai bun trimestru din ultimii 16 ani. Datorită acestui început record, banca are a crescut orientarea asupra rezultatului net pentru 2023 la aproape 7 miliarde de euro. Reacția titlului a fost imediată pe bursa creste cu 3,7% la 2,432 euro pe acţiune.
„2023 s-a deschis într-un mod deosebit de pozitiv pentru Intesa Sanpaolo: am confirmat capacitatea de a genera profitabilitate durabilă chiar și în contexte complexe, obținând un profit net de aproape 2 miliarde de euro”, a declarat CEO Carlo Messina.
Primul sfert record al Intesei Sanpaolo
În primele trei luni ale anului 2023, banca condusă de Carlo Messina a depășit așteptările analiștilor și a înregistrat un Venitul net egală cu 1,96 miliarde euro, în creștere cu 87,5% față de 1,04 miliarde în aceeași perioadă a anului 2022 și cu 1,08 miliarde în trimestrul al patrulea din 2022. Rezultatul este determinat de dobânda netă, care a urcat la 3,254 miliarde de euro, în creștere cu 6,2% față de trimestrul al patrulea din 2022 și cu 66,3% față de primul trimestru al anului trecut.
„În primele trei luni ale anului, creșterea veniturilor din dobânzi a făcut posibilă creșterea venitului net, în consecință dividendele acumulate se ridică la 1,4 miliarde euro: dintre aceștia, aproximativ 40% sunt destinate familiilor italiene și fundațiilor noastre de acționari, permițând intervenții sociale importante în teritoriile cărora le aparțin”, a explicat Messina.
Mergând înainte cu numerele, i venitul net din exploatare au înregistrat o creștere de 11,9% la 6,1 miliarde, cu comisioane nete la 2,1 miliarde (-6,6% față de primele 3 luni din 2022 și -3,8% față de trimestrul IV 2022). În special, comisioanele din activități bancare și comerciale au crescut cu 1,6%, în timp ce cele din activități de management, brokeraj și consultanță au scăzut cu 8%. În acest context, banca a înregistrat o creștere de 0,9% pentru componenta aferentă intermedierii și plasării de valori mobiliare, o scădere de 12,8% pentru cea aferentă economiilor gestionate (cu comisioane de performanță egale cu 8 milioane de euro în primul trimestru al anului 2022) și 1,7% pentru cea aferentă produselor de asigurare. Rrezultat al afacerii de asigurare s-a ridicat la 397 de milioane de euro, în creștere cu 5 milioane față de primul trimestru din 2022.
Practic stabil (+0,5%) i costuri de operare, egal cu 2,5 miliarde, pentru a raportul cost/venit a scăzut la 41,9%.
Vorbind de soliditatea capitalului, coeficientul Cet 1 a fost de 13,7% după deducerea a 1,4 miliarde de dividende acumulate în trimestrul. S-a confirmat obiectivul unui Cet1 peste 12% în perioada planului 2022-25 conform Basel 3/Basel 4, cu o țintă de aproximativ 14,5% pre-Basel 4 și 14% post-Basel 4 în 2025.
Il costul riscului în primul trimestru al anului 2023 anualizat este la 17 puncte de bază (de la 70 în 2022, 30 excluzând provizioanele pentru expunerea la Rusia și Ucraina, pentru suprapuneri și pentru a încuraja reducerea riscului, net de eliberarea bazată pe provizioanele de ajustări făcute în 2020 pentru impacturile viitoare ale COVID-19), cu o suprapunere de 0,9 miliarde EUR pentru dispozițiile generice încă disponibile.
Comparativ cu sfârșitul anului 2022, la sfârșitul lunii martie 2023 lo stoc de credite neperformante a scăzut cu 2,1% net de ajustări de valoare și a crescut cu 1,2% brut.
Expunerea față de Rusia continuă să scadă
Expunerea Intesa Sanpaolo în Rusia continuă să scadă, a scăzut cu aproximativ 70% (peste 2,5 miliarde de euro) față de sfârșitul lunii iunie 2022 și a scăzut la 0,2% din totalul creditelor clienților ale grupului. Mai mult, împrumuturile transfrontaliere către Rusia „sunt în mare măsură performante și clasificate ca Etapa 2”, a clarificat banca într-o notă.
Intesa își ridică orientarea pentru 2023: „Creștere clară și puternică pentru ținta 2025”
Formula Planului de afaceri 2022-2025 este „confirmată, cu o perspectivă de cu susul clar și puternic pentru ținta de 6,5 miliarde de euro de profit net în 2025 care derivă din creșterea dobânzilor”, anunță Intesa care pentru 2023 estimează o creștere semnificativă a profitului operațional, rezultată din creșterea solidă a veniturilor determinată de dobânda netă (dobânda netă în 2023 estimată a fi de peste 13 miliarde EUR) și de o concentrare continuă pe managementul costurilor și de o scădere bruscă a ajustărilor nete la împrumuturi, rezultând într-un creșterea venitului net la aproximativ 7 miliarde de euro.
Anterior, Intesa estimase un rezultat „cu mult peste profitul net de 5,5 miliarde în 2022”. Prin urmare, ținta pentru 2023 este deja peste cele 6,5 miliarde de euro stabilite de planul de afaceri ca țintă pentru 2025.
Messina: În 2023, 5,8 miliarde pentru acționari
„Rezultatele solide și pozitive din primele trei luni ale anului ne permit să creștem profitul net estimat pentru 2023 la 7 miliarde de euro. Anul acesta putem distribuie acţionarilor noştri 5,8 miliarde considerate: dividendul din mai, a doua tranșă a răscumpărării și dividendul intermediar din noiembrie. Acestea sunt resurse importante, nu doar pentru acționarii noștri, ci și pentru economia țării. Datorită perspectivei unei profitabilități mai mari, vom accelera și mai mult proiectele în favoarea celor care se află în situații de dificultate socială deosebită”, a declarat CEO Carlo Messina.
Înțelegerea oferă a raportul de plată în numerar egal cu 70% din profitul net consolidat pentru fiecare an al Planului de afaceri, orice distribuție ulterioară urmând să fie evaluată an de an.
„Este clar că la sfârșitul anului va trebui să ne gândim dacă să distribuim cumva o parte din piață către piață. capital în exces„, a adăugat Messina în cadrul conferinței pe conturile trimestriale. „Anul acesta vom distribui deja o sumă semnificativă și, prin urmare, momentan nu văd niciun motiv să-mi mai iau angajamente – a precizat el – dar este clar că banca are un exces de capital semnificativ”. Bancherul a explicat apoi că va fi necesar să se analizeze raportul dintre prețul acțiunilor și capitalul propriu pentru a decide cum să se efectueze distribuția, menționând că în acest moment soldul s-ar inclina probabil în favoarea repartizarea rezervelor mai degrabă decât o nouă răscumpărare”.
Messina despre impozitul pe bănci: „Banii se duc în situații de urgență”
„Ipoteza unei creșteri a impozitării pe profitul băncilor este în discuție, ținând cont de veniturile din creșterea marjelor de dobândă, în situația actuală a majorărilor ratelor de dobândă de către BCE”, a spus Messina, adăugând că: „Vom observa cu Respect fiecare decizie luată de Guvern. În același timp, sperăm că aceste taxe suplimentare, în cazul în care se aplică noi reguli fiscale, vor fi folosit pentru a face față urgențelor majore a țării, cea a creșterii inegalităților, prin adoptarea de măsuri în favoarea celor care se află în dificultate mai mare”.
Messina: „Lansarea Isybank până în vară”
„Lansarea noului banca digitală Isybank, cu aproape 400 de specialiști, este așteptat până în vară”, a anunțat Messina, adăugând că „Consolidarea competențelor digitale ale business-ului de bază al băncii continuă decisiv – adaugă el – Continuăm să investim în pârghiile de creștere, în special în tehnologia inovației. ".
Messina despre inflație: „30 de miliarde pentru întreprinderi și gospodării”
„Suntem conștienți de impactul puternic pe care inflația îl are asupra gospodăriilor și, din aceste motive, deja în 2022 am alocat 30 de miliarde de euro în favoarea afacerilor și gospodăriilor, dând posibilitatea suspendării sau remodulării creditelor ipotecare și împrumuturilor, acordând plăți la rate subvenționate și permițând rate fără dobândă; aceasta confirmă rolul de referință al Intesa Sanpaolo pentru economia reală – a spus Messina -. Programul nostru de plăți pentru sprijinirea implementării PNRR sa încheiat 400 miliarde de euro".
De asemenea, Intesa a consolidat „inițiativele de contracarare inegalităților și să promoveze incluziunea financiară, socială, educațională și culturală cu 10,5 miliarde de euro credit social și regenerare urbană între 2022 și primul trimestru al anului 2023”, a explicat CEO, subliniind și extinderea programului de hrană și adăpost pentru persoanele aflate în dificultate cu aproximativ 24,3 milioane de intervenții între 2022 și primul trimestru din 2023”.
„Confirmăm angajamentul nostru față de proiecte pentru promovează capacitatea de angajare precum programul „Giovani e Lavoro” care vizează formarea și accesarea pe piața muncii din Italia pentru peste 3.000 de tineri. În același timp, sprijinul pentru educație ne vede în frunte cu o consolidare a parteneriatelor cu principalele universități și școli italiene. Participăm la „Futura”, noul program promovat de Salvați Copiii, Forum Inequality and Diversity și YolkTM, pentru combaterea sărăciei educaționale în rândul femeilor și a părăsirii timpurii a școlii”, a conchis managerul.
